سرمایه گذاران موفق دنیا کدامند؟

زندگینامه سرمایه داران موفق : بخشی از زندگي نامه جالب یک سرمايه‌گذار ناشناخته

جیم بیلند راجرز (متولد ۱۹ اکتبر ۱۹۴۲ اهل دموپولیس ایالت آلاباما) یک سرمایه گذار آمریکایی و مفسر مالی موفق است که در حال حاضر در سنگاپور زندگی می کند. او یکی از پدیدآورندگان کوانتوم فاند (Quantum Fund)،استاد دانشگاه، نویسنده، مفسر اقتصادی است.

نشریاتی چون تایم، واشینگتن پست و نیویورک تایمز، بارونز فوربز، فورچون، وال استریت جورنال، فایننشال تایمز و بسیاری دیگر از نشریاتی که در زمینه اقتصاد یا فاینانس به فعالیت می پردازند به طور سرمایه گذاران موفق دنیا کدامند؟ مستمر مقالاتی در مورد وی به چاپ رسانده اند. وی خود را پیرو مکتب اتریشی در اقتصاد می داند.

▪ آیا هیچ وقت فکر می کردید که روزی به جایی که امروز هستید خواهید رسید؟

خیر، من هم مثل تمامی افرادی که به چنین موقعیتی دست یافته اند، غافلگیر شده ام. من مطمئنا می خواستم که در زندگی به جای خوبی برسم و حاضر بودم که برای آن به سختی کار کنم. من همیشه می خواستم که زود بازنشسته شوم، ولی هیچ وقت فکر نمی کردم که این اتفاق قبل از چهل سالگی ام به وقوع بپیوندد.

▪ وقتی متوجه شدید که اولین میلیون ثروت خود را به دست آورده اید آیا وسوسه شدید که کمی کندتر به کارتان ادامه دهید؟

به روشنی روزی را که ارزش خالص دارایی ام به یک میلیون دلار رسید، به یاد دارم، نوامبر ۱۹۷۷. آن موقع ۳۵ سال داشتم، و می دانستم که برای انجام کاری که می خواستم در ۳۷ سالگی – سنی که تصمیم گرفته بودم در آن برای ماجراجویی دست از کار بکشم – انجام دهم

به بیشتر از اینها نیاز دارم.

▪ رمز موفقیت شما در چیست؟

ـ من اصلا باهوش تر از قسمت اعظمی از مردم نیستم، بلکه انگیزه ام برای کار و تحمل سختی، از آنها بیشتر بود. من آماده بودم تا عقل سلیم را بیازمایم. اگر همه یک جور فکر کنند باز هم دلیل نمی شود که اشتباه نکنند و اگر بتوانید بفهمید که همه دارند اشتباه می کنند، به راحتی می توانید مقدار زیادی پول درآورید.

▪ استراتژی سرمایه گذاری شما چیست؟

ـ ارزان می خرم و گران می فروشم. من سعی می کنم کالایی را پیدا کنم که ارزان باشد و یک تغییر مثبت در حال اتفاق افتادن باشد. سپس به قدری مطالعه و پژوهش می کنم که قانع شوم درست فکر می کردم. البته آن کالا هم باید به قدری ارزان باشد که اگر هم اشتباه کرده باشم خیلی ضرر نکنم. معمولا هر باری که اشتباه می کنم به این دلیل است که به اندازه کافی بررسی و مطالعه نکرده ام.

هیچ وقت ارزش «انجام مسوولیت» را دست کم نگیرید. در دهه ۱۹۶۰، جنرال موتورز موفق ترین شرکت جهان بود. یک روز، یک تحلیلگر جنرال موتورز به جلسه هیات مدیره رفت و این پیغام را به آنها داد: «ژاپنی ها دارند می آیند.» آنها این حرف وی را جدی نگرفتند. ولی سرمایه گذارانی که مطالعه و بررسی های خودشان را درست و دقیق انجام می دادند سهام جنرال موتورز خود را فروختند و به جایش سهام تویوتا خریدند.

من در حال حاضر به دنبال خرید هیچ سهامی نیستم. ولی اگر چیزهایی وجود داشته باشند که در حال حاضر از لحاظ ارزشی دست کم گرفته شده باشند، برخی کالاهای اولیه و برخی از ارزها هستند.

▪ بهترین سودی که کردید کی و چگونه بود؟

ـ کوانتوم فاند. وقتی در سال ۱۹۷۰ شرکت را تاسیس کردیم، من تنها ۶۰۰دلار ته جیبم داشتم. بعد از ۱۰ سال دارایی ما ۴۲۰۰ برابر شده بود.

▪ آیا می خواهید آنقدر ادامه دهید تا بالاخره سقوط کنید؟

ـ خیر. این روزها من ساعات بسیار کمی از روز را صرف کار می کنم، چرا که دو دختر کوچک دارم و می خواهم بیشترین وقت ممکن را با آنها بگذرانم.

هر دو دختر ما دایه ای چینی دارند و زبان چینی را به خوبی صحبت می کنند. برای نسل آنها، انگلیسی و چینی مهم ترین زبان ها خواهند بود.

▪ آیا هیچ حقوق بازنشستگی دارید؟

ـ من حقوق بازنشستگی ندارم و امیدوارم که نیازی به آن نداشته باشم. من دارایی هایم را جمع کرده ام و با استفاده از آنها زندگی می کنم.

▪ چه فعالیت هایی در زمینه های خیریه انجام می دهید؟

ـ من به دانشگاه ها و دانشجویان و دانش آموزان سراسر دنیا کمک مالی می کنم و اعتقادم بر این است که به جای دانشگاه ها بیشتر به دانشجویان و دانش آموزان باید کمک کنم؛ چرا که آنها بیشتر از مدیران و مسوولان به کمک مالی نیاز دارند.

▪ آیا اهل ولخرجی و افراط هستید؟

ـ من دوبار به دور دنیا سفر کرده ام. بار اول سال ۱۹۹۰ حرکت کردم و با موتور سیکلت در۲۲ ماه ۶ قاره را در نوردیدم. بار دوم که در سال ۱۹۹۹ شروع شد، من و همسرم در ۳ سال، به ۱۱۶ کشور دنیا سفر کردیم.

▪ آیا می خواهید ثروتتان را به بچه هایتان انتقال دهید؟

ـ من همیشه به این موضوع فکر کرده ام، اگر شما خیلی به بچه هایتان پول بدهید، آنها را لوس می کنید. من وصیت نامه ام را طوری تنظیم کرده ام که تا سن سی سالگی شان چیز زیادی بهشان نرسد.

من به دانشگاه هایی چون ییل و آکسفورد رفته ام و تعداد زیادی از بچه های افراد ثروتمند را دیده ام که هیچ وقت نیازی به کار و سختی کشیدن نداشته اند. من می خواهم که بچه هایم تحصیلات خوبی داشته باشند و محیط کار را تجربه کرده باشند.

تحصیلات و لزوم به کار کردن زندگی مرا عوض کرد و مرا از مرداب آلاباما به اقیانوس جهان پرتاب کرد.

▪ در هنگام رکود مردم با پول هایشان باید چه کار کنند؟

ـ روی چیزهایی سرمایه گذاری کنید که از آنها سر در می آورید. اشتباهی که بیشتر مردم مرتکب می شوند این است که بنا به حرف مجلات و برنامه های تلویزیونی سرمایه گذاری می کنند.

بسیاری از مردم در مورد چیزهایی اطلاعات زیادی دارند و باید روی همان چیزها سرمایه گذاری کنند. این شیوه ای است که آدم را ثروتمند می کند.

شما با سرمایه گذاری روی چیزهایی که هیچ در مورد آنها نمی دانید، هیچ سودی نخواهید کرد.

سرگذشت فردی که از بیم تورم و كاهش قدرت خریدش در دوران پیری ثروتمند شد .

اگر چه در دنیا اغلب ثروتمندان در كنار رسیدن به رفاه لازم اهدافی همچون كسب شهرت را جست‌وجو می‌كنند، اما در میان سرمایه‌گذاران موفق جهان هستند افرادی كه ناشناس مانده و البته خواهان ناشناخته ماندن هم هستند، ولی عقاید جالب و خواندنی در مورد ثروتمند شدن دارند؛ مثل برنارد مست كه از بیم تورم و كاهش قدرت خریدش در دوران پیری ثروتمند می‌شود…

این قسمت از كتاب 23 اصل موفقیت وارن بافت كه روایتگر زندگی نامه جالب این سرمایه‌گذار ناشناخته از قول یكی از نزدیكانش است را در ادامه بخوانید:

هنگامی كه در هنگ‌كنگ مشغول آزمایش طرح خود با عنوان خصوصیات شخصیتی سرمایه‌گذار (این طرح، نقاط ضعف و قوت یك سرمایه‌گذار را مشخص می‌كند) بودم، برای اولین بار با برنارد ملاقات كردم. از پاسخ‌های او به پرسشنامه، كاملا متوجه شدم كه او تمام روش‌های پیروزمندانه سرمایه‌گذاری به غیر از یك مورد را رعایت می‌كند، كه این امر مرا سرمایه گذاران موفق دنیا کدامند؟ متحیر كرد. به نظر می‌رسید كه از یكی از روش‌های مهم ـ هنگامی كه تصمیم خود را در مورد خرید یا فروش چیزی گرفتید، فورا اقدام به انجام آن كنید ـ پیروی نمی‌كند.

در این مورد از او پرسیدم، زیرا ‌تردید داشتم كه شاید در ساختار پرسش‌های من نقصی وجود داشته باشد. او به من گفت كه صبح هر روز به بررسی پرتفوی سهام خود می‌پردازد و تصمیمات سرمایه‌گذاری خود را اتخاذ می‌كند، اما تمام سفارش‌های خود را به بانكی در سوئیس می‌سپارد. با توجه به اختلاف زمانی، برنارد برای انجام سفارش‌های خود از طریق تلفن باید در هنگ‌كنگ تا بعد از ظهر صبر كند، زیرا در آن موقع است كه در زوریخ بازار شروع به كار می‌كند. هنگامی كه با او آشنا شدم و روش او را درك كردم، مشخص شد كه او در واقع از تمام 23 روش پیروی می‌كند.

برنارد گواه زنده‌ای است مبنی بر اینكه لازم نیست شما سرمایه‌گذاری با صدها میلیون دلار سبد سهام یا حتی متخصص‌سرمایه‌گذاری باشید تا با موفقیت از این روش‌های پیروزمندانه پیروی كنید.

علاوه بر این، برنارد هیچگونه انگیزه جاه طلبی برای مطرح‌شدن نام خود، همچون بافت یا شوارتز ندارد. او نمی‌خواهد سرمایه دیگران را مدیریت كند و ‌ترجیح می‌دهد ناشناس بماند. هدف او بسیار ساده است، همانطور كه به من گفت: «در حالی كه در سن هفتاد و پنج سالگی هستم، نمی‌خواهم قفسه‌های یك سوپر ماركت را پر كنم تا از این طریق هزینه‌های زندگی‌ام را تامین كنم. شاهد بوده‌ام كه این روند برای دیگران رخ داده است اما چنین اتفاقی برای من رخ نخواهد داد».

آنچه برنارد به عنوان بزرگ‌ترین تهدید برای امنیت مالی آینده خود مورد توجه قرار می‌دهد، زیانی است كه در اثر تورم در قدرت خرید پول ایجاد می‌شود. همان طور كه او می‌گوید، امروزه ارزش یك دلار كمتر از 5 درصد ارزش یك دلار در صد سال قبل، می‌باشد. در مقابل، قدرت خرید یك اونس طلا نسبتا ثابت مانده است.

این بحث، موضوعی است كه برنارد به طور مفصل به مطالعه آن پرداخته است. او حتی پایان نامه مقطع دكترای خود در دانشگاه «سنت گالن» را در مورد بانك‌های مركزی و ذخایر طلای آنها نوشته است (گرچه به دلیل دریافت یك پیشنهاد جالب كاری در آسیا در واقع او هرگز پایان نامه خود را ارائه نداد). او مجذوب تاریخ و نظریه پول شده است و امروزه دانش او در این زمینه، مبنای فلسفه سرمایه‌گذاری او را تشكیل می‌دهد.

اولین سرمایه‌گذاری او روی نقره و در سال 1985 بود. او به یاد می‌آورد كه به تعطیلات رفته بود و حتی به مدت ده روز هیچگونه روزنامه‌ای نخوانده بود. هنگامی كه با تاكسی به سوی فرودگاه می‌رفت تا به خانه برگردد، در روزنامه از رشد 20 درصدی نقره باخبر شد. او فورا به شناسایی سود خود اقدام كرد.

نابغه سرمایه‌گذاری محو می‌شود

در آن زمان، برنارد تنها به صورت تفننی در بازارها مشغول بود. تمركز اصلی او به ایجاد شركتش معطوف بود. او به من گفت كه تا سال 1992 هیچگونه سرمایه‌گذاری مهمی انجام نداده است. یكی از دوستان برنارد در بخش بازرگانی بانك بزرگی در سوئیس كار می‌كرد. آنها با یكدیگر وارد بازار معاملات آپشن نقره شدند و به میزان 60000 دلار خرید كردند. كمی پس از ورود آنها به بازار، قیمت نقره به شدت افزایش یافت. به این‌ترتیب آنها سرمایه خود را ده برابر كردند!

برنارد اینگونه به خاطر آورد: «ما احساس نابغه بودن كردیم!»

می‌خواستم بدانم كه پس از آن چه اتفاقی افتاد. آنها از طریق فروش استقراضی شاخص S&P سعی در تكرار موفقیت خود داشتند. اما قیمت سهام شركت‌های موجود در بورس آمریكا پایین نیامد و آنها افزایش سرمایه‌گذاری خود را آغاز كردند. در حالی كه احساس نابغه بودن داشتند، برنارد و دوستش به فروش استقراضی خود افزودند، اما تنها شاهد رشد شدید بازار بودند. برنارد گفت: «نابود شدم. تمام سود حاصل از سرمایه‌گذاری روی نقره به علاوه سرمایه‌گذاری ابتدایی خود را از دست دادم و سپس متحمل زیان بیشتری نیز شدم».
در آن زمان بود كه برنارد متوجه این واقعیت شد، كه اولین اقدام برای سرمایه‌گذاری موفق «حفاظت از خود در برابر خویشتن» می‌باشد.

ایجاد قوانین

برنارد دست به كاری زد كه افراد بسیار كمی اقدام به انجام آن می‌كنند. او چندین ماه را به ایجاد یك روش كامل سرمایه‌گذاری اختصاص داد و زمان بیشتری را صرف آزمایش این روش كرد و به این‌ترتیب توانست به هدف اصلی خود دست یابد: اطمینان یافتن از داشتن استقلال و امنیت مالی در باقی زندگی.
او هدف اصلی سرمایه‌گذاری خود را حفظ قدرت خرید سرمایه خود تعریف كرد. برنارد بر این باور است كه ‌ایمن‌ترین راه برای رسیدن به این هدف، سرمایه‌گذاری روی فلزات گرانبها، به ویژه طلا می‌باشد.
برنارد دارایی‌های خود را به چهار بخش تقسیم كرد: بیمه عمر، املاك و مسكن، شمش طلا و یك پرتفوی سهام متشكل از سهام مربوط به معادن و سرمایه‌گذاری در معاملات آتی فلزات گرانبها.
او تمام این چهار گروه را كاملا مجزا از یكدیگر حفظ می‌كند، تا حدی كه برای رهن دارایی‌های خود و برای نگهداری از شمش‌های طلای خود از بانك‌های مختلفی استفاده می‌كند.
سه گروه اول از دارایی‌های او ستون اصلی امنیت مالی او را تشكیل می‌دهند. هدف او از حفظ این سبد سهام و ایجاد سودی است كه از طریق آن می‌تواند مالكیت خود در مورد طلا را افزایش دهد.
برنارد تصور می‌كند كه كالاها، از جمله طلا، در حال حاضر پایین‌تر از ارزش واقعی خود ارزش‌گذاری شده‌اند و این باور، مبنای اصلی سیستم سرمایه‌گذاری طراحی شده توسط او می‌باشد.

طلا یا سهام طلا؟

برنارد مالك مقداری طلا است اما از آنجا كه بهره‌ای به طلا تعلق نمی‌گیرد، داشته‌های او در طول زمان افزایش نمی‌یابد. برای محقق ساختن این هدف او اقدام به خرید سهام شركت‌های حفاری معادن طلا نمود. خود او اینگونه می‌گوید: «افزایش قیمت سهام این معادن به طور معمول در حدود 2 یا 3 برابر افزایش قیمت خود این فلز است.»
برنارد سیستم سرمایه‌گذاری كاملی با معیارهای دقیق برای انتخاب سهام معادن، در هنگام خرید، طراحی كرده است. اولین معیار مورد توجه او مكان سرمایه‌گذاری است. او از سرمایه‌گذاری در شركت‌هایی كه در كشورهای خاصی واقع شده‌اند، خودداری می‌كند. علت این كار او چیست؟ او می‌گوید: «من به هیچ وجه به این بازارها اطمینان نمی‌كنم. حقوق اموال و دارایی در این كشورها حوزه‌ای كاملا نا‌امن است. آنها دچار فساد هستند و دولت‌ها هر كاری كه مایلند انجام می‌دهند».
برنارد به طور توجیه‌پذیر از این موضوع هراس دارد كه روزی از خواب بیدار شود و متوجه شود كه معادن شركتی كه او در آن سرمایه‌گذاری كرده است تعطیل شده و سهام او بی‌ارزش شده است.
در مرحله بعد برنارد به انواع ارز توجه می‌كند. در آن زمان كه با او مصاحبه كردم، یعنی ژوئن 2004، او از هیچ‌گونه سهام معادن در استرالیا یا آفریقای جنوبی «عمده‌ترین كشورهای تولید‌كننده طلا در جهان» برخوردار نبود. دلیل آن این بود كه دلار استرالیا و راند آفریقای جنوبی هر دو به شدت در برابر دلار آمریكا با افزایش ارزش روبه‌رو شده بودند.
برنارد گفت: «تا حدود یك سال پیش، مقداری سهام طلای آفریقای جنوبی را داشتم، اما هنگامی كه متوجه شدم آنها نمی‌توانند برای من سودی ایجاد كنند، آنها را فروختم. با وجود اینكه آنها دارای حجم زیادی از طلا هستند، اما به دلیل رشد بسیار زیاد راند در برابر دلار، آنها نمی‌توانند آنرا با سود چندانی از زمین خارج كنند.»
معیار بعدی او، مدیریت است. همچون بافت، او نیز می‌خواهد از رفتار مناسب مدیران با سهامداران مطمئن باشد. برنارد می‌خواهد با مدیرانی سرمایه‌گذاری كند كه در گذشته با موفقیت سپرده‌ها را توسعه داده‌اند. او همچنین پروژه‌های كنونی آن شركت را بررسی می‌كند تا دیدگاه‌های آنها را ارزیابی نماید.
برنارد تمام اطلاعات خود را از طریق اینترنت جمع آوری می‌كند. او می‌گوید: «شما پنج سال قبل امكان انجام چنین كاری را نداشتید. اما اكنون حجم زیادی از اطلاعات در دسترس شما قرار دارد.» وب سایت شركت‌ها، گزارش‌های سالانه، اطلاعات مالی، اطلاعیه‌های رسمی و مواردی از این قبیل را در دسترس قرار می‌دهند. اطلاعات مربوط به قیمت سهام در كنار نمودارهای قیمت‌های گذشته آنها كاملا در دسترس می‌باشد كه ابزار بسیار سودمندی برای برنارد هستند.

اهمیت حجم سرمایه‌گذاری

از میان حدود 350 سهمی كه او بررسی كرد، 47 سهم با معیارهای او مطابقت داشت. به تبعیت از رویكرد آماری ویژه، او مالكیت تمام آنها را به دست می‌آورد اما سرمایه‌گذاری مشابهی در تمام آنها انجام نمی‌دهد. میزان تخصیص سرمایه برای هر یك از آنها به ارزیابی او از جایگاه آن شركت در چرخه توسعه، بستگی دارد.

برای او، سهام معادن به سه دسته تقسیم می‌شوند:
• شركت‌های تولید‌كننده‌ای كه معمولا سود سهام پرداخت می‌كنند.
• شركت‌هایی كه به واسطه اكتشافات اثبات شده خود همچنان در فرآیند توسعه قرار دارند، كه اغلب در شراكت با یكی از شركت‌های عمده معدنی می‌باشند.
• شركت‌های اكتشافی كه صرفا در زمینه اكتشافات فعالیت دارند و احتمال از بین رفتن تمام سرمایه آنها در كنار احتمال كسب سودی كلان از طریق یك كشف بزرگ، وجود دارد.
برنارد احساس می‌كند كه شركت‌های قرار گرفته در دسته دوم ـ آنهایی كه به تولید نزدیك‌تر هستند ـ دارای بهترین تناسب از نظر ریسك‌پذیری ـ پاداش هستند. آنها در حال تبدیل شدن از مصرف‌كنندگان پول نقد به تولیدكنندگان بزرگ پول نقد هستند. بنابراین پرتفولیوی سهام برنارد به سوی این دسته از شركت‌ها بیشتر است.
در حال حاضر او كمترین حجم از سرمایه‌گذاری خود را به تولید‌كنندگان موجود اختصاص می‌دهد، زیرا سرمایه گذاران موفق دنیا کدامند؟ احساس می‌كند كه این شركت‌ها كمترین میزان اهرم در مورد قیمت طلا را ارائه می‌كنند. برنارد همچنین قوانین مفصلی در مورد زمان‌بندی خرید و فروش سهام خود دارد.

قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:

طرز تفکر سرمایه گذاران موفق به چه صورت است؟

بازار سهام یکی از گزینه های جذاب و جزء اولین انتخاب های هر فرد برای سرمایه گذاری می باشد. اما برای اینکه یک سرمایه گذار موفق در بازار سهام یا هر بازار دیگر باشید، باید تلاش خود را برای آموزش و کسب تجربه به کار گیرید و این تلاش باید مداوم و پیوسته باشد. همچنین برای سرمایه گذاری در سهام، باید تلاش کنید تا طرز تفکر سرمایه گذاران موفق را اعمال نمایید. فراگیری آموزش های مناسب، شناسایی سهام مناسب دارای پتانسیل رشد با تحلیل و به دور از احساسات، حفظ میل برای موفقیت بیشتر در بازار سهام و در نهایت داشتن صبر و انضباط، همگی از عوامل موفقیت در بازار سهام می باشند. به همین دلیل در ادامه مقاله قصد داریم مواردی از طرز تفکر سرمایه گذاران موفق را به شما معرفی کنیم.

طرز تفکر سرمایه گذاران موفق شامل چه مواردی می شود؟

سوالی که در اینجا مطرح شده است، بسیار کلی می باشد و با توجه به شرایط موجود در بازارهای مالی و همچنین ویژگی های خاص هر فرد، پاسخ آن می تواند متفاوت باشد. با بررسی ویژگی ها و همچنین طرز تفکر سرمایه گذاران موفق متوجه می شویم که این افراد خصوصیات مشترکی دارند و همین عوامل باعث موفقیت آن ها در بازارهای مالی شده است که در ادامه به معرفی برخی از آن ها می پردازیم.

دانش خود را افزایش دهید

یکی از ویژگی های اصلی در طرز تفکر سرمایه گذاران موفق به اینصورت است که این افراد به طور مداوم دانش و مهارت های خود را افزایش می دهند. به این معنا که هنگام سرمایه گذاری در سهام، مهم است که زمان ارزشمند خود را صرف ارتقا دانش خود در این زمینه کنید و این موضوع از مهمترین خصوصیات یک سرمایه گذار موفق می باشد. در واقع دانش همان چیزی است که به شما اطمینان می دهد در سرمایه گذاری خود با فکر عمل کنید.

وارن بافت می گوید: "بهترین سرمایه گذاری که می توانید انجام دهید، سرمایه گذاری روی خودتان است؛ هرچه بیشتر یاد بگیرید، درآمد بیشتری خواهید داشت".

در این زمینه به نکات زیر توجه کنید:

• هنگام انتخاب هر سهم، به اندازه کافی تحقیق کنید و بنیاد شرکت و عوامل موثر بر رشد آن را بررسی نمایید.
• برای شناختی عمیق، برخی از کتاب های معروف را که درباره بورس و سهام نوشته شده اند، بخوانید. (به عنوان مثال کتاب "سرمایه گذار هوشمند" نوشته بنجامین گراهام یکی از این کتاب هاست که باید در قفسه کتاب خود داشته باشید.)
• برای عملکرد بهتر در بازار، نحوه خواندن و تفسیر صورت های مالی، گزارش های سالانه و سایر خبرنامه ها را حتما بیاموزید.
• صبور و منظم باشید؛ اگر نقل قول برخی از موفق ترین سرمایه گذاران (بنجامین گراهام و وارن بافت) را بدانید، تمام آنچه که آن ها برجسته کرده اند این است که یک روش سرمایه گذاری منظم را دنبال کنید و صبر و حوصله به خرج دهید تا به درک عمیقی از چگونگی سرمایه گذاری برسید.
• با صبر و حوصله، می توانید با کنترل بهتر احساسات در هر شرایط بازار، سرمایه خود را به طور موثر هدایت کنید تا در نهایت به اهداف خود برسید.

داشتن چشم انداز بلند مدت، از خصوصیات یک سرمایه گذار موفق

پس از سرمایه گذاری، پایبند ماندن به سهام برای بلندمدت، معمولا روش صحیح تری برای موفقیت است. با وجود تعداد بالای سهام در بازار و فرصت های جدید فراوان، ممکن است ماندن برای مدت طولانی در چند سهم خاص کمی دشوار باشد؛ اما چشم انداز بلندمدت می تواند نتیجه بهتری برای شما خلق کند. البته به شرطی که آن چند سهم به خصوص را در نهایت وسواس انتخاب کرده باشید. از این رو، برای اینکه یک سرمایه گذار موفق سهام با طرز فکر مناسب باشید، باید زمان کافی به سهم خود برای رشد بدهید.

یک برنامه مناسب داشته باشید

یکی دیگر از موارد مهم در طرز تفکر سرمایه گذاران موفق، برنامه داشتن آن هاست. در حالیکه شما در بورس سرمایه گذاری می کنید، تهیه یک برنامه مناسب بسته به هدف سرمایه گذاری، انتظار بازده و مقدار ریسک پذیری مهم است؛ در واقع این موضوع مهم است که وضعیت مالی فعلی خود را تجزیه و تحلیل کنید و برای رسیدن به اهداف سرمایه گذاری خود، استراتژی های متناسبی داشته باشید.

یاد بگیرید که شکست را بپذیرید

حتی موفق ترین سرمایه گذاران نیز در برخی مواقع این شکست ها را دیده اند. اما آنچه باعث برجسته شدن آن ها می شود و می دانند چگونه در مورد سرمایه گذاری فکر کنند، این است که آن ها شکست های خود را پذیرفته اند و از آموخته های آن استفاده می کنند. درک و پذیرش اینکه ضرر و زیان بخشی از هر نوع سرمایه گذاری است، رمز موفقیت می باشد. بنابراین اگر در ابتدا موفق نشدید، دوباره سعی کنید؛ این جمله طرز تفکر سرمایه گذاران موفق می باشد.

ذهنیت، بیشترین اهمیت را دارد

ذهن انسان قدرتمندترین "رایانه" روی زمین است. اگر آن را به درستی برنامه ریزی کنید، به شما بزرگترین کمک را می کند. اما اگر ذهنیت و طرز فکر نادرستی داشته باشید، برعکس مانع رشد شما می شود.

اهداف خود را به روشنی مشخص کنید

درست مثل اینکه بدون شناخت شهر مقصد برای سفر، به بازدید آن شهر نمی روید، بدون تعیین برخی از اهداف نیز نمی توانید به فعالیت بپردازید. از مشخص کردن اهداف خود نترسید. سرمایه گذاران برنده دقیقاً آنچه را که می خواهند بدست آورند و گام هایی را که باید برای انجام آن بردارند، مشخص می کنند.

از خطر و ریسک دوری نکنید

سرمایه گذاری به طور طبیعی مقدار مشخصی از خطر را در پی دارد. چیزی به نام موفقیت تضمینی وجود ندارد و بنابراین شما باید این ریسک ها را به جان بخرید. چیزی که اهمیت دارد، به حداقل رساندن و مدیریت ریسک می باشد.

سرمایه گذاران موفق برای خواندن وقت می گذارند

یادگیری چگونگی تسلط بر بازار، مهارتی است که سرمایه گذاران برتر سال ها برای تکمیل آن وقت صرف می کنند و آن ها این کار را با نشستن در سراسر روز و بررسی مداوم فضای مجازی انجام نمی دهند! بلکه این کار تنها با مطالعه منظم امکان پذیر است.

اجازه ندهید ترس بر تصمیمات شما حاکم شود

طرز تفکر سرمایه گذاران موفق به اینصورت است که ترس در معاملات آن ها وجود ندارد. مطالعات تصویربرداری از مغز نشان داده است که احساسات، به ویژه ترس، عامل اصلی تصمیم گیری های اشتباه در حوزه مالی هستند. هرچه ترس بیشتری احساس کنید، احتمال انتخاب اشتباه وجود دارد.

صبر و شکیبایی را در خود پرورش دهید

براساس مطالعه محققان دانشگاه شیکاگو و دانشگاه چینی هنگ کنگ، بهترین سرمایه گذاران کسانی هستند که به جای عجله کردن، منتظر بهترین فرصت ها می مانند.

خود را باور داشته باشید

از دیگر خصوصیات و طرز فکر سرمایه گذاران موفق می توان به خودباوری اشاره کرد؛ در واقع یک سرمایه گذار موفق کسی است که خود را باور داشته و ایمان دارد که می تواند به موفقیت برسد. به حرف کسانی که به شما انرژی منفی می دهند، گوش نکنید و حتی المقدور از آن ها فاصله بگیرید.

جمع بندی

بررسی ویژگی ها و طرز تفکر سرمایه گذاران موفق، این نکته را به ما آموزش می دهد که این افراد خصوصیات مشترکی دارند و در سرمایه گذاران موفق دنیا کدامند؟ این مقاله به تعدادی از خصوصیات یک سرمایه گذار موفق اشاره کردیم. داشتن این خصوصیات به شما کمک می کند تا در مسیر موفقیت و پیروزی گام بردارید. به یاد داشته باشید که همه چیز وابسته به شانس و داشتن هوش بالا نبوده و داشتن عزم، صبر، اعتماد به نفس و تمایل به یادگیری، مهمتر از هر چیز دیگری می باشد.

سرمایه گذاری موفق

خوب است بدانید که اصول سرمایه گذاری موفق در بورس اوراق بهادار ساده است اما اجرای آن چندان آسان نیست. همانطور که یک تیم فوتبال بدون استراتژی بازی به میدان نمی رود، یک سرمایه گذار هم نباید بدون استراتژی معاملاتی وارد بازار شود. در واقع، یک سرمایه گذاری موفق دارای بخش های مختلف است و علاوه بر آموزش های تخصصی همچون تحلیل بنیادی، تحلیل تکنیکال، تابلوخوانی و. ، خود سرمایه گذار هم باید شخصیت معامله گری و سرمایه گذاری خود را بشناسد و برای تمامی فعالیت های خود در بازارهای مالی، استراتژی از پیش تعیین شده داشته باشد.

از طرف دیگر، یک سرمایه گذاری خوب در بازار سهام و. نمی تواند به صورت شانسی در بلندمدت تکرار شود و در اوج ماندن، قوانین خاص خود را دارد؛ به همین دلیل در این مقاله به معرفی نکات مهم در خصوص سرمایه گذاری موفق می پردازیم.

موفق ترین سرمایه گذاران در یک روز ساخته نشده اند

یادگیری جزئیات دنیای بورس و شخصیت شما به عنوان یک سرمایه گذار، وقت و حوصله می خواهد و هرگونه راه های سریع برای رسیدن به موفقیت در کوتاه مدت، یک روش تبلیغاتی است و تجربه ها نشان داده است که صبر کردن در بازارهای مالی اصلی ترین عامل در یک سرمایه گذاری موفق بوده است. بنابراین به جای امتحان کردن راه های کوتاه مدت برای رسیدن به موفقیت، سعی کنید که مهارت خود را افزایش دهید و این موضوع بدون دیدن آموزش های تخصصی امکان پذیر نخواهد بود. از طرف دیگر وقتی که معروف ترین سرمایه گذاران جهان را مورد بررسی قرار می دهیم، متوجه می شویم که ثروت و دارایی آن ها در یک شب به وجود نیامده است و زندگی که هم اکنون در آن قرار دارند، نتیجه سال های طولانی تلاش کردن بوده است.

اهداف و استراتژی خود را مشخص کنید

همانطور که گفته شد، دستیابی به یک سرمایه گذاری موفق موضوعی اتفاقی نیست و شرایط و استراتژی خاص خود را می طلبد و برای فهم این موضوع باید قوانین بازی را بشناسید. برخی از الزامات و پیش نیازهای یک سرمایه گذاری موفق عبارت اند از:

• سرمایه گذاری شما با یک برنامه و یک بازه زمانی شروع می شود و وقتی بدانید که برای چه مدت سرمایه گذاری می کنید و امیدوارید چه چیزهایی را بدست آورید، می توانید ساختار آن را برای دستیابی به اهدافی که دارید، تنظیم کنید.
• در مرحله بعد، در مورد چگونگی عملکرد بازارهای مالی اطلاعات کسب کنید و بفهمید که کدام استراتژی سرمایه گذاری برای شما بهترین است و مشخص کنید که شما چه نوع سرمایه گذاری هستید.
• مراقب باشید که از چه کسانی مشاوره می گیرید و مراقب تعصبات و پیش فرض های خود باشید، تا راه درست را انتخاب کنید.
• پیش از گرفتن هر تصمیمی، وضعیت مالی و درآمد خود را در نظر بگیرید و در صورت تردید، از یک متخصص و مشاور سرمایه گذاری واجد شرایط استفاده کنید.

یک سرمایه گذاری موفق، چه نوع سرمایه گذاری است؟

یک سرمایه گذاری موفق، سرمایه گذاری است که سودهای بلندمدت برای سرمایه گذاران خود فراهم کند و با توجه به شرایط اقتصاد ایران که همواره با تورم های سنگین همراه بوده است، بتواند ارزش پول و قدرت خرید افراد را حفظ کند. در ادامه به برخی از راه های رسیدن به یک سرمایه گذاری موفق اشاره می کنیم.

برای سرمایه گذاری های خود اهداف مشخصی تعیین کنید

شما باید دقیقاً بدانید که چرا سرمایه گذاری می کنید و از پول خود چه انتظاری دارید؛ در غیر این صورت، شما مانند یک کشتی بدون ناخدا در دریا خواهید بود و بدون جهت و هیچ هدفی روزهای خود را سپری می کنید. از جمله اهداف مشترک سرمایه گذاری می توان به افزایش سرمایه در اختیار خود، حفظ سرمایه، کسب سود و بالا بردن درآمدهای عملیاتی، بالا بردن سطح رفاه زندگی و. اشاره کرد؛ بنابراین یکی از پیش شرط های رسیدن به یک سرمایه گذاری خوب و حرفه ای را در تدوین اهداف سرمایه گذاری باید جستجو کرد.

قوانین شخصی خود را داشته باشید

سرمایه گذاران در موارد زیادی با یکدیگر توافق ندارند؛ اما یکی از نقطه اشتراک های آن ها در خصوص قوانین شخصی است. آن ها در این خصوص با یکدیگر موافق هستند که کسب درآمد در بازار سرمایه با یک استراتژی ثابت قدم همراه است که براساس مجموعه ای از قوانین ساخته شده است. برخی از قوانین موثر در داشتن سرمایه گذاری موفق عبارت اند از:

• در روندهای صعودی طمع را کنار بگذارید و در مواقعی که قیمت ها بسیار پایین آمده اند، بیش از حد نترسید.
• قبل از بررسی قیمت سهام، روی اصول و کیفیت مدیریت دارایی خود تمرکز کنید. و حد سود برای معاملات خود تعیین کنید.
• سرمایه مازاد خود را در بورس سرمایه گذاری کنید.
• تحلیل های شخصی خود را داشته باشید و از اخبار حاشیه ای، دوری کنید.
• و.

جزییات سهام مدنظر خود را بررسی کنید

وارن بافت، سرمایه گذار معروف آمریکایی جمله ای دارد که در آن می گوید: بسیار بهتر است که یک شرکت فوق العاده را با قیمت مناسب خریداری کنید تا یک شرکت مناسب را با قیمت فوق العاده. در واقع لازمه داشتن یک سرمایه گذاری موفق، تسلط بر مفاهیم بنیادی شرکتی است که قصد خرید سهام آن را دارید. برخی از مواردی که می تواند در انتخاب سهام مناسب به شما کمک کند، عبارت اند از:

• فقط شرکت هایی را که می شناسید و در خصوص آن تحقیق کرده اید را انتخاب کنید.
• به دنبال شرکت هایی با مزیت رقابتی باشید.
• از شرکت های زیان ده دوری کنید. (شرکت هایی که دارایی بسیاری زیادی دارند اما صورت های مالی آن ها با زیان همراه است را می توان بررسی کرد.)
• شرکت های دارای بدهی پایین را پیدا کنید.
• برای شناسایی سهام مناسب از نسبت های P/E و. استفاده کنید. و مدیریت شرکت ها را بررسی کنید.
• با استفاده از تحلیل تکنیکال، نقاط ورود مناسب برای خرید سهام شرکت را انتخاب کنید.
• و.

آموزش دیدن و به روزرسانی اطلاعات، تمام شدنی نیست

یکی از مهمترین مواردی که برای رسیدن به سرمایه گذاری موفق باید بدانید، این نکته است که عدم به روزرسانی اطلاعات در بازارهای مالی، شما را با شکست روبرو خواهد کرد و ماهیت این بازارها به گونه ای است که همواره باید اطلاعات جدید و به روز را مطالعه کنید و عدم تسلط بر مفاهیم نوین و ابزارهای جدید، می تواند شما را با مشکل مواجه کند و سرمایه گذاری شما را به خطر بیندازد.

نظم داشته باشید

نظم و انضباط ویژگی اصلی است که هر معامله گر یا سرمایه گذاری به آن نیاز دارد. بازارها فرصت های بی نهایت برای کسب سود به شما می دهند و شما می توانید هزاران دارایی و کالای مختلف را در هر ثانیه از روز معامله کنید، اما تعداد کمی از این ثانیه ها فرصت های خوبی برای سودآوری فراهم می کنند. اگر یک استراتژی روزانه حدود پنج معامله را به شما ارائه دهد و ضرر و زیان متوقف شده به طور خودکار برای هر معامله تعیین شود، یعنی در واقع در طول روز فقط حدود پنج ثانیه فعالیت تجاری و معاملاتی وجود دارد و هر ثانیه دیگر فرصتی برای به هم ریختن این پنج معامله است.

انجام معاملات بیشتر از حد مجاز، باعث پرت شدن حواس یا پرش از معاملات، خروج زودرس از معاملات خود و یا طولانی نگه داشتن معاملات خواهد شد. بنابراین برای داشتن یک سرمایه گذاری موفق، نظم و انضباط معاملاتی موضوعی انکار ناپذیر است و برای موفقیت های بلندمدت در بازارهای مالی باید این موضوع را هر روز برای خود تکرار کنید.

جمع بندی

داشتن یک سرمایه گذاری موفق اگرچه مفاهیم ساده ای دارد اما رسیدن به آن موضوعی دشوار و سخت است و قوانین خاص خود را می طلبد. از طرف دیگر ممکن است یک سرمایه گذار سرمایه گذاران موفق دنیا کدامند؟ در چند معامله محدود با خوش شانسی سود کند اما موفقیت بلندمدت در بازارهای مالی موضوعی اتفاقی نیست و موارد متعددی در این خصوص تاثیرگذار است. از جمله مواردی که در رسیدن به یک سرمایه گذاری موفق به افراد کمک می کند، می توان به داشتن نظم معاملاتی، تدوین استراتژی، آموزش، به روز بودن اطلاعات، تعیین قوانین شخصی و. اشاره کرد.

آشنایی با 10 تا از معروف ترین سرمایه گذاران موفق دنیا

سرمایه گذاران موفق دنیا مانند ستاره‌های راک در دنیای مسائل مالی می‌درخشند. این سرمایه گذاران با استفاده از سرمایه گذاران موفق دنیا کدامند؟ استراتژی‌ها و فلسفه‌های مختلفی که در تجارت استفاده می‌کنند توانسته‌اند ثروت زیادی کسب کنند. برخی از آن‌ها راه‌های مبتکرانه و جدیدی برای تحلیل سرمایه گذاری‌های خود ارائه می‌دهند در حالی که برخی دیگر به صورت غریزی اوراق بهادار و سهام‌ها را انتخاب می‌کنند. با مطالعه روش‌ها و استراتژی‌های آن‌ها می‌توان به این نتیجه رسید که این افراد، انسان‌های عجیب و غریبی نیستند بلکه تنها به یک اصول مالی پایبند بوده و به دنبال کسب ارزش و سود هستند. در این مقاله همراه ما باشید تا 10 تن از سرمایه گذاران موفق در دنیا آشنا شوید.

1. بنجامین گراهام

بنجامین گراهام نفر اول لیست سرمایه گذاران موفق به شمار می‌رود. این فرد که بیشتر به عنوان استاد و مربی وارن بافت شناخته می‌شود در سال 1894 متولد شد. گراهام به عنوان یک مدیر سرمایه گذاری و مربی مالی به شمار می‌رفت. در بین تمام آثار ارزشمند او، کتاب سرمایه گذار هوشمند در بین اغلب علاقمندان به سرمایه گذاری شناخته شده است. گراهام در این کتاب سعی کرده تا فلسفه سرمایه گذاری خود را طور کامل شرح دهد تا دیگران بتوانند با استفاده از آموزش های او سرمایه گذاری‌های موفقی انجام دهند.

بنجامین گراهام که یکی از سرمایه گذاران موفق در تاریخ به شمار می‌رود به عنوان پدر ″سرمایه گذاری ارزشمند″ نیز نامیده می‌شود. ماهیت سرمایه گذاری ارزشمند گراهام این است که ارزش هر سرمایه گذاری باید بیشتر از مبلغی باشد که برای آن پرداخت می‌شود. او به تحلیل بنیادی اعتقاد داشت و همیشه به دنبال شرکت‌هایی با تراز نامه قوی، بدهی کم، حاشیه سود بالاتر از متوسط و جریان نقدی فراوان برای سرمایه گذاری بود. بنجامین گراهام بدون اینکه ریسک زیادی در بازار سهام انجام دهد، پول زیادی برای خود و مشتریانش به دست می‌آورد. این کار را تنها با تجزیه و تحلیل مالی برای یک سرمایه گذاری موفق انجام می‌داد.

2. جان تمپلتون

جان تمپلتون یکی دیگر از سرمایه گذاران موفق در دنیا به شمار رفته که موسس صندوق سرمایه گذاری مشترک نیز بوده است. روش سرمایه گذاری او که از سال 1939 آن را در پیش گرفت این بود که سهام شرکت‌هایی که زیر 1 دلار قیمت داشتند را خریداری می‌کرد. رقم این سرمایه گذاری‌ها در مجموع چیزی در حدود 10 هزار دلار می‌شد. بعد از گذشت چهار، پنج سال برخی از شرکت‌ها دچار ورشکستگی می‌شدند اما برخی دیگر به موفقیت‌های بزرگی رسیده بودند. نتیجه این سرمایه گذاری‌ها این بود که سرمایه 10 هزار دلاری جان تمپلتون به 40 هزار دلار افزایش پیدا کرد. بنابراین ایده سرمایه گذاری در سهام‌های مختلف برای اولین بار به ذهن این شخص رسید. امروزه یکی از توصیه‌های مهم به افرادی که قصد دارند تا در زمینه رمز ارز و یا سهام سرمایه گذاری کنند این است که سعی کنید سبد سرمایه گذاری خود را متنوع قرار دهید.

این سرمایه گذار موفق عقیده داشت که بهترین سود را زمانی می‌توانید کسب کنید که به سراغ سهام‌هایی بروید که دیگران به آن‌ها توجه نمی‌کنند. به دلیل توانایی تجزیه و تحلیل بالایی که داشت توانست چندین صندوق سرمایه گذاری بین المللی موفق را تاسیس کند. او در سال 1999 از مجله Money عنوان ″بزرگترین خریدار سهام قرن در جهان″ را به خود اختصاص داد. این سرمایه گذار بریتانیایی از ملکه الیزابت دوم به دلیل موفقیت‌های فراوان خود نشان شوالیه را دریافت کرد.

3. پیتر لینچ

پیتر لینچ از سال 1977 تا 1990 مدیریت ″صندوق سرمایه گذاری مشترک فیدلیتی ماژلان″ را برعهده داشت. صندوق سرمایه گذاری فیدلیتی احتمالا یکی از شناخته‌ شده‌ترین صندوق‌های سرمایه گذاری در جهان به شمار می‌رود. در این مدت، دارایی‌های این صندوق سرمایه گذاری را از 18 میلیون دلار به 14 میلیارد دلار افزایش داد. به دلیل مدیریت فوق العاده او، پیتر لینچ به عنوان یکی از سرمایه گذاران موفق در جهان شمرده می‌شود. هنگامی که مدیریت فیدلیتی را بر عهده داشت به مدت یازده سال بازده سالانه 29 درصد داشت که منجر به شکسته شدن شاخص S&P500 شد.

عواملی که به عنوان ملاک‌های موفقیت این شخص شمرده می‌شود بسیار زیاد هستند اما برخی از آن‌ها شناخته شده‌تر هستند. او معتقد بود که یک سرمایه گذار باید انعطاف پذیر و متواضع بوده و سعی کند از اشتباهات گذشته خود درس بگیرد زیرا این مساله جلوی شکست‌های بیشتر او را خواهد گرفت. توصیه مهم بعدی این بود که قبل از اینکه اقدام به خرید هرگونه سهامی کنید باید بتوانید دلیل خود را به صورت منطقی و کامل سرمایه گذاران موفق دنیا کدامند؟ سرمایه گذاران موفق دنیا کدامند؟ توضیح دهید تا جلوی هرگونه خرید هیجانی گرفته شود. یکی دیگر از توصیه‌های لینچ این بود که شما زمان زیادی برای شناسایی و شناخت شرکت‌های استثنائی دارید پس بهتر است قبل از سرمایه گذاری به خوبی تحقیقات خود را به اتمام برسانید.

4. جورج سوروس

جورج سوروس بیشتر به عنوان مردی شناخته می‌شود که توانست بانک انگلستان را شکست دهد. ماجرا از این قرار است که در سال 1992 این شخص، کل صندوق سرمایه گذاری خود به نام ″کوانتوم″ را روی کاهش ارزش پوند شرط بندی کرد. این اتفاق منجر به سقوط ارزش پوند انگلستان شد و در مقابل سوروس سودی در حدود یک میلیارد دلار کسب کرد. البته بسیاری از افراد او را به دلیل کاهش ارزش ارزهای آسیای شرقی از جمله ژاپن سرزنش می‌کنند.

او که جز سرمایه گذاران موفق به شمار می‌رفت در سال 1973 شرکت مدیریت سرمایه سوروس را تاسیس کرد. بعدتر این شرکت به ″گروه سرمایه گذاری کوانتوم″ تغییر نام داد. گروه کوانتوم صندوق‌های تامین سرمایه دارای مالکیت خصوصی هستند که در لندن، نیویورک، هلند و جزایر کایمن مستقر هستند. تخصص جورج سوروس روی روند‌های کلان اقتصادی در بازار کالاها و اوراق قرضه بود.

5. جان جک بوگل

جک بوگل بنیانگذار گروه ونگارد یکی دیگر از سرمایه گذاران موفق است. اغلب مردم او را با ″صندوق‌های سرمایه گذاری با هزینه کم″ می‌شناسند. بوگل در سال 1975 ″صندوق سرمایه گذاری مشترک ونگارد″ را تاسیس کرده و آن را به یکی از بزرگترین و معتبرترین حامیان مالی در جهان تبدیل کرد. او از دانشگاه پرینستون فارغ التحصیل شده و برای کار جذب شرکت مدیریتی ولینگتون شد. در آن جا به سرعت درجات ترقی‌ را طی کرده و به سمت ریاست این شرکت انتخاب شد. چند سال بعد به دلیل اشتباهی که در ادغام این شرکت با یک کمپانی دیگر کرد، از ریاست اخراج شد. بوگل با یک ایده جدید، شرکت ونگارد را به دومین صندوق سرمایه گذاری مشترک بزرگ در دنیا تبدیل کرد.

جان جک بوگل نیز مانند دیگر سرمایه گذاران موفق، قوانین خاص خود را دارد. او معتقد است که برای سرمایه گذاری باید صندوق‌های کم هزینه را انتخاب کرده و هزینه‌های اضافی مشاوره برای سرمایه گذاری را به دقت زیر نظر داشت. همچنین بهتر است از عملکرد گذشته یک شرکت فقط برای تعیین ثبات و ریسک استفاده کرده و بیش از حد روی ارزیابی تمرکز نکنید. بوگل به افردی که علاقمند به حوزه سرمایه گذاری هستند توصیه می‌کند تا مراقب دارایی‌ها بوده و سبد سرمایه گذاری خود را برای طولانی مدت نگه دارید. معروف‌ترین کتاب او به نام ″سرمایه گذاری عقل سلیم″ بوده که بسیاری از دیدگاه‌های خود درباره مدیریت را در آن به اشتراک گذاشته است.

6. وارن بافت

وارن بافت به عنوان یکی از مشهورترین سرمایه گذاران موفق در جهان شناخته می‌شود. عاملی که باعث شهرت این سرمایه گذار شده، میزان سرمایه‌ای بوده که با آن کار را شروع کرده و با سرمایه گذاری‌های موفق پی در پی تبدیل به رقم خارق العاده‌ای شده است. بافت قبل از اینکه شراکت در کسب و کار را شروع کند 12 هزار دلار در سال درآمد داشت. امروزه دارایی این فرد به رقم 50 میلیارد دلار رسیده است. تمرکز وارن بافت روی خرید شرکت‌هایی بوده که قیمت پایینی داشته و سپس با بهبود آن از طریق مدیریت یا دیگر سرمایه گذاران موفق دنیا کدامند؟ تغییرات لازم، سهام آن شرکت را به طور قابل توجهی بهبود ببخشد. .ارن بافت به دلیل دوری از صنایع مبتنی بر فناوری انتقادات زیادی را دریافت کرده است اما پایبندی به اصولی که از آن اطلاع دارد، باعث شده تا بتواند بازدهی شگفت انگیزی را در سرمایه گذاری‌های خود داشته باشد. کتاب بیوگرافی وارن بافت با نام The Snowball: Warren Buffet and the Business of Life را می‌توانید مطالعه کنید تا از دانش این فرد برای ارتقای دانش خود بهره ببرید.

7. فیلیپ فیشر

فیلیپ فیشر، پدر سرمایه گذاری در سهام در حال رشد، یکی دیگر از سرمایه گذاران موفق این لیست به شمار می‌رود. او در سال 1931 شرکت سرمایه گذاری خود به نام Fisher & Company را تاسیس کرده و تا زمان بازنشستگی در سن 91 سالگی در سال 1999، مدیریت آن را بر عهده داشت. تمرکز اصلی فیلیپ فیشر روی سرمایه گذاری بلند مدت بود. او در سال 1995 سهام موتورولا را خریداری کرده و تا زمان مرگش در سال 2004 آن را حفظ کرد.

این سرمایه گذار موفق لیستی از ویژگی‌های مهمی که باید هنگام جستجو در سهام‌ها به آن دقت داشت، تهیه کرده است. در این لیست تاکید دارد که باید بر هر دو جنبه‌ مدیریتی و تجارتی تمرکز داشته باشید. ویژگی های مهم مدیریتی که به دیدگاه فیشر نباید از آن‌ها غافل شد شامل صداقت، حسابداری محافظه کارانه، چشم انداز بلند مدت، آمادگی برای تغییرات، کنترل مالی و توجه به سیاست‌های پرسنلی می‌شود. علاوه بر این مدیران در زمان تجارت باید توجه خود را به مسائلی از جمله حاشیه سود بالا، بازده سرمایه بالا، تعهد به تحقیق و توسعه، موقعیت پیشرو در صنعت و محصولات نیز بدهند. اگر قصد دارید تا بیشتر با دیدگاه‌های این سرمایه گذار موفق آشنا شوید کتاب Common Stock and Uncommon Profit به قلم او را می‌توانید مطالعه کنید.

8. بیل گراس

بساری از افراد بیل گراس را پادشاه اوراق قرضه می‌دانند زیرا مدیر اصلی صندوق اوراق قرضه در جهان به شمار می‌رود. او که بنیانگذار و مدیر ارشد شرکت PIMCO بوده به همراه تیمش بیش از 1.92 تریلیون دلار دارایی با درآمد ثابت را تحت مدیریت خود دارند. PIMCO یک شرکت سرمایه گذاری امریکایی بوده که تمرکز خود را روی اوراق قرضه و مدیریت درآمد ثابت جهانی قرار داده است.

سبک سرمایه گذاری او به صورتی بوده که بیشتر تمرکزش روی خرید اوراق قرضه است. او که یکی از سرمایه گذاران موفق دنیا به شمار می‌رود، معتقد است که سرمایه گذاری بلند مدت بر دو پایه استوار بوده: توانایی تدوین یک چشم انداز بلند مدت و داشتن ترکیب ساختاری صحیح در سبد سهام برای رسیدن به آن چشم انداز. از نظر گراس چشم انداز بلند مدت باید حدود 3 تا 5 سال باشد. با این میزان پیش بینی می‌توان از ضربه‌های هیجانی که سرمایه گذاران به بازارها وارد می‌کنند، در امان بود. در سال 1996 بیل گراس اولین مدیر پورتفولیو به دستی بود که به دلیل آنالیز دقیق اوراق قرضه، نام خود را وارد ″تالار مشاهیر انجمن تحلیلگران″ کرد.

9. کارل ایکان

کارل ایکان در دنیای مالی به عنوان یک سرمایه گذار فعال و متعصب شناخته می‌شود. شیوه سرمایه گذاری او ارزشی بوده و به این شکل است که به دنبال شرکت‌هایی با مدیریت ضعیف می‌گردد. سپس میزان سهام کافی برای وارد شدن به هیئت مدیره را تهیه می‌کند و هنگامی که قانونا اجازه رای دادن دارد مدیر ارشد را برکنار کرده و فردی را به سمت مدیریت می‌رساند که معتقد است برای رسیدن به نتایج خوب حیاتی است. او در سی سال گذشته موفقیت‌های زیادی در این زمینه کسب کرده است بنابراین می‌توانیم او را یکی از سرمایه گذاران موفق به حساب بیاوریم.

ایکان در اواخر دهه 1970 فعالیت‌های خود را در زمینه تغییر مدیریت ضعیف شرکت‌ها شروع کرده و با تصاحب شرکت TWA در سال 1985 به ″لیگ بزرگ″ رسید. لیگ بزرگ عبارتی کلیدی در وال استریت بوده که جهش رو به بالای سهام یک شرکت را توصیف می‌کند. کارل ایکان فقط به دنبال شرکت‌هایی می‌گردد که به دلیل سو مدیریت، سهام کم ارزشی دارند زیرا معتقد است که با تغییر مسئول اصلی می‌توان تغییرات خوبی در شرکت ایجاد کرد.

10. مایکل استاینهارت

مایکل استاینهارت یکی دیگر از سرمایه گذاران موفق دنیا بوده که خارج از وال استریت کمتر کسی او را می‌شناسد. او به رکوردی دست پیدا کرد که هنوز هم در وال استریت برجسته است؛ 24 درصد بازده متوسط سالیانه مرکب که بیش از دو برابر S&P500 است. او این 24 درصد سود را به مدت 28 سال مداوم تکرار کرد. شگفت انگیزتر این است که استاینهارت این کار را با سهام، اوراق قرضه، سرمایه گذاری‌های بلند مدت و کوتاه مدت و خرید ارزها انجام می‌داد. تمرکز اصلی او بر سرمایه گذاری بلند مدت بوده ولی به عنوان یک معامله گر استراتژیک سرمایه گذاری‌های کوتاه مدت را نیز انجام می‌دهد.

مایکل استاینهارت اصولی را برای موفقیت در سرمایه گذاری به دیگران توصیه می‌کند، این موارد عبارتند از:

1. سعی کنید همه اشتباهات خود را در سال‌های ابتدایی زندگی انجام دهید زیرا بزرگسالی زمان مناسبی برای اشتباه کردن نیست.
2. هرچه در ابتدا شرایط سخت‌تر باشد، شما را برای آینده بهتر آماده‌تر می‌کند و خطاهای کمتری خواهید داشت.
3. همیشه زندگی خود را با انجام کاری که از آن لذت می‌برید بسازید.
4. از نظر فکری انسانی رقابتی باشید. کلید تحقیق درست این است که تا حد امکان داده‌های مختلف را به خاطر سپرده تا اولین کسی باشید که یک تغییر عمده را حس می‌کند.
5. حتی با داشتن اطلاعات ناقص هم سعی کنید تصمیمات خوبی بگیرید زیرا شما هرگز تمام اطلاعات مورد نیاز خود را یک جا در اختیار نخواهید داشت. آن‌ چه مهم بوده این است که با اطلاعاتی که در اختیار دارید، بهترین تصمیمات ممکن را بگیرید.
6. همیشه به شهود خود که شبیه یک ابر رایانه‌ای در ذهن بوده اعتماد کنید زیرا اگر به آن فرصت بدهید می‌تواند به شما کمک کند تا کار درست را در زمان درست انجام دهید.
7. سعی کنید سرمایه گذاری‌های کوچک انجام ندهید و اگر می خواهید پول خود را در معرض خطر قرار دهید، مطمئن شوید که سود کافی از این راه را کسب می‌کنید.

نتیجه گیری

همانطور که هر سرمایه گذار باتجربه‌ای می‌داند، ساخت یک مسیر ویژه برای سرمایه گذاری و بازدهی در بلند مدت کار آسانی نخواهد بود. با مطالعه و جستجو در روش‌های سرمایه گذاران موفق می‌توانید کشف کنید که این افراد چگونه چنین جایگاهی در تاریخ برای خود ساخته‌اند. در ابتدا ناممکن به نظر می‌رسد که شما هم بتوانید روزی جز سرمایه گذاران موفق در دنیا شناخته شوید ولی فراموش نکنید که هیچ یک از این افراد خارق العاده نبوده‌اند؛ فقط تمرکز خود را روی شناخت مسیر صحیح و پایبندی به آن قرار داده‌اند.

با توجه به موارد گفته شده شما با کدام یک از این سرمایه گذاران موفق آشنایی داشته اید؟ نظرات خود را در کامنت‌ها با ما در میان بگذارید.

عادت های جالب سرمایه گذاران موفق

در این مقاله می‌خواهیم عادت های جالب سرمایه گذاران موفق را مورد بررسی قرار دهیم تا هم خود را ارزیابی کنیم و هم ببینیم چقدر از این عادت‌ها را در مسیر سرمایه‌گذاری رعایت می‌کنیم. سرمایه گذاری موفق آسان به دست نمی‌‌آید؛ هیچ شکی در این موضوع نیست. افراد بسیاری در بازارها با پول و سرمایه اندک سرمایه‌گذاری خود را شروع می‌کنند.

بنابراین، وقتی بازارهای مختلف مانند املاک و مستغلات، سهام، اوراق قرضه را بررسی می‌کنید، متوجه می‌شوید که مفهوم خرید پایین و فروش بالا (یا برعکس) به طور قابل توجهی سخت‌تر‌ از آن چیزی است که به نظر می رسد.

اهداف سرمایه‌گذاری خود را تعیین کنید

داشتن اهداف مشخص و حساب‌شده برای هر نوع سرمایه‌گذاری امری مهم است و افرادی که به خوبی می‌دانند که چطور پول و سرمایه شان را مدیریت کنند.

این كار را حتی قبل از افزایش سرمایه برای سرمایه‌گذاری انجام می‌دهند؛ در حقیقت، وقتی صندوق‌های سرمایه‌گذاری تامینی به دنبال جمع‌آوری سرمایه‌ای جدید هستند، تقریباً همیشه اهداف مشخصی دارند.

در سطح سرمایه گذاری های شخصی، تعیین اهداف می‌تواند به سادگی کنار گذشتن مقداری پول برای خرید سهمی از سود سهام هرماه باشد.

با دانستن مقدار پولی که می‌خواهید در یک دوره زمانی خاص سرمایه گذاری کنید و با داشتن یک هدف سرمایه گذاری مشخص، می‌توانید نقشه خود را برای سرمایه‌گذاری عملی کنید که در حالت خوش‌بینانه منجر به موفقیت‌تان در سرمایه گذاری شود.

انتظارات واقع‌بینانه داشته باشید

حتی با وجود داشتن یک برنامه و استراتژی سرمایه‌گذاری منظم، سرمایه گذاران حرفه ای همچنان انتظارات واقع بینانه ای از بازار دارند. سرمایه‌گذاران یا معامله‌گران حرفه‌ای مطمئن نباشند که یک رویداد یا یک سری اتفاقات اقتصادی به طور چشمگیری بر قیمت یک سهام یا معامله خاصی تأثیر بگذارد.

به هیچ وجه به دنبال بازدهی ۵۰۰٪ نیستند. چرا؟ زیرا طبیعتا چنین بازدهی به طور مداوم وجود ندارد و سرمایه‌گذاران موفق از این واقعیت کاملاً آگاه هستند.

درعوض، داشتن یک انتظار واقع‌بینانه از بازدهی سالم یا به عبارتی بازدهی یک سرمایه گذاری موفق، موجب می‌شود تا متخصصان این حوزه در مسیر درستی قدم بردارند.

در بازار بمانید

مهمتر از همه، کسانی که هیچ گونه تحلیلی از بازار بورس ندارند، امکان موفقیت زیادی هم ندارند. به عنوان مثال وارن بافت (Warren Buffett)، یکی از سرمایه‌گذاران موفق تاریخ مدرن، اگر دائماً قیمت سهام های موجود در بازار را در زمان رشد اقتصادی آمریکا مد نظرقرار نمی‌داد، به هیچ وجه چنین ثروتی سرمایه گذاران موفق دنیا کدامند؟ که اکنون در اختیار دارد را نمی توانست داشته باشد.

از شرکت های مادر در اواسط دهه ۱۹۳۰ تا استارت آپ‌های میلیارد دلاری قرن بیست و یکم، بافت جایگاه خود را در صدر لیست حفظ کرد و بعداً توانست ثروت خود را به طرز چشمگیری رشد دهد.

بنابراین اگرچه ممکن است این موضوعی کاملاً شفاف باشد، متداول ترین عادت سرمایه گذاران موفق اینست که در یک بازه زمانی طولانی در بازار حضور دارند.

از این رو، اولین قدم برای سرمایه‌گذاری موفق به سادگی سرمایه‌گذاری در یک بازار خاص یا بسیاری از بازارهای مختلف است. اگر هرگز بازی را شروع نکنید، نمی‌توانید برنده شوید.

برای مورد سرمایه‌گذاری خود تحقیق کنید

1. مطالعات، شواهد و تحلیل‌های زیادی از بازار سرمایه‌گذاری را می‌توانید از رسانه‌‌های مختلف و اینترنت پیدا کنید .
2. قبل از سرمایه گذاری بر یک شرکت، از محصول و خدمات آن شرکت استفاده کنید، ذرباره کسب و کار آن‌ها مطالعه کنید.
3. هرچه کسب و کار را بهتر درک کنید، نسبت به سرمایه گذاری خود اطمینان بیشتری خواهید داشت.
4. سرمایه گذاران موفق پشت هر تصمیم گیری در حوزه خرید و فروش سهام ،دلیل محکم و موثقی دارند و دلیلشان فراتر از این است که آن‌ها در جایی شنیده‌اند که یک کارشناس تلویزیون افراد را برای خرید آن سهام مشخص ترغیب کرده است.

استراتژی تنوع‌سازی را یاد بگیرید

یکی از ۱۰ عادت سرمایه‌گذاران موفق داشتن استراتژی تنوع سازی است. داشتن تنوع بسیار مهم است. اگر فقط در دو یا سه جا سرمایه گذاری کنید، نمی‌توانید سرمایه گذار موفقی باشید.

برای اینکه سرمایه‌گذار موفقی باشید، همیشه تعیین کنید که چه میزان سرمایه می‌خواهید به یک شرکت اختصاص دهید و سپس سرمایه‌گذاری‌های خود را متنوع کنید تا ریسک را کاهش داده و شانس موفقیت خود را افزایش دهید.

سرمایه گذاران موفق در تنوع سازی و توزیع ایده‌آل ریسک بهترین هستند. در نظر داشته باشید، پایه و اساس تصمیم گیری‌های مستمر و موثر در سرمایه‌گذاری، کسب دانش و تحلیل اقتصادی است. هرچه دانش بیشتری داشته باشید، تصمیمات بهتری خواهید گرفت.

هر سرمایه گذار موفق یک استراتژی سرمایه گذاری تعریف شده دارد و به این استراتژی پایبند است. این در حالیست که برخی از سرمایه گذاران موفق مانند وارن بافت استراتژی سرمایه متمرکز را ترجیح می‌دهند.

برای مدتی طولانی صبور باشید

تصمیمات وحشتناک زمانی اتخاذ می‌شوند که ما احساساتی شویم و با احساسات گذرا دست به عمل بزنیم. وقتی نوبت به سرمایه گذاری می رسد، باید صبور باشید و به نتایج بلند مدت فکر کنید. نه فقط برای چند ساعت، روز یا هفته بلکه اگر نیاز باشد برای مدت طولانی‌تر، چندماه یا سال باید صبور باشیم.

همه سرمایه‌گذاران موفق برای دیدن خروجی موفقیت‌آمیز خود بسیار صبور هستند. آنها بعد از انجام محاسبات دقیق بر روی یک کسب و کار، سرمایه‌گذاری خود را با اطمینان انجام دادند و تا زمانی‌که مطمئن شوند برنامه آنها تحقق یافته است، منتظر می‌مانند.

از اشتباهات سرمایه‌گذاری خود درس بگیرید

تجارب سرمایه‌گذار شامل درس‌ها و آزمون‌هایی است که در این مسیر کسب کرده است؛ بنابراین نتایج حاصل از این یادگیری و موفقیت‌هایی که بدست آورده را مورد بررسی قرار می‌دهد.

سرمایه گذاران موفق بخاطر اشتباهاتی که گاهی مرتکب می‌شوند، ناامید نمی‌شوند و از اهدافشان دست نمی‌کشند؛ زیرا می‌دانند اشتباهات بخشی از روند تبدیل شدن به سرمایه‌گذاری موفق‌تر است.

هنگامی که در بورس سرمایه گذاری می‌کنیم، گاهی ممکن است احساس شکست کنیم و فکر کنیم نتایج کاملاً از کنترل ما خارج هستند. اما در اصل اینگونه نیست.

با اتخاذ تصمیمات هوشمندانه، بر اساس عادت‌ها و ویژگی‌های درست، می‌توانیم نظم و منطق را به تصمیمات سرمایه‌گذاری خود بیفزاییم و از فجایع مالی جلوگیری کنیم.

مدیریت هزینه‌ها را در دست بگیرید

به عنوان سرمایه‌گذار، وظیفه اصلی شماست که تمام هزینه‌های مرتبط به کار خود را بررسی کنید. با اینکه که برخی از افراد آن را اتلاف وقت می دانند، عاقلانه نیست که آن را مهم نشماریم.

برای اینکه بیشترین سود را از این سرمایه گذاری کسب کنیم، همیشه باید هزینه‌های اصلی و امنیت مالی را در نظر بگیریم. این امر نه تنها مزیت رقابتی شما را تامین می‌کند، بلکه در تصمیم‌گیری بهتر و صرفه جویی سرمایه با ارزش‌تان نیز کمک می‌کند.

به اصول خود پایبند باشید

هر سرمایه‌گذار موفقی با اصول و ارزش‌هایی همراه است که در گرفتن تصمیمات آینده به او کمک می‌کند. هدف اصلی، ارزیابی، بازدهی مورد انتظار و اهداف بلند مدت هر سرمایه‌گذاری باید توسط سرمایه‌گذار از پیش تعیین شده باشد تا بازده بالایی را بدست آورد و در بازار عملکرد بهتری داشته باشد.

در حوزه سرمایه‌گذاری، گاهی احساسات را کنار بگذارید

سرمایه‌گذاری مهارتی است که نهایت تمرکز و منطق شما را می‌طلبد و گاهی جایی برای احساساتی بودن باقی نمی‌گذارد. بنابراین، همه سرمایه‌ گذاران موفق به هنگام هر نوع معامله‌ای، هنر کنترل احساسات خود را به دست دارند.

حتی اگر اوضاع بد شود و سهام‌تان افت کند یا سهام مطابق پیش بینی‌های‌ شما جلو نرود، تسلیم نشوید، برای هدف‌تان تلاش کنید و روی نتایج بلند مدت متمرکز شوید تا با عملکرد درست خروجی موردنظرتان را بدست آورید.