تفاوت سرمایه گذاری و معامله گری چیست؟
همه ما در زندگی خود نیازمند اتخاذ تصمیمات مختلف هستیم و هر تصمیمی که در زندگی گرفته می شود، صرف نظر از خوب یا بد بودن آن، در نهایت نتیجه ای را به دنبال دارد. بنابراین، افراد روزانه هزاران معامله را انجام می دهند که می توان تفاوت معامله‌گر با سرمایه‌گذار چیست؟ گفت هر فردی با در نظر گرفتن مواردی که با آن مواجه می شود و تصمیماتی که بایستی برای ان اتخاذ نماید، به نوعی یک تریدر محسوب می شود. حال اینکه این فرد در بازار مالی ممکن است به عنوان یک سرمایه گذار و یا یک معامله گر مشغول به فعالیت و کسب سود باشد.
در سرمایه گذاری نسبت به معامله گری، با توجه به اینکه مدت زمان آن احتمالا بیشتر و طولانی تر است، باید مدت زمان بیشتری را برای بررسی و تفاوت معامله‌گر با سرمایه‌گذار چیست؟ تحلیل اطلاعات و همچنین ایجاد انگیزه صرف نمود. داشتن درک کامل از تفاوت های فلسفی سرمایه گذاری و معامله گری معمولا می تواند به شما کمک کند تا در معاملات مختلف و شرایط متفاوت موجود، عملکرد مناسب تری داشته باشید.
با توجه به مفاهیم بیان شده، تاریخچه تفاوت بین سرمایه گذاری و معامله گری به مدت ها قبل باز می گردد و دارای سابقه طولانی است و موضوع دیگر اینکه این دو مفهوم و کاربردی که دارند نیز از هم متمایز می تفاوت معامله‌گر با سرمایه‌گذار چیست؟ باشند. در ادامه به تفصیل در مورد این موضوع صحبت خواهیم نمود.
تفاوت سرمایه گذاری و معامله گری
جوزف پنسو که یکی از نویسندگان و پژوهشگران این حوزه است، بیان می دارد، فعالان بازار به سه دسته تقسیم بندی می شوند که گروه اول آنها، اربابان مالی، یعنی سرمایه گذاران و ثروتمندان، دسته دوم، معامله گران یا تریدر هایی که گاهی اقدام به معامله می نمایند و دسته سوم نیز نوسان گیران هستند. این دسته بندی که جوزف پنسو از آن صحبت می کند، اشاره به نوع فعالیت و در اندازه و میزان موفقیت افراد دارد. به عبارت دیگر باید اینگونه بیان داشت که ثروتمندان همان سرمایه گذاران بوده و سایرین نیز معامله گران بازار محسوب می شوند.
جان مینارد کینز، اقتصاددان مشهور، بیان می دارد، معامله گری در واقع به عنوان اصطلاحی برای پیش بینی روان شناسی بازار و سرمایه گذاری نیز فرآیند پیش بینی بازده احتمالی دارایی ها در کل دوران عمر آنهاست.
به نظر می رسد، اکثر پژوهشگران و متخصصان بر این باور هستند که اگر انگیزه شخصی برای تصمیم گیری، مربوط به اقتصاد واقعی کسب و کار و رشد آن باشد، سرمایه گذاری در نظر گرفته می شود و در شرایط دیگر و زمانی که تصمیم گیری صرفا بر اساس قیمت مورد انتظار از آینده دارایی باشد، به منزله معامله گری محسوب می شود. با توجه به موضوع بیان شده، این امکان وجود دارد که دو فرد بتوانند در ظاهر به یک شیوه عمل نمایند، اما در دو دسته متفاوت سرمایه گذار و معامله گر نیز طبقه بندی شوند.
سرمایه گذاری و معامله گری در رمز ارزها
این موضوع در حوزه ارزهای دیجیتال کمی پیچیده تر است و طبق گفته های بافت و کینز که صاحب نظران این حوزه هستند، سرمایه گذاری در بیت کوین، یک نوع اشتباه است، زیرا هیچ اقتصاد واقعی به معنای سنتی وجود ندارد و به صورت نرمال، ارزش این ارز از شرط بندی و پذیرش آن بین افراد نشات می گیرد. از سوی دیگر، بسیاری از خریداران بیت کوین، آن را به تفاوت معامله‌گر با سرمایه‌گذار چیست؟ قصد نگهداری به مدت طولانی، خریداری می کنند، پس میتوان آن را نوعی معامله در نظر گرفت.
توجه به تفاوت های بنیادی که در این زمینه وجود دارد، تنها به منزله سرگرمی نیست، زیرا درک این تمایزها، برای فعالان عادی بازار بسیار مفید است. هنگامی که شخص درک کند که معامله گری یک روند کوتاه مدت و مبتنی بر قیمت است، می تواند اطلاع بهتری از قوانین داشته و در روند معاملات پیش رو بهتر و بهینه تر فعالیت نماید. به این منظور، پرسیدن سوال در مورد فاندامنتال شهودی به جای فاندامنتال واقعی، سودمند تر و ارزشمندتر خواهد بود، زیرا درک شهود در کوتاه مدت بیشتر از درک فاندامنتال واقعی یک دارایی باعث افزایش قیمت می شود.
زمانی که نگاهی به روند معاملات و خرید و فروش ها در دنیای ارزهای دیجیتال داریم، نیاز است که به جای معیارهای نامحسوس، تنها بر روی معیارهایی تمرکز کنیم که مستقیما بر قیمت تاثیر می گذارند.
تفاوت معامله گری با سرمایه گذاری
معمولاً در اکثر منابع آموزشی و حتی تحلیلی تمایزی بین سرمایه‌گذار و معامله‌گر قائل نمی‌شوند. اما آیا واقعاً این دو یک معنی دارند و هیچ تفاوتی با یکدیگر ندارند؟ بایستی گفت که اگر مسئله زمان را نادیده بگیریم، هر دو رویکرد سرمایه‌گذاری و معامله‌گری یک معنی خواهند داشت. اما در دنیای واقعی سرمایه‌گذاری و معامله‌گری دو روش کاملاً متفاوت برای منتفع شدن از بازارهای مالی هستند. گاهی اوقات افراد تازه‌وارد نمی‌توانند این دو مفهوم را از یکدیگر تشخیص دهند و حتی در معاملات و یا سرمایه‌گذاری های خود هم دچار مشکل می‌شوند. بارها دیده شده که فرد تازه‌وارد برای کسب سود از نوسانات بازار در بازه زمانی کوتاه وارد معامله شده، ولی با ورود معامله به محدوده زیان دهی، از بستن معامله خودداری کرده و در پاسخ گفته است که “این یک معامله بلندمدت است، نه کوتاه‌مدت و بهتر است که کمی صبر کند تا بازار برگردد.”
هر شخصی با ورود به بازارهای مالی بایستی ابتدا رویکرد خود را مشخص کند. اگر فرد تازه‌وارد نداند که باید به روش سرمایه‌گذار فعالیت کند یا به روش یک معامله‌گر، با تناقض‌ها و اشتباهات مهلکی در حرفه خود مواجه خواهد شد. به‌طور مثال شاید وضعیت بنیادی یک دارایی مالی برای سرمایه‌گذاری یک‌ساله خوب باشد، اما آیا میتوان از وضعیت بنیادی خوب برای ورود به معامله چنددقیقه‌ای استفاده کرد؟
سرمایه‌گذاری
هدف از سرمایه‌گذاری به دست آوردن تدریجی ثروت در یک بازه زمانی بلندمدت است و معمولاً سرمایه‌گذاران با خرید و نگهداری دارایی‌های مالی ثروت خود را افزایش می‌دهند. معمولاً ثروت سرمایه‌گذاران شامل سبدی از سهام، اوراق قرضه، ارزهای خارجی، طلا و … می‌شود. سرمایه‌گذاران با سرمایه‌گذاری مجدد سودهای حاصله از نرخ بهره مرکب برای افزایش سریع ثروت خود استفاده می‌کنند. گاهی اوقات اتفاق می‌افتد که سرمایه‌گذار، سهام یا یک دارایی مالی را به مدت چند سال و شاید حتی چند دهه نگهداری کند.
بازارها همیشه در نوسان هستند و به همین خاطر سرمایه‌گذاران از ورود به بازارهای نزولی خودداری می‌کنند و زمانی که قیمت دارایی آنها کاهش می‌یابد، به امید اینکه قیمت‌ها دوباره افزایش خواهند یافت و ضررها جبران خواهند شد در بازار می‌مانند. معمولاً توجه اصلی سرمایه‌گذاران به مسائل بنیادی است و بهترین روش برای فعالیت به‌عنوان سرمایه‌گذار هم استفاده از تحلیلهای بنیادی است.
معامله‌گری
در مقابل معامله‌گری شامل خریدوفروش‌های مکرر در بازارهای مالی می‌شود و هدف اصلی معامله‌گر کسب سود بیشتر نسبت به روش‌های سرمایه‌گذاری (خرید و نگهداری) است. درحالی‌که شاید سرمایه‌گذاران به بازدهی‌هایی مثل ۱۰ یا ۲۰ درصد سالانه راضی باشند، معامله‌گران سعی می‌کنند تا به سودهای ۱۰ درصدی ماهانه دست یابند. استراتژی اصلی در معامله‌گری، خرید در قیمت‌های پایین و فروش در قیمت‌های بالاست. عکس این استراتژی هم کاربرد دارد. یعنی معامله‌گر در قیمت‌های بالا اقدام به فروش می‌کند و در قیمت‌های پایین‌تر اقدام به بازخرید دارایی می‌کند.
در معامله‌گری از دستور حد ضرر برای محدود کردن ضرر معامله استفاده می‌شود. بهترین روش برای فعالیت به‌عنوان معامله‌گر، استفاده از تحلیلهای تکنیکال است. علاوه بر این، معامله‌گری سبک‌های مختلفی دارد. به‌طور مثال عده‌ای از معامله‌گران بلندمدت کار می‌کنند و شاید معامله خود را ماه‌ها و شاید سال‌ها باز نگه دارند. دسته دوم معامله‌گران موج‌سوار تفاوت معامله‌گر با سرمایه‌گذار چیست؟ هستند و معمولاً معامله را از چند روز تا چند هفته باز نگه می‌دارند. دسته سوم معامله‌گران روزانه هستند و معمولاً معاملات خود را در کمتر از ۲۴ ساعت می‌بندند. دسته چهارم هم اسکالپر ها هستند که معامله را از چند ثانیه تا چند دقیقه باز نگه می‌دارند. تمامی معامله‌گران تکنیکال در یکی از این چهار دسته قرار می‌گیرند.
اغلب معامله‌گران بر اساس عواملی مثل میزان سرمایه، ساعات زمانی که می‌توانند معامله کنند، سطح تجربه و میزان ریسک قابل تحمل یکی از چهار روش بالایی را برای معامله‌گری انتخاب می‌کنند.
بایستی توجه داشت که هم معامله‌گران و هم سرمایه‌گذاران به دنبال کسب سود از بازار هستند. اما سرمایه‌گذاران به دنبال کسب سودهای بزرگ در دوره زمانی بلندمدت هستند و هدف اصلی آنها خرید و نگهداری دارایی است. اما معامله‌گران می‌خواهند از افزایش و کاهش قیمت‌ها سود ببرند و در کمترین زمان ممکن با سود از بازار خارج شوند و به سودهای کم ولی مکرر فکر می‌کنند.
سرمایه گذار
تعریف سرمایه گذار چیست؟
هر فردی که پولش را در جایی یا به کسی می‌سپارد و انتظار دارد بازده مالی به دست آورد، سرمایه گذار گفته می‌شود. سرمایه گذاران به‌این‌علت سرمایه گذاری می‌کنند تا سرمایه شان رشد کند یا در دوران بازنشستگی از منافع مالی آن برخوردار شوند.
انواع مختلفی از ابزارهای سرمایه گذاری وجود دارند که شامل سهام، اوراق مشارکت یا اوراق قرضه، کالاها، صندوق های سرمایه گذاری مشترک، صندوق های قابل معامله در بورس یا ETF ها، اوراق اختیار معاملات، قراردادهای آتی، مبادلات خارجی، طلا، نقره، برنامه‌ها و بیمه بازنشستگی و املاک و مستغلات می‌شوند ولی محدود به این‌ها نمی‌شوند. سرمایه گذاران معمولاً از تحلیل بنیادی و تکنیکال برای تعیین فرصت‌های سرمایه گذاری مطلوب انجام می‌دهند و ترجیح می‌دهند تا ریسک سرمایه گذاری خود را حداقل و سود خود را حداکثر کنند.
توضیحات مدیر مالی در مورد سرمایه گذار
سرمایه گذاران میزان ریسک پذیری، سرمایه، روش‌ها، ترجیحات و چارچوب‌های زمانی متفاوتی دارند. برای نمونه بعضی از سرمایه گذاران سرمایه گذاری های با ریسک بسیار اندک را ترجیح می‌دهند که به سودهای محافظه‌کارانه منجر خواهد شد، مثل گواهی‌های سپرده بانکی و اوراق مشارکت دولتی؛ اما سایر انواع سرمایه گذاری ها بیشتر متمایل به پذیرفتن ریسک اضافی جهت کسب سود بیشتر هستند. این سرمایه گذاران ممکن است در انواع ارزهای مختلف و بازارهای نوظهور سرمایه گذاری کنند.
فرق بین “سرمایه گذار” و “معامله گر” در این است که سرمایه گذاران معمولاً جایگاه خود در بازار را برای سال‌ها و دهه‌ها نگه می‌دارند و ممکن است سهامی را برای چندین سال نگه دارند و نفروشند. این روش معمولاً با عنوان استراتژی “سرمایه گذار بخر و نگه دار” شناخته می‌شود. درحالی‌که معامله گران معمولاً این جایگاه‌ها را برای دوره‌های کوتاه‌تری در اختیار دارند. برای مثال، معامله گران روزانه سهام خود را فقط برای یک روز نگه می‌دارند و برخی معامله گران دیگر به دنبال جایگاه‌هایی هستند که برای چندین روز تا چند هفته حفظ می‌شوند.
معادل انگلیسی سرمایه گذار عبارت است از:
Investor
اگر سؤال یا نظری دارید لطفاً در بخش پرسش و پاسخ سوالات مالی مطرح کنید. همین‌طور با اشتراک‌گذاری این تفاوت معامله‌گر با سرمایه‌گذار چیست؟ نوشته در شبکه‌های اجتماعی شما هم در توسعه دانش مالی و سرمایه گذاری شریک شوید
تفاوت میان معامله گری و سرمایه گذاری چیست؟
سرمایه گذاری عبارت است از آوردن سرمایه یا قرض گرفتن سرمایه برای مشارکت در پروژه های متعدد. به این منظور سرمایه گذار از ابزارهای متنوع بهره می برد، اهداف سرمایه گذاری می تواند شامل خرید سهام شرکت ها، صندوق های سرمایه گذاری مشترک، صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس مانند صندوق قابل معامله سپهر کاریزما باشد. این نوع تفاوت معامله‌گر با سرمایه‌گذار چیست؟ از سرمایه گذاری در حالت کلی دراز مدت است چرا که هنگامی که سرمایه گذاری می کنید ابتدا باید صبر داشته باشید تا کار شما توسعه پیدا کند و به عبارتی شریک آن کسب و کار محسوب می شوید.
سرمایه گذاری نیاز به زمان دارد و به نوسان های روزانه قیمت سهام کاری ندارد، سرمایه گذار نباید نگران نوسان قیمت ها باشد، در دنیای سهام ممکن است قیمت یک سهم در یک روز به ناحیه منفی ۱۰ درصد برسد اما ارزش واقعی آن هیچ تفاوتی نکند.
یک سرمایه گذار همیشه باید در ابتدا با دیدگاه بنیادی ارزش موضوع سرمایه گذاری را به دقت بررسی کند، برای این کار می تواند صورت های مالی شرکت را در سامانه کدال مورد بررسی قرار دهد، دوره های تجاری را مطالعه کرده و به نظرات تحلیلگران مراجعه کرده و از نظرات تخصصی صندوق های سرمایه گذاری، کارشناسان بورسی، مشاوران بورسی، سایت های تخصصی بورس بهره کسب کند.
در سرمایه گذاری دو عامل شما را ثروتمند خواهد کرد: ابتدا بررسی ارزش بنیادی سهم و بررسی تحولات اقتصادی اعم از نرخ تورم، ارزش قیمت دلار و تاثیر بر شرکت می توان امیدوار بود سرمایه به مقدار غیرقابل باوری رشد کند، اساسا بورس در خدمت افرادی است که نگاه بلندمدت به بورس دارند و نوسان های روزانه هیچ تاثیر منفی بر این نوع افراد نداشته و می توانند با خیال راحت سرمایه خود را چند برابر ببینند.
تحلیل بنیادی چیست؟
معامله گری چیست؟
معامله گری عبارت است از خرید و فروش با دید کوتاه مدت برای کسب منفعت از نوسان قیمت ها. شاید در ذهن شما کوتاه مدت بودن این کار مورد ابهام قرار گیرد و از خود سوال کنید که منظور از کوتاه مدت چه بازه زمانی است. زیرا معاملات را می توان در بازه های زمانی متفاوتی انجام داد، در بازار برخی از نوسان گیران در ظرف چند ثانیه یا چند دقیقه خرید و فروش می کنند و از سوی دیگر افرادی هستند که بر روی روندها کار می کنند و با حرکت بر روی روندهای مختلف به دنبال سوددهی هستند.
باید به این نکته توجه ویژه ای شود که بازه های زمانی نسبی هستند، ممکن است دوره ای برای یک فعال بورسی کوتاه مدت و برای دیگری طولانی باشد. بنابراین عنصر زمان تنها عامل موثر جدا کردن سرمایه گذار از معامله گر نیست.
پس عامل موثر چیست؟ عامل موثر کسب منفعت از نوسان قیمت ها است. در معامله گری هدف آن است که از تغییر قیمت ها سودی به دست بیاید و این تمام ماجرای معامله گری است، به همین دلیل یک معامله گر بیشتر از آنکه عوامل بنیادی را بررسی کند به دنبال عوامل تکنیکال یک سهم است. معامله گران حرفه ای معتقدند همه چیز در قیمت لحاظ شده و حتی عوامل بنیادی منفی نیز در تحلیل تکنیکال دیده می شود، البته در ایران این نگاه هنوز مورد نقد بوده زیرا در کشور ما عوامل بنیادی می توانند به یک باره صعود گروهی نمادها را موجب شوند.
در بازارهای دوطرفه معامله گر می تواند هم از صعود قیمت ها منفعت کسب کند هم از نزول قیمت ها، کسب سود از بازار دوطرفه نیز یک تفاوت مهم سرمایه گذار و معامله گر است، همچنین یک معامله گر می تواند بر روی اوراق بدهی، اختیار تبعی سهام، صندوق های قابل معامله در بورس، بازار آتی، بازار گواهی سپرده طلا و سکه در بورس کالا سود کسب کند که سرمایه گذار به این سمت نمی روند.
در دنیای معامله‌گری همواره ریسک کارتان بالا است. اگر در معاملاتتان تحمل ضرر را ندارید و یا استرس روی نتیجه کار شما تاثیر می‌گذارد، باید در استراتژی خود تجدید نظر کنید. میزان تحمل ضرر در افراد مختلف با شخصیت‌های مختلف کاملا متفاوت است. همچنین میزان سرمایه نیز در این امر دخالت دارد.
تحلیل تکنیکال چیست؟
نتیجه گیری
به طور کلی نمی توان گفت که سرمایه گذاری بهتر است یا معامله گری زیرا هر یک از این دو روش مناسب افرادی با خصوصیات اخلاقی و سطح مالی خاصی می باشد. کسانی که به دنبال سرمایه گذاری می روند دیدگاه خود را بلند مدت قرار می دهند و نوسانات روزانه بر روی آن ها تاثیری نمی گذارد. اما کسانی که معامله گری را دنبال می کنند, هدفشان کسب سود از همین نوسانات قیمت می باشد و با وضعیت بنیادی شرکت و صورت های مالی آن کاری ندارند و تمرکزشان بر روی نمودار قیمت می باشد.
معامله گر
تعریف معامله گر چیست؟
هر فردی که اقدام به خریدوفروش دارایی های مالی به نفع خود یا فردی دیگر در بازارهای مالی می‌کند، معامله گر گفته می‌شود. مهم‌ترین تفاوت بین معامله گر و سرمایه گذار در مدت‌زمانی است که هر یک از آنها، دارایی را در مالکیت خود نگه می‌دارند. سرمایه گذاران معمولاً یک دارایی را برای مدت‌زمان طولانی‌تر نگه می‌دارند؛ اما معامله گران معمولاً به دنبال دستیابی به سودهای کوچک و بهره‌مندی از روندهای کوتاه‌مدت بازار هستند و مدت اندکی پس از خرید دارایی آن را می‌فروشند.
توضیحات مدیر مالی در مورد معامله گر
یک مشکل اصلی که معامله گران با آن روبرو هستند، شرکت در معاملات کوتاه‌مدت با هزینه ها و کمیسیون‌های زیاد است. ازآنجایی‌که معامله گران معمولاً با استفاده از استراتژی های خرید و فروش کوتاه‌مدت به دنبال کسب سودهای مقطعی شرکت ها هستند، اغلب متحمل هزینه های بسیار زیادی می‌شوند. ازجمله این هزینه ها میتوان به هزینه های مربوط به خرید و فروش سهام و کارمزد کارگزاری ها و همچنین هزینه هایی که برای دستیابی به اطلاعات ارزشمند و تحلیلهای مشاوران و تحلیلگران متحمل می‌شوند، اشاره کرد؛ اما تعداد رو به افزایش شرکت ها، کارگزاری ها و وب‌سایت‌هایی که تفاوت معامله‌گر با سرمایه‌گذار چیست؟ به معامله گران خدمت‌رسانی می‌کنند، مشکل این هزینه های زیاد را تا حدودی حل کرده‌اند.
معادل انگلیسی معامله گر عبارت است از:
Trader
اگر سؤال یا نظری دارید لطفاً در بخش پرسش و پاسخ سوالات مالی مطرح کنید. همین‌طور با اشتراک‌گذاری این نوشته در شبکه‌های اجتماعی شما هم در توسعه دانش مالی و سرمایه گذاری شریک شوید
دیدگاه شما