ارزش پرتفوی لحظه ای سرمایه چیست؟

ارزش پرتفوی لحظه ای سرمایه چیست؟

آیا امکان انتقال سهام به فردی مشخص وجود دارد؟

خیر.امکان انتقال دارای از یک شخص به ضخص دیگر فقط با فروش سهام و بدون مشخص بود افراد امکان پذیر است. انتقال دارایی در بورس فقط در زمان فوت مالک سهام به وراث قانونی پس از انجام مراحل انحثار وراثت صورت می گیرد.

تغییر کارگزار ناظر به چه صورت انجام می گیرد؟

شما می توانید با ثبت درخواست تغییر کارگزار ناظر در سامانه معاملاتی آنلاین و آفلاین نسبت به انتقال سهام خود به پورتفوی کارگزاری توانا اقدام نمایید.

با چه مبلغی می توان در بورس سرمایه گذاری کرد؟

در حال حاضر با داشتن مبلغ پانصد هزار تومان می توان در بورس اوراق بهادار سرمایه گذاری کرد.

آخرین برگه سهام خود را از کجا می توانم دریافت کنم؟

شما می توانید در صورتی که احراز هویتتان در سامانه سجام انجام شده است با مراجعه به درگاه یکپارچه ذینفعان بازار سرمایه به آدرس ddn.csdiran.ir مراجعه نمایید.

سهمی که دیروز در کارگزاری شما خریدم امروز در پورتفوی خود نمی بینم.علت چیست؟

این موضوع دلایل مختلفی دارد اما دو علت شایع ترین دلیل این اتفاق است:

1.احتمالا این سهم در کارگزاری دیگری موجود بوده و بعد از روز معاملاتی به کارگزاری اول انتقال پیدا کرده است.توجه داشته باشید که شما می توانید هر سهم را در چندین کارگزاری خریداری کنید اما تنها در یک کارگزاری می توانید به فروش برسانید.

2. احتمال دارد معامله شما از طرف ناظر بازار ابطال شده باشد.در این صورت مبلغ خرید شما به قدرت خریدتان اضافه شده است.

معاملات بورس در چه زمانی انجام می‌شود؟

معاملات سازمان بورس و اوراق بهادار از شنبه تا چهارشنبه و در ساعت‌های ۹ صبح تا ۱۲:۳۰ ظهر انجام می‌شود. البته بازار از ساعت 8:45 باز می‌شود و می‌توانید سفارش‌های خود را وارد کنید؛ اما معاملات از ساعت ۹ آغاز می‌شوند. این روند در تمامی روزهای سال، به غیر از پنج‌شنبه و جمعه و تعطیلات رسمی ادامه دارد.

نوسان قیمت در بورس ایران چقدر است؟

برای پیشگیری از نوسان بیش از حد و افزایش و کاهش‌های ناگهانی، سقفی برای نوسانات بازار در نظر گرفته شده است. در حال حاضر دامنه نوسان روزانه قیمت سهام بورسی و بازار اول و دوم فرابورس در هر روز، نسبت به قیمت پایانی روز گذشته، می‌تواند از ۵+ درصد تا ۵- درصد، تغییر کند. در بازار پایه فرابورس بسته به نوع بازار دامنه نوسان ۳%، ۲% و ۱% است. در روز بازگشایی نماد پس از مجمع، محدودیتی در نوسان وجود ندارد.

قیمت اسمی سهام چیست؟

قیمت اسمی رقمی است که در اساسنامه شرکت‌ها ذکر می‌شود و معمولا برابر با ۱۰۰ تومان است؛ اما سهم‌ها با این قیمت خرید و فروش نمی‌شوند. عملکرد شرکت و میزان عرضه و تقاضا رقم خرید و فروش سهم را مشخص می‌کند. بنابراین نیازی نیست در تحلیل‌ها و سرمایه‌گذاری خود قیمت اسمی سهم‌ها را در نظر بگیرید.

چگونه می توانیم از اطلاعات منتشره شرکت های سهامی اگاه شویم؟

سامانۀ یکپارچۀ گردآوری، نظارت و انتشار الکترونیکی اطلاعات به نشانی: www.codal.ir به منظور مکانیزه کردن جمع آوری، بررسی و انتشار اطلاعات مالی شرکت های ثبت شده نزد سازمان و سایر اشخاصی که طبق قانون بازار اوراق بهادار ملزم به گزارش اطلاعات خود هستند، طراحی شده است.

اوراق تسهیلات مسکن چیست؟

گواهینامه حق تقدم استفاده از تسهیلات مسکن یا به اختصار اوراق تسهیلات مسکن، امتیاز استفاده از وام اعطایی مسکن به دارندگان این اوراق می باشد. این اوراق توسط بانک مسکن و بانک ملی ( نماد های تسه و تملی ) به دارندگان حساب‌های سپرده گذاری ممتاز تعلق می گیرد و سپرده گذاران بانک مسکن متناسب با وجه سپرده و دوره زمانی سپرده گذاری خود، از این امتیاز بهره مند می شوند. دارندگان این اوراق می توانند جهت خرید و بازسازی واحد مسکونی از این تسهیلات استفاده نمایند. همچنین فروش اوراق به دیگر متقاضیان دریافت وام امکان پذیر می‌باشد. معاملات اوراق تسهیلات مسکن، ناشی از فروش امتیاز مربوطه توسط سپرده گذاران بانک مسکن و ملی می‌باشد. از سوی دیگر، متقاضیان دریافت وام مسکن می‌توانند با پرداخت ارزش روز اوراق، از این امتیاز استفاده نمایند. بانک مسکن و ملی برای ایجاد بازاری منصفانه و شفاف برای مبادله امتیاز اوراق تسهیلات مسکن، این اوراق را در فرابورس ایران مورد پذیرش قرار داده اند. این اقدام منجر به بهبود وضعیت معاملات و تعیین قیمت منصفانه برای خریداران و فروشندگان اوراق تسهیلات مسکن و سهولت دسترسی به آن گردیده است.

اوراق تسهیلات مسکن چه ویژگی هایی دارد؟

این اوراق سررسید دوساله دارند و در صورت صلاح‌دید تا ۶ ماه دیگر قابل تمدید هستند. بر اساس آخرین دستورالعمل دارندگان اوراق تسه که تا تاریخ سررسید، اوراق را نگه می‌دارند می‌توانند به ازای هر ورق ۵ میلیون ریال وام دریافت کنند. این اوراق مشروط بر آنکه چه فاصله زمانی تا سررسید باقی‌مانده است قیمت‌های مختلفی دارند، ولی معمولا هرچه فاصله زمانی تا سررسید آن بیشتر باشد، این اوراق گران‌تر خواهند بود. بنابراین برای آنکه هزینه سنگینی به شما وارد نشود باید به این نکته توجه کنید.

چگونه اوراق تسهیلات مسکن را خریداری کنم؟

می توانید با داشتن کد آنلاین کارگزاری توانا از طریق پنل معاملات بر خط ما نسبت به خرید این اوراق اقدام نمایید.

اوراق خزانه اسلامی ( اخزا) چیست؟

اوراق خزانه اسلامی از اوراق بهادار قابل‌معامله‌ای هستند، که می‌توانند قبل از سر‌رسید، بدون اعمال جریمه به وجه نقد تبدیل شوند. این اوراق توسط دولت‌ها منتشر می‌شوند و سررسیدی زیر یک‌ سال دارند.

حق تقدم سهام چیست؟

هنگامی که یک شرکت افزایش سرمایه می دهد، به نسبت درصد افزایش سرمایه تعداد سهام آن نیز افزایش پیدا می کند. حال به دلیل اینکه سهامداران یک شرکت خواهان حفظ حقوق و منافع خود در شرکت هستند، این انتظار را دارند که بعد از افزایش سرمایه شرکت، درصد مالکیت خود در شرکت را نسبت به قبل از افزایش سرمایه حفظ نمایند. به همین دلیل براساس قانون تجارت این حق برای سهامداران شرکت در نظر گرفته می شود. بر این اساس، درصورتی که یک شرکت سهام جدیدی برای فروش منتشر کند، سهامداران فعلی در خرید این سهام جدید اولویت دارند. به این اولویت در خرید سهام نسبت به سهامداران جدید، حق تقدم خرید سهام گفته می شود.

معاملات اوراق بهادار در بورس تهران در چه ساعتی انجام می‌گیرد؟

معاملات اوراق بهادار در بورس تهران روزهای شنبه تا چهارشنبه (به جز روزهای تعطیل) از ساعت 9 الی 12:30 انجام می شود. همچنین فاصله زمانی 8:45 تا 9 پیش گشایش می نامند که در این زمان امکان ثبت، ویرایش و حذف سفارش ها وجود دارد اما معامله ای انجام نمی‌شود.

معاملات برخط یا آنلاین چیست ؟

خرید و فروش برخط اوراق بهادار توسط خود سرمایه‌گذاران بازار بورس، 'معاملات آنلاین' نام دارد. در سیستم برخط، سرمایه‌گذار از طریق سامانه معاملات آنلاین شرکت کارگزاری به هسته معاملاتی بازار دسترسی داشته و با ثبت سفارشات خود، به صورت کاملاً مستقل معامله می‌کند.

با توجه به این‌که مؤلفه اصلی مورد توجه کاربران سامانه آنلاین، سرعت اجرای سفارشات معاملاتی است؛ شرکت کارگزاری توانا اقدام به تجهیز زیرساخت‌ نرم‌افزاری به‌روز و قدرتمند نموده، تا یکی از سریع‌ترین سامانه‌های معاملات برخط بازار سهام تهران را در اختیار مشتریان قرار دهد.

نشانی اینترنتی سامانه معاملات آنلاین‌پلاس کارگزاری توانا :

پرتفوی سپرده گذاری چیست ؟

پرتفوی سپرده‌گذاری موجودی واقعی دارایی مشتری نزد یک شرکت کارگزاری را نمایش می‌دهد. در واقع پرتفوی سپرده‌گذاری سامانه‌های معاملاتی کارگزاری توانا صرفاً سهامی را نشان می‌دهد، که کارگزار ناظر شما در سهام مذکور شرکت کارگزاری توانا باشد. لازم به ذکر است، که این پرتفوی پس از گذشت یک‌ روز کاری (بورسی) به‌روز‌رسانی می‌شود.

پرتفوی لحظه ای چیست ؟

پرتفوی لحظه‌ای معاملات برخط روزانه مشتری و جزئیات آن‌ها شامل سود، زیان و میانگین قیمت خرید سهام در یک شرکت کارگزاری را نمایش می‌دهد. معاملاتی که در سایر سامانه‌های معاملاتی یا کارگزاری‌های دیگر انجام شده است، به صورت خودکار در پرتفوی لحظه‌ای نمایش داده نمی‌شوند و باید به صورت دستی از طریق گزینه «افزودن تراکنش دستی» آن‌ها را به پرتفوی اضافه کنید. هم‌چنین احتمال بروز خطا در موجودی این پرتفوی وجود دارد. به طور مثال، سهام جایزه آزاد نشده یا سهامی که کارگزار ناظر آن‌ متفاوت است، نیز بعضاً در پرتفوی لحظه‌ای نمایش داده می‌شوند. بنابراین باید ملاک تصمیم‌گیری سرمایه‌گذاران برای بررسی دارایی سهام خود در کارگزاری توانا، پرتفوی سپرده‌گذاری باشد.

آیا امکان ویرایش یا حذف سفارشات معاملاتی وجود دارد ؟

بله، معامله‌گران از طریق ابزارک «وضعیت سفارشات» امکان مشاهده فهرست، کپی، ویرایش و حذف سفارشات معاملاتی ارزش پرتفوی لحظه ای سرمایه چیست؟ روزانه خود را خواهند داشت. به منظور ویرایش یک سفارش معاملاتی می‌توانید؛ مؤلفه‌های قیمت، حجم، اعتبار زمانی سفارش و حجم نمایشی را تغییر دهید. توجه داشته باشید، ویرایش یا حذف سفارشات معاملاتی در صورتی امکان‌پذیر است؛ که سفارش ثبت نهایی شده باشد و در وضعیت در حال ارسال، خطا و. نباشد.

چرا سهامی که دیروز خریده ام ، در پرتفوی من قابل مشاهده نیست ؟

چنان‌چه سهمی را خریداری کرده‌اید، که کارگزار ناظر شما در آن سهم شرکت کارگزاری دیگری باشد؛ با توجه به قوانین بازار بورس، سهم خریداری شده فردای آن روز کاری (بورسی) در پرتفوی شرکت کارگزار ناظر نمایش داده خواهد شد.

اطلاعات پرتفوی لحظه‌ای قابل تغییر است و از همین روی، معیار دقیقی محسوب نمی‌شود. بنابراین ملاک اصلی برای مالکیت یک سهم در کارگزاری توانا، نمایش آن در قسمت سبدبان یا پرتفوی سپرده‌گذاری است. در نتیجه برای اطلاع از آخرین وضعیت دارایی خود، لزوماً باید پرتفوی سپرده‌گذاری را بررسی کنید.

خرید وکالتی سهام در سامانه آنلاین کارگزاری توانا چگونه است ؟

آن دسته از مشتریان کارگزاری توانا که در بانک‌های ملت و سامان حساب بانکی دارند و قرارداد مربوط به خرید وکالتی سهام از کارگزاری توانا را امضا نموده‌اند، امکان خرید سهام با موجودی حساب بانکی برای آن‌ها فراهم است. در واقع پس از ثبت سفارشات معاملاتی، وجه مورد نیاز مستقیماً از حساب بانکی سرمایه‌گذار کسر می‌شود.

سهام عرضه اولیه چه زمانی بفروشیم ؟

محدودیتی برای فروش سهام عرضه اولیه اعمال نشده است و سهام‌داران می‌توانند؛ از روز بورسی بعد از تاریخ عرضه، سهام خود را به فروش برسانند.

معمولاً سهام عرضه اولیه در چند روز ابتدایی معاملات با صف خرید مواجه شده و سرمایه‌گذاران از فروش زودهنگام آن‌ها امتناع می‌کنند.

خرید خودکار عرضه اولیه در سامانه آنلاین پلاس چیست ؟ چگونه خرید خودکار فعال کنیم ؟

خرید خودکار، یک سرویس معاملاتی ارائه شده توسط شرکت‌ کارگزاری توانا است؛ که در صورت داشتن مانده حساب کافی و بدون نیاز به پیگیری شخص، فرآیند خرید تمامی عرضه‌های اولیه برای مشتریان توسط شرکت کارگزاری انجام می‌شود.

فعال‌سازی خرید خودکار عرضه اولیه شامل مراحل زیر است :

1. مراجعه به سامانه معاملاتی آنلاین‌پلاس توانا

2. بخش پروفایل (کلیک روی نام یا دایره سبز رنگ در بالای سمت چپ صفحه)

3. بخش «توافق‌نامه‌ها»

4. فعال‌سازی تیک گزینه «توافق‌نامه ارسال سفارش عرضه اولیه»

عرضه اولیه چیست ؟

عرضه عمومی اولیه یا Initial Public Offering که به اختصار IPO خوانده می‌شود؛ به معنای عرضه عمومی سهام یک شرکت برای اولین بار در بازار بورس و اوراق بهادار است. تمام سرمایه‌گذاران حقوقی و حقیقی، امکان شرکت در فرآیند خرید سهام عرضه اولیه را خواهند داشت.

نحوه اطلاع رسانی کارگزاری توانا در مورد عرضه اولیه سهام

تاریخ و جزئیات عرضه‌های عمومی سهام از طریق وبسایت ، کانال تلگرام و صفحه اینستاگرام و پیامک به اطلاع سرمایه‌گذاران و مشتریان کارگزاری توانا خواهد رسید.

بر اساس قوانین سازمان بورس، محدودیت مبلغ سفارش (500 هزار تومان) برای خرید سهام عرضه اولیه وجود ندارد.

آیا هنوز برای خرید آنلاین سهام نیاز به مدرک تحصیلی است؟

خیر؛ طبق مصوبه جدید سازمان بورس و اوراق بهادار، برای انجام معاملات آنلاین داشتن مدرک تحصیلی الزامی نیست.

منظور از اعتبار معاملاتی چیست؟

تا به حال چند بار در بازار سرمایه، اقدام به سرمایه‌گذاری کرده‌اید و یا با سود حیرت‌انگیزی مواجه شده‌اید؟ اگر خودتان این تجربه را داشته‌اید ارزش پرتفوی لحظه ای سرمایه چیست؟ که هیچ، در غیر این‌صورت، سراغ یکی از این افراد بروید و این سوال را از آن‌ها بپرسید:

اولین فکری که پس از فهمیدن موضوع سود به ذهنت رسید چه بوده است؟

به احتمال زیاد پاسخ زیر را می‌شنوید:

کاش پول بیشتری روی این سرمایه‌گذاری موفق می‌گذاشتم!

اینجاست که اعتبار معاملاتی وارد معنا پیدا میکند تا جلوی این حسرت احتمالی را بگیرد. (البته ذات آدمیزاد به‌گونه‌ای است که همیشه حسرت می‌خورد که چرا پول بیشتری را دخیل نکردم تا متعاقباً سود بیشتری حاصل شود؟! پس نگران نباشید، آدم نرمالی هستند.)

اگر مقاله‌های قبلی ما را خوانده باشید، در یکی از مقالات با عنوان نقش کارگزاری‌ها در بورس، گفتیم خدمات آن‌ها صرفاً محدود به خریدوفروش سهام نیست. همچنین هنگام برشمردن دیگر خدمات کارگزاران، راجع به اعطای اعتبار به سرمایه‌گذاران هم صحبت کردیم.

منظور از اعتبار معاملاتی، پول یا سرمایه‌ای است که از جانب کارگزار فقط جهت سرمایه‌گذاری در بازارهای سرمایه و البته به‌صورت موقت در اختیار متقاضیان قرار می‌گیرد.

به چنین فرایندی در بازارهای جهانی Margin Trading می‌گویند. البته احتمالاً حتی نیازی به گفتن هم نیست که درست مثل باقی مسائل بورسی و شرایط بازارهای سرمایه، این فرایند در کشور ما کاملاً متفاوت با دیگر نقاط جهان است.

خب با این تعریف، اعتبار معاملاتی خیلی شبیه همان وامی که همه می‌شناسیم به‌نظر می‌رسد! این فرضیه تا چه حد درست است؟

تفاوت‌ها و شباهت‌های اعتبار معاملاتی و وام بانکی (حتی غیربانکی!)

علی‌رغم تمام شباهت‌هایی که میان این دو مفهوم وجود دارند، برخی تفاوت‌های غیرقابل چشم‌پوشی هم میان این دو وجود دارد.

اولین تفاوت این است که از اعتبار معاملاتی فقط و فقط برای خرید اوراق بهادار، سهام و به‌طور خلاصه، سرمایه‌گذاری در بازارهای سرمایه استفاده میشود! اما خب وام حداقل این محدودیت مشخص را ندارد. برخی از وام‌ها مخصوص خرید خودرو هستند و برخی از وام‌ها برای تهیه خانه. برخی از آن‌ها برای ازدواج هستند و برخی دیگر با نام وام دانشجویی شناخته می‌شوند.

البته خیلی نظارت دقیقی هم بر چگونگی استفاده از این وام‌ها نمی‌شود و شاید خیلی‌ها پولی که دریافت می‌کنند را به‌شکل‌های دیگر مصرف کنند. برخی وام‌ها هم که از همان ابتدا هیچ محدودیتی برای چگونگی خرج پول مشخص نمی‌کنند، مثل وام‌هایی که بانک‌ها در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهند.

مسئله دیگر که باید به آن پرداخته شود، موضوع بهره است. عموماً بانک‌ها برای وامی که در اختیار صاحبان حساب قرار می‌گذارند، بهره‌ای هم تعیین می‌کنند؛ یعنی فردی که وام را گرفته است، در نهایت باید مبلغی بیشتر از پول دریافتی به بانک برگرداند. همان‌طور که برخی از وام‌ها ممکن است بدون بهره باشند، برخی از کارگزاران هم اعتبار رایگان یا همان اعتبار بدون بهره به سرمایه‌گذاران اعطاء می‌کنند.

تفاوتی که میان اعتبار معاملاتی و وام در این زمینه وجود دارد، این است که بهره وام در انتها و طی اقساط بازگردانده می‌شود، اما اعتبار به‌صورت پکیج فروخته می‌شود؛ یعنی همان ابتدای کار، بهره مورد نظر دریافت می‌شود.

چرا کارگزاران اعتبار اعطاء می‌کنند و چرا سرمایه‌گذاران می‌خواهند اعتبار بگیرند؟

گرفتن اعتبار از کارگزار، کار سختی نیست. (در ادامه راجع به چگونگی انجام این کار هم صحبت خواهیم کرد) اما آیا همه قرار است با استفاده از اعتبار معاملاتی به نتایج خوبی دست پیدا کنند؟ قطعاً این‌طور نیست!

بگذارید ساده‌تر بگوییم: گرفتن اعتبار معاملاتی مناسب معامله‌گرهای حرفه‌ای یا تریدرها است! آن‌هایی که علاوه بر داشتن دانش کافی، تجربه خوبی در بازار سرمایه دارند و می‌توانند در موقعیت‌های حساس، بهترین تصمیمات را بگیرند.

معامله‌گر حرفه‌ای باید پیگیر سرمایه‌گذاری‌اش باشد و اعداد و ارقام و جداول را به‌صورت لحظه‌ای رصد کند. اقداماتش بر اساس دانسته‌ها و دانشش باشد و نه صرفاً احساسات! آشنایی با مفاهیم و اصطلاحات بازارهای سرمایه از دیگر خصوصیات یک حرفه ای در این زمینه است. این فرد باید بتواند بازار را به‌‌خوبی تحلیل کند و برداشت درستی از فرازونشیب‌های آن داشته باشد. همچنین یک نکته بسیار مهم دیگر هم اینکه برای برگرداندن به‌موقع مبلغ اعتبار معاملاتی، برنامه قابل‌اجرا داشته باشد.

در نقطه مقابل، افرادی که خصوصیات زیر را دارند، به‌هیچ‌وجه نباید سراغ این خدمت بروند:

آن‌هایی که اصلاً صبور نیستند. لازمه موفقیت در بازارهای سرمایه، صبوری و ناامید نشدن است. همین صبر است که باعث می‌شود سرمایه‌گذار احساسی تصمیم نگیرد. آن‌هایی که هیچگونه اطلاعاتی در رابطه با بورس اوراق بهادار و در کل بازارهای سرمایه ندارند هم بهتر است دور اعتبار معاملاتی را خط قرمز بکشند. صرفاً داشتن پول برای موفقیت کافی نیست. حتی آن‌هایی که علی‌رغم داشتن اطلاعات و دانش لازم، زمان کافی را برای بررسی و تحلیل بازار ندارند هم بهتر است بیخیال این خدمت شوند. ضرب‌المثل عالم بدون عمل مثل زنبور بدون عسل است را شنیده‌اید؟ دقیقاً حکایت همین افراد است.

اعتبار معاملاتی مناسب چه افرادی است؟

گرفتن اعتبار از کارگزار، کار سختی نیست. (در ادامه راجع به چگونگی انجام این کار هم صحبت خواهیم کرد) اما آیا همه قرار است با استفاده از اعتبار معاملاتی به نتایج خوبی دست پیدا کنند؟ قطعاً این‌طور نیست!

بگذارید ساده‌تر بگوییم: گرفتن اعتبار معاملاتی مناسب معامله‌گرهای حرفه‌ای یا تریدرها است! آن‌هایی که علاوه بر داشتن دانش کافی، تجربه خوبی در بازار سرمایه دارند و می‌توانند در موقعیت‌های حساس، بهترین تصمیمات را بگیرند.

معامله‌گر حرفه‌ای باید پیگیر سرمایه‌گذاری‌اش باشد و اعداد و ارقام و جداول را به‌صورت لحظه‌ای رصد کند. اقداماتش بر اساس دانسته‌ها و دانشش باشد و نه صرفاً احساسات مقطعی! آشنایی با مفاهیم و اصطلاحات بازارهای سرمایه از دیگر خصوصیات یک بلدِکار در این زمینه است. این فرد باید بتواند بازار را به‌‌خوبی تحلیل کند و برداشت درستی از فرازونشیب‌های آن داشته باشد. همچنین یک نکته بسیار مهم دیگر هم اینکه برای برگرداندن به‌موقع مبلغ اعتبار معاملاتی، برنامه قابل‌اجرا داشته باشد.

در نقطه مقابل، افرادی که خصوصیات زیر را دارند، به‌هیچ‌وجه نباید سراغ این خدمت بروند:

آن‌هایی که اصلاً صبور نیستند. لازمه موفقیت در بازارهای سرمایه، صبوری و ناامید نشدن است. همین صبر است که باعث می‌شود سرمایه‌گذار احساسی تصمیم نگیرد. آن‌هایی که هیچگونه اطلاعاتی در رابطه با بورس اوراق بهادار و در کل بازارهای سرمایه ندارند هم بهتر است دور اعتبار معاملاتی را خط قرمز بکشند. صرفاً داشتن پول برای موفقیت کافی نیست. حتی آن‌هایی که علی‌رغم داشتن اطلاعات و دانش لازم، زمان کافی را برای بررسی و تحلیل بازار ندارند هم بهتر است بیخیال این خدمت شوند. ضرب‌المثل عالم بدون عمل مثل زنبور بدون عسل است را شنیده‌اید؟ دقیقاً حکایت همین افراد است.

پس اگر در بازار سرمایه فعالیت دارید، دانش کافی در این زمینه را دارید، می‌توانید برای برگرداندن مبلغ اعتبار برنامه بریزید و البته اوراقی را شناسایی کرده‌اید که ارزش استفاده از اعتبار را دارند، اعتبار معاملاتی برای افرادی همانند شما درنظر گرفته شده است.

خب حالا چه کنیم که اعتبار بگیریم؟ سوال بسیار خوبی است و پاسخ آن را در ادامه متن آورده‌ایم.

چگونه می‌توان از کارگزاری‌ها اعتبار معاملاتی گرفت؟

اول از همه اینکه قوانین اعطای اعتبار هر کارگزاری با کارگزاری دیگر تفاوت دارد. همان‌طور که گفتیم، برخی از آن‌ها بهره می‌گیرند و برخی اعتبار رایگان در اختیار مشتریان‌شان قرار می‌دهند. پس اگر قصد گرفتن اعتبار را دارید، بهتر است به سایت کارگزاری خود مراجع کنید، اگر پاسخ خود را در سایت پیدا نکردید، تماس تلفنی گزینه بعدی است. در کل با وجود برخی تفاوت‌ها، یک‌سری از شرایط در همه کارگزاری‌ها یکسان هستند:

• قبل از دریافت اعتبار معاملاتی از یک کارگزار، شما به‌عنوان سرمایه‌گذار باید در آن کارگزاری ثبت‌نام کرده‌ باشید و پس از طی مراحل لازم، کد بورسی دریافت کرده باشید. کارگزارها فقط به مشتریان‌شان اعتبار اعطاء می‌کنند.
• کارگزاران، صفحه‌ای را به‌عنوان پرتفوی در اختیار مشتریان‌شان قرار می‌دهند. فرقی نمی‌کند از کدام کارگزار خدمات می‌گیرید، برای دریافت اعتبار، باید دو گزینه بسته اعتباری و وام‌ قرض‌الحسنه در پروفایل‌تان فعال باشد. برای فعال شدن این دو گزینه باید ثبت درخواست کنید. پس از بررسی توسط عوامل کارگزار و در صورت واجد شرایط بودن، این دو بسته هم فعال خواهند شد.
• یکی دیگر از موارد مشترک برای دریافت اعتبار از تمام کارگزاری‌ها، مراجعه به یکی از شعب کارگزاری‌ و عقد قرارداد خرید اعتباری فعال به‌صورت حضوری است. پس از بستن این قرارداد، کارگزار حسابی برای مشتری باز می‌کند با نام حساب اعتباری که شرایط و ضوابط مربوط به خود را دارد.
• مسئله بعدی وجه التزام است که بین تمام کارگزاری‌ها مشترک است. این وجه به‌نوعی ضامن شما برای دریافت اعتبار است. این وجه التزام، ارزش سهامی است که قرار است با استفاده از اعتبار تهیه کنید. به‌صورت نقد!
• در نهایت مسئله‌ای که در تمام کارگزاری‌ها رعایت می‌شود، رعایت سقف برای اعطای اعتبار از جانب کارگزاری است. نهایت اعتباری که هر فرد می‌تواند بگیرد با توجه به ارزش پرتفوی وی در آن کارگزاری است.

اعتبارهایی که از جانب کارگزاران در اختیار متقاضیان قرار می‌گیرند، دارای مدت‌زمان‌های 1 ماه تا 1 سال هستند. معمولاً نهایت مبلغ پکیج‌های اعتباری 50 میلیون تومان است؛ اما کسی که امتیازات و البته وجه التزام کافی داشته باشد، می‌تواند هم‌زمان چند پکیج تهیه کند. مثلا 4 پکیج 50 میلیونی برای 200 میلیون تومان.

حساب اعتباری چیست و چه قوانین و ضوابطی دارد؟

همان‌طور که گفتیم، سرمایه‌گذاران به‌منظور استفاده از اعتبار معاملاتی‌ که در اختیارشان قرار گرفته است، باید نزد کارگزارشان حساب اعتباری باز کنند. این حساب‌ها قوانین و حداقلی‌هایی دارند. هرکسی که قصد استفاده از اعتبار معاملاتی را داشته باشد، باید با این حداقل‌ها آشنایی کامل داشته باشد.

موجودی اولیه

همان‌طور که گفتیم، اعتبار معاملاتی فقط برای خرید اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه قابل‌استفاده است. خوب است بدانید حتی سهام یا اوراقی که قصد خرید آن را دارید هم باید برای کارگزار مشخص باشد.

منظور از موجودی اولیه، درصدی از قیمت خرید اوراق بهاداری است که قصد سرمایه‌گذاری روی آن وجود دارد. مشتری باید این مبلغ را نزد کارگزار و در حساب اعتباری‌اش داشته باشد. این درصد در حساب‌های مختلف تفاوت دارد، اما در بیشتر آن‌ها 50 درصد اعلام شده است.

برای مثال اگر ارزش اوراقی که قصد سرمایه‌گذاری و تزریق اعتبار در آن وجود دارد، 1 میلیون تومان باشد، موجودی اولیه 500 هزار تومان است؛ یعنی سرمایه‌گذار باید این مبلغ را در حساب اعتباری‌اش نزد کارگزار داشته باشد.

حداقل موجودی

به درصدی از ارزش اوراق بهاداری که با استفاده از اعتبار معاملاتی خریداری شده و سهم مشتری نباید کم‌تر از این درصد باشد، حداقل موجودی می‌گویند! این حداقل موجودی معمولاً بین 30 تا 40 درصد درنظر گرفته می‌شود.

اخطاریه افزایش موجودی

اگر سهامی که با اعتبار معاملاتی خریداری شده است، روندی نزولی به خود بگیرد و قیمتش کاهش پیدا کند، متعاقباً سهم مشتری هم کمتر خواهد شد. اگر این سهم به کم‌تر از حداقل موجودی که راجع به آن‌ صحبت کردیم برسد، کارگزار با ارسال اخطار برای مشتری، از او می‌خواهد تا سرمایه‌اش را افزایش دهد. مشتری هم موظف است حداقل تا رسیدن به حداقل موجودی این تزریق سرمایه را انجام دهد.

در چنین موقعیتی، افزایش سرمایه به 3 شکل می‌تواند انجام شود:

1. شخص مشتری با تزریق پول نقد، سرمایه‌اش را افزایش دهد.
2. کارگزار بخشی از اوراق را به‌فروش برساند تا خلاء ایجاد شده پر شود.
3. مشتری اوراق دیگری را به‌عنوان وثیقه معرفی کند. (برخی از اوراق توسط سازمان بورس اوراق بهادار ممنوع اعلام شده‌اند و امکان استفاده از آن‌ها وجود ندارد)

این نکته را فراموش نکنید که اگرچه گرفتن اعتبار معاملاتی از کارگزار روند خیلی سخت و پیچیده‌ای ندارد، اما این‌طور هم نیست که آن‌ها این خدمت را به تمام مشتریان‌شان ارائه کنند. مسلماً رسیدن به برخی از حداقل‌ها، گرفتن امتیازهای مختلف در سازوکار کارگزاران و البته خوش‌حسابی جزو باید‌های گرفتن اعتبار هستند.

در نهایت هرچقدر هم کاربلد و کاملاً برای دریافت اعتبار واجد شرایط باشید، باز هم تضمینی وجود ندارد که حتماً به نتیجه دلخواه برسید. بازار سرمایه پر از ریسک است. تازه 3 ریسک دیگر هم در صورت استفاده از اعتبار به قبلی‌ها اضافه خواهد شد!!

ریسک‌های ناشی از گرفتن اعتبار

ریسک پشت ریسک! برنده بازار سرمایه کسی است که به بهترین شکل از پس ریسک‌ها و خطرات مختلف بربیاید. البته حتی او هم صددرصد مصون نخواهند ماند و ممکن است جایی ضرر کند. در کنار تمام ریسک‌هایی که در بازار سرمایه وجود دارند، دریافت اعتبار از کارگزار، 3 ریسک جدید را به دغدغه‌های مشتریان اضافه می‌کند. در ادامه می‌خواهیم راجع به این 3 ریسک حرف بزنیم:

ریسک افزایش زیان

دودوتا چهارتای ساده! همان‌طور که افزایش سرمایه منجر به افزایش سود خواهد شد، در صورت زیان دیدن، مشتری یا همان سرمایه‌گذار، ضرر بیشتری را متحمل خواهد شد. 10 درصد ضرر در 50 میلیون تومان می‌شود 5 میلیون. همان 10 درصد ضرر در 100 میلیون تومان می‌شود 10 میلیون!

ریسک نیاز به نقدینگی

اگر موعد بازپرداخت اعتبار سر برسد و سرمایه‌گذار به هر دلیلی نتواند این کار را انجام دهد، کارگزار ناچار است سهامی که توسط او خریداری شده است را به‌فروش برساند. ممکن است در آن مقطع ارزش سهام در پایین‌ترین حالت ممکن باشد! خب به همین خاطر هم هست که به آن ریسک می‌گوییم.

ریسک عدم پوشش هزینه

بالاتر هم گفتیم، هیچ سرمایه‌گذاری‌ای 100 درصد موفق و سودده نیست. همیشه احتمالاتی وجود دارند که می‌توانند تمام معادلات را برهم بزنند. اگر یکی از این احتمالات موفق شود و سرمایه‌گذاری به هر دلیلی موفق نباشد، سرمایه‌گذار برای تامین هزینه لازم جهت بازگرداندن مبلغ اعتبار به دردسر می‌افتد.

حرف آخر

دریافت اعتبار، یک قرارداد 3 جانبه بین سرمایه‌گذار، کارگزار و بانک است! البته شما به‌عنوان سرمایه‌گذار هیچ کاری با بانک ندارید و فقط با کارگزاری طرف هستید، اما خب آن‌ها مبلغ مورد نیاز شما را از بانک‌ها می‌گیرند و خودشان هم موظف به برگرداندن آن هستند. این قرارداد در حالت ایده آل، 3 طرف را برنده می‌کند.

فقط یک نکته را فراموش نکنید، موفقیت و برنده شدن سرمایه‌گذار، منوط به تصمیم درست و سرمایه‌گذاری درست است. بانک و کارگزار در هر صورت سود می‌کنند. پس سنجیده عمل کنید و با دانش وارد میدان شوید.

سبد سهام یا پرتفوی

زمانی که تعداد سهام در سبد سرمایه گذاری افزایش می یابد، به طرز قابل قبولی ریسک مجموعه را کاهش می دهد. دلیل این که ریسک کاهش می یابد، کاهش تاثیرات مختلفی می باشد که از شرایط مختلف سیاسی و اجتماعی ناشی می شوند.

معامله گرها پس از سرمایه گذاری در بازار «ریسک»، از بازار بازدهی می بینند «ریوارد». در واقع می توان گفت که میزان سرمایه گذاری که صورت گرفته است، به مقدار بازده و ریسک وابسته می باشد.

سبد سهام یا پرتفوی:

سبد سهام که به آن پرتفوی نیز می گویند، به تقسیم دارایی ها در سرمایه گذاری گفته می شود که سهم های مختلفی از صنعت های گوناگون خریداری می شود.

پورتفولیو یا پرتفوی در لغت به معنی کیف دستی می باشد که در گذشته یک سرمایه گذار، مجموعه ای از اسناد و مدارک خود را در آن کیف حمل کرده است.

در واقع پرتفوی از آنجا سرچشمه می گیرد که سرمایه گذارانی که سهام شرکت های بورسی را در اختیار داشتند هر روز به بازار بورس سر می زدند تا ببینند سرمایه آنها در چه وضعیتی می باشد.

در اصطلاح مالی به ترکیبی از دارایی های مختلف مالی می گویند که با هدف تنوع بخشی و کاهش ریسک سرمایه گذاری در کنار هم قرار می گیرند. دارایی هایی مانند:

• املاک و مستغلات
• سهام شرکت ها
• اوراق با درآمد ثابت
• سپرده های بانکی

سرمایه گذار با تنوعی که در سبد سهام خود ایجاد می کند، ریسک سرمایه گذاری خود را به میزان چشم گیری کاهش می دهد و به اصطلاح تک سهم نمی شود.

مفهوم تک سهم:

تک سهم شدن یعنی سرمایه گذار یا معامله گر، تمام سرمایه خود را تنها روی یک سهم سرمایه گذاری کند که این نوع سرمایه گذاری با ریسک بسیار بالایی مواجه می باشد.

دلیل پر ریسک بودن تک سهم شدن:

زمانی که یک سرمایه گذار تک سهم می شود، اگر ارزش آن سهام سقوط کند، تمام سرمایه دچار مشکل می شود و باعث تحمیل ضرر زیادی به سرمایه گذار می شود.

چیدمان سبد سهام:

نحوه چیدمان سبد سهام دارای دو نوع کلی می باشد که در زیر به آنها اشاره می شود:

سبد بر اساس ارزش بازار:

در این نوع از پرتفوی، وزن هر سهم با توجه به ارزش شرکتی که از آ سهام خریداری شده است، تعیین می شود.

سبد هم وزن:

این نوع سبد، بیانگر وزن تمام سهامی می باشد که در سبد با هم برابر هستند و توجهی به ارزش آنها در بازار نمی شود.

موسسه مشاوران مطالعه مقاله اوراق مشارکت را به شما عزیزان پیشنهاد می نماید.

چیدمان سبد سهام

دیدگاه مارکوویتز در سهامداری:

همه تخم مرغ هایتان را در یک سبد نچینید.

جمله ای که آنرا یکبار حداقل شنیده ایم و تلاش کرده ایم که آن را در مدیریت سرمایه خود استفاده کنیم.

نکته مهم در تشکیل سبد سرمایه گذاری آن است که پرتفوی باید دارای یک مزایا و ویژگی هایی مانند تنوع بخشی(diversification) باشمد تا بتوان گفت سبد سرمایه گذاری تشکیل شده، سبد مناسبی می باشد.

ارزش پرتفوی:

به ارزش نقدی و مالی سبد سهام هر سرمایه گذار، ارزش پرتفوی می گویند که مهم ترین عامل در بورس اوراق بهادار می باشد که به قیمت گذاری شرکت های پذیرفته شده در بورس کمک زیادی می کند.

شناسایی پرتفوی صنایع پر بازده:

قبل از تشکیل سبد سهام، لازم است که صنایع پر بازده شناسایی شوند. پس از شناسایی صنایع، سبد سهام ایجاد شود.

انتخاب تصادفی سهام که بدون مطالعه و شناسایی سهام و شرکت ها باشد، باعث ایجاد ضرر های مالی می گردد و ریسک سرمایه گذاری را بالا می برد.

تشکیل سبد متنوع و پربازده از سهام با روش های علمی و تجربی، باعث سرمایه گذاری کم ریسک و پربازده می شود. چند نمونه از مهم ترین روش ها که می توان به آنها اشاره کرد:

1. عدم سرمایه گذاری تنها روی یک سهم (جلوگیری از تک سهم شدن)
2. رصد کردن لحظه ای شاخص بورس
3. در نظر گرفتن بازار جهانی بورس
4. انتخاب صنایع پر بازده به منظور سرمایه گذاری
5. انتخاب شرکت مناسب به منظور سرمایه گذاری
6. انتخاب مناسب و منطقی وزن های سرمایه گذاری در سهام
7. عدم تعصب و علاقه نسبت به سهام شرکت ها

اگر این مطلب برای شما رضایت بخش بوده است، مطالعه مقاله اوراق قرضه را به شما پیشنهاد می کنیم.

سوالات متداول

روش معاملات برخط (آنلاین) یکی از روش‌های مورد استقبال در بورس است. در این شیوه، به راحتی و با دسترسی به اینترنت و حساب کاربری بدون مراجعه مستمر به کارگزاری می‌توان خرید و فروش سهام را در لحظه به انجام رساند. از جمله مزایای این روش می‌توان سرعت عمل در خرید و فروش، حذف محدودیت زمانی و مکانی در سرمایه‌گذاری و استقلال کامل در تصمیم‌گیری سرمایه‌گذار را برشمرد. برای انجام معاملات آنلاین لازم است یک بار به یکی از شعب‌ کارگزاری مدبر آسیا مراجعه نموده و تقاضای خود را مبنی بر استفاده از سامانه معاملات برخط (آنلاین) مطرح نمایید. شرکت کارگزاری حداکثر ظرف مدت یک هفته پس از امضای قرارداد مربوط، نام کاربری و رمز عبور مشتری برای استفاده از سامانه معاملات برخط (آنلاین) را صادر نموده و به;صورت محرمانه، به وی تحویل می‌دهد. پس از دریافت نام کاربری و رمز عبـور، مشتری می‌تواند به سامانه معاملات برخط کارگزاری مربوط مراجعه و خود، به‌صورت مستقیـم نسبت به خرید و فروش سهام اقدام نمایـد.

چگونه وارد بورس شویم؟

برای معامله در بازار بورس شما نیاز به یک کارگزار رسمی بورس (که تحت نظارت سازمان بورس فعالیت می کند) و کد معاملاتی خودتان (که با نام کد بورسی یا کد سهامداری نیز شناخته می‌شود) دارید. پس قدم اول شما دریافت یک کد بورسی از کارگزاری خواهد بود. شرکت‌های کارگزاری در واقع واسط بین شما و بازار بورس هستند و وظیفه انتقال سفارشات خرید و فروش سهام را به سامانه های ارزش پرتفوی لحظه ای سرمایه چیست؟ معاملاتی بورس برعهده دارند.

شرایط دریافت اعتبار چیست؟

برای دریافت اعتبار ابتدا باید به امتیاز مورد نیاز رسید، دریافت اعتبار بدون داشتن امتیاز، امکان پذیر نیست. علاوه بر داشتن امتیاز، فرد متقاضی باید مابقی شرایط لازم برای دریافت اعتبار را نیز داشته‌باشد؛ این شرایط را قوانین سازمان بورس اوراق بهادار برای متقاضیان دریافت اعتبار مشخص کرده است. مطابق قوانین سازمان بورس اوراق بهادار، هر فرد حداکثر می‌تواند تا ۶۰ درصد ارزش پرتفوی خود (و نه بیشتر) را، از کارگزار اعتبار دریافت کند. بنابراین شخصی که مجموع ارزش سهامش به طور مثال، ۱۵ میلیون تومان باشد؛ حتی با داشتن امتیاز لازم نمی تواند، از این بسته اعتباری بهره‌مند شود.

چگونه مشتری می تواند نسبت به تسویه اعتبار اقدام کند؟

جهت تسویه اعتبار لازم است مشتری در روز پایانی مهلت اعتبار خود اقدام به فروش سهم به میزان ارزش اعتبار نماید.

برگه سهم خود را چگونه دریافت کنم ؟

گاهی برای دریافت سود سهم یا موارد دیگر، به برگه سهم خود نیاز پیدا می کنید. در این موارد فقط کافی است با آدرس الکترونیکی ما مکاتبه کنید و در متن ایمیل، نام برگه سهم های درخواستی خود را قید بفرمایید. برگه سهم درخواستی شما ظرف ۲۴ ساعت به آدرس الکترونیکی ثبت شده نزد کارگزار ارسال خواهد شد.

در چه مواردی نیاز به دریافت برگه سهم مشتری می باشد؟

در صورت تغییر کارگزار ناظر، مشتری نیاز به همراه داشتن آخرین برگه سهم می باشد.در صورت تغییر کارگزار ناظر، مشتری نیاز به همراه داشتن آخرین برگه سهم می باشد.

مفهوم کارگزار ناظر چیست؟ چگونه کارگزار ناظر را تغییر دهیم؟

دارایی سهامداران در هر یک از نمادهای معاملاتی، زیرنظر کارگزار خریدار سهم است که به آن کارگزار ناظر گفته می‌شود به این مفهوم که سهامداران صرفا از طریق کارگزار ناظر خود در آن نماد معاملاتی می‌توانند دارایی خود را به فروش برسانند. دارایی سهامداران در هر یک از نمادهای معاملاتی، زیرنظر کارگزار خریدار سهم است که به آن کارگزار ناظر گفته می‌شود به این مفهوم که سهامداران صرفا از طریق کارگزار ناظر خود در آن نماد معاملاتی می‌توانند دارایی خود را به فروش برسانند.

چگونه در کارگزاری مدبر آسیا افتتاح حساب کنم؟

افتتاح حساب در کارگزاری مدبر آسیا اولین گام برای استفاده از خدمات ما، از جمله معاملات حضوری، آفلاین و آنلاین می‎باشد، با تکمیل فرم های ثبت نام به صورت حضوری یا تکمیل فرم به صورت آنلاین در سایت کارگزاری ، می‎توانید ضمن در دست داشتن مدارک مورد نیاز جهت احراز هویت و صدور قرارداد آنلاین، اقدام به مراجعه حضوری به هر یک از شعب ما و تکمیل مراحل ثبت نام بفرمایید. جهت تسهیل فرآیند ثبت نام در کارگزاری مدبر آسیا ، برای آن دسته از متقاضیان ثبت نام که دسترسی آن ها به شعب ما امکان پذیر نیست امکان مراجعه به دفاتر منتخب پیشخوان دولت فراهم گشته است.لیست دفاتر پیشخوان منتخب در قسمت درباره ما درج شده است. در حال حاضر در این مراکز صرفاً خدمات افتتاح حساب (دسترسی به معاملات آنلاین)، احراز هویت و دریافت کد بورسی به متقاضیان حقیقی ارائه می گردد. هزینه انجام خدمات در دفاتر منتخب پیشخوان دولت طبق تعرفه های خدماتی آن دفاتر دریافت می شود. (کارگزاری مدبر آسیا هیچ هزینه ای بابت خدمات افتتاح حساب دریافت نمی کند.

برای اخذ کد بورسی در کارگزاری مدبر آسیا چه مدارکی مورد نیاز است؟

متقاضیان جهت اخذ کد بورسی در کارگزاری مدبر آسیا پس ازثبت نام در سامانه سجام و دریافت کد پیگیری ده رقمی سجام و تکمیل فرم های ثبت نام به صورت آنلاین (یا حضوری در شعب کارگزاری یا دفاتر منتخب پیشخوان دولت) لازم است با مراجعه به شعب کارگزاری یا دفاتر منتخب پیشخوان دولت جهت احراز هویت اصل شناسنامه و کارت ملی را همراه خود داشته باشند.

تغییر کارگزار ناظر چگونه انجام می شود؟

دارایی سهامداران در هر یک از نمادهای معاملاتی زیرنظر کارگزار خریدار سهم است که به آن کارگزار ناظر گفته می‌شود. سهامداران صرفا از طریق کارگزار ناظر خود در آن نماد معاملاتی می‌توانند دارایی خود را به فروش برسانند. جهت فروش سهمی که کارگزار ناظر آن کارگزاری مدبرآسیا نیست لازم است کارگزار ناظر آن نماد تغییر داده شود. تغییر کارگزار ناظر از هر یک از دو روش مراجعه حضوری و غیر حضوری ارزش پرتفوی لحظه ای سرمایه چیست؟ امکان پذیر است: • غیرحضوری: برای درخواست تغییر کارگزاری ناظر به صورت غیرحضوری لازم است حتما آخرین خرید نماد ذکر شده در کارگزاری مدبر آسیا باشد. برای ثبت درخواست سامانه آنلاین مدبر آسیا مراجعه نموده و از آنجا توسط گزینه تغییر کارگزار ناظر و آپلود برگه سهم با فرمت JPEG اقدام نمایید. دو روز کاری بعد کارگزار ناظر تغییر خواهد کرد. • حضوری: با همراه داشتن آخرین برگه سهم و اصل کارت ملی و شناسنامه خود به یکی از شعب کارگزاری مدبر آسیا مراجعه کرده و فرم “درخواست تغییر ناظر” را تکمیل فرمایید. یک روز کاری بعد ناظر سهم تغییر خواهد کرد.

برگه سهم خود را چگونه دریافت کنم؟

مراجعه حضوری: جهت دریافت آخرین برگه سهم خود می توانید به کارگزاری خریدار سهم مراجعه فرمایید. مراجعه غیر حضوری: آن دسته از مشتریانی که در سامانه سجام ثبت نام کرده اند می توانند از طریق سایت https://ddn.csdiran.com/ اقدام به دریافت آخرین برگه سهم خود نمایند.لذا برای صرفه جویی در زمان خود همین حالا مشخصات خود را در سامانه سجام تکمیل بفرمایید.

لینک ثبت نام سجام

چطور میتوانم آنلاین خرید و فروش کنم؟

پس از ورود به لینکhttps://modaber.exirbroker.com/ کد کاربری ، رمز عبور و کد امنیتی را وارد نمائید. – نوار سبز رنگ در سمت راست صفحه شما شامل موارد زیر است: • صفحه اصلی: در این صفحه امکان خرید و فروش برای شما فراهم شده است. با انتخاب گزینه پورتفو شما لیست سهم های خریداری شده را میتوانید مشاهده نمائید.برای خرید، نماد مورد نظر را در قسمت ذره بین جستجو کرده و با وارد کردن قیمت و تعداد مورد نظر خود دکمه خرید را انتخاب نمائید. برای فروش سهم های خود، جلوی نام هر سهم نشان فروش را انتخاب کرده و پس از وارد کردن قیمت و تعداد دارایی خود اقدام به فروش نمائید. • گردش حساب: در این فرم گردش حساب شامل تمامی واریزها، پرداختی ها ، خرید و فروش ها نمایش داده میشود. • دفتر سفارشات: در دفتر سفارشات لیستی از سفارشات مشتری قابل مشاهده است که با فیلتر های تعبیه شده، می توانید برای جستجو در میان سفارشات اقدام کنید. • پورتفوی سپرده گذاری: در این فرم شما اوراقی را که نزد این کارگزاری در سیستم معامالت از آن موجودی دارید، مشاهده می کنید. اطالعات این فرم به صورت روزانه از شرکت سپرده گذاری دریافت و به روز می شود. اطالعات این فرم دقیقا مطابق با لیستهای پورتفو در دیده بان بازار است. وضعیت: مجاز / متوقف بودن نماد بر اساس سایت مدیریت فناوری نمایش داده می شود. ارزش روز: ارزش دارایی بر اساس قیمت پایانی و قیمت آخرین معامله محاسبه می شود. • پورتفوی لحظه ای: در این فرم شما اوراقی را که در این کارگزاری معامله کرده اید را مشاهده می کنید. ضمن اینکه می توانید نماد های مورد نظرتان را در پرتفوی دیگر کارگزاری هایتان اضافه کنید. همواره می توانید از قسمت تنظیمات ستون های اضافی را با برداشتن تیک آن ها، حذف کنید. با کلیک بر روی عالمت سوال می توانید راهنمای دقیق ستون های این گزارش را مطالعه کنید. • پرداخت الکترونیکی: در این گزارش می توانید ریز کلیه تراکنش های الکترونیکی را مشاهده کنید • همچنین با کلیک بر روی ” پرداخت الکترونیک ” می توانید، از طریق درگاه های بانکی موجود به صفحه پرداخت الکترونیک متصل شوید و اقدام به پرداخت آنی نمایید. • درخواست پرداخت وجه: در این فرم می توانید کلیه درخواست های پرداخت وجه را جستجو و مشاهده کنید. همچنین با کلیک بر روی “درخواست پرداخت وجه جدید” نسبت به دریافت وجه )از کلیه حسابهای تعریف شده نزد کارگزاری ( اقدام نمایید. با توجه به جدول زمانی سقف پرداخت زیر ، می توانید از مانده قابل دریافت، درروزهای کاری بعد مطلع شوید. این مانده بر اساس کلیه تراکنش ها و خرید و فروش ها محاسبه می شود. • تغییر کارگزار ناظر: در این قسمت میتوانید با آپلود برگه سهم در درخواست تغییر کارگزار ناظر رابصورت آنلاین ثبت نمائید. • لیست محدودیت ها: در این گزارش کلیه محدودیت ها برای خرید و فروش نمایش داده می شود. این محدودیت ها بر اساس قوانین و دستورالعمل های سازمان بورس اوراق بهادار و همچنین پیغام های ناظر بازارتعریف شده است. به هنگام ثبت سفارشات غیر استاندارد و غیر قابل قبول پیام های خطا در صفحه معامالت نمایش داده خواهد شد. • گزارش ورود و خروج: در این قسمت دفعات و شناسه سیستمی که با آن وارد سامانه برخط خود شده اید را میتوانید مشاهده کنید. • تغییر زبان: میتوانید از این قسمت زبان مورد نظر خود را انتخاب کنید. • تنظیمات: در قسمت تنظیمات تم ، فونت و سایر موارد قابل تغییر در سامانه خود را به دلخواه تغییر دهید. • ویدئوهای آموزشی: در قسمت میتوانید به تمامی ویدئوهای آموزشی که از سوی شرکت رایان هم افزا برای آموزش به شما عزیزان تهیه شده است؛ دسترسی یابید. http://fa.rayanhamafza.com/download • راهنما: در این قسمت فایل جامع آموزشی با دسترسی سریع در اختیار شما عزیزان قرار داده شده است. برای دریافت اطلاعات بیشتر به آموزش سایت کارگزاری مدبر آسیا مراجعه کنید.

سود و زیان پورتفوی لحظه ای چطور محاسبه می شود؟

در طول روز و در ساعات معاملات، سود و زیان برحسب قیمت مورد معامله محاسبه می شود.در ابتدای زمان معاملاتی سود وزیان برحسب قیمت پایانی حساب شده است.

چرا هنگام خرید سهام، خطا دریافت می کنم؟

1- بیانیه های ریسک را تایید کرده اید؟ از منوی بالا سمت چپ در قسمت نام مشتری، یک لیست کشویی باز میشود، با انتخاب بیانیه های ریسک و موافقت با تمامی آنها امکان خرید و فروش برای شما فراهم میشود. 2- آیا محدودیت های سقف خرید را رعایت کرده اید؟ دقت کنید حداقل مبلغ خرید شما از 5 میلیون ریال کمتر نباشد، تعداد سهم را با توجه به سقف مبلغ دارایی خود وارد نمایید و قیمت سهم را در بازه مجاز روز وارد کنید. 3- آیا نماد ممنوع/متوقف است؟ دقت کنید وضعیت نماد در حالت مجاز برای خرید و فروش باشد.

پس از افزایش سرمایه برای سهم چه اتفاقی می افتد؟

1- افزایش سرمایه از طریق سود انباشته/ تجدید ارزیابی دارایی ها : در مواقعی که شرکت سود انباشته مناسبی دارد، تصمیم می گیرد که افزایش سرمایه خود را از این روش انجام بدهد و با این کار منابع جدید مورد نیاز خود را تامین کند. به دلیل اینکه سهامداران پولی برای سهام جدید خود پرداخت نمی کنند به سهامی که به این روش به سهامدار تعلق می گیرد، سهام جایزه هم گفته می شود. در روش سود انباشته درصد مالکیت شما در شرکت تغییری پیدا نمی کند. یعنی به همان نسبت که سرمایه شرکت زیاد می شود تعداد سهام شما نیز افزایش پیدا می کند. 2- افزایش سرمایه از طریق آورده نقدی: از این روش که نیازمند تأمین منابع جدید از سوی سهامداران فعلی شرکت است، شرکت حق استفاده و حضور در آن را ابتدا به سهامداران شرکت می‌دهد. به این صورت که اوراقی تحت عنوان حق تقدم سهام در اختیار سهامداران فعلی قرار می گیرد. سهامدار در مدت زمان مجاز برای معاملات این اوراق که معمولا ۲ ماه است و به آن مهلت پذیره نویسی گفته می شود، می تواند یکی از سه کار را انجام دهد: الف) پرداخت مبلغ اسمی سهام: در این روش شما به ازای هر سهم باید مبلغی را دراین بازه زمانی ۲ماهه به شرکت پرداخت نمایید. این مبلغ در ایران معمولا ۱۰۰۰ ریال (قیمت اسمی سهم) است. با این کار پس از طی شدن مراحل افزایش سرمایه، حق تقدم شما تبدیل به سهم عادی می شود. ب)فروش حق تقدم: اگر به هر علتی تمایل نداشته باشید که از حق تقدم های خود استفاده کنید می توانید در این بازه زمانی ۲ ماهه حق تقدم های خود را به سرمایه گذاران دیگر بفروشید. ج) عدم استفاده از حق تقدم: اگر سهامدار به هر علتی مبلغ اسمی سهام را پرداخت نکند و همچنین حق تقدم خود را نیز به فروش نرساند، پس از اتمام مهلت پذیره نویسی حق تقدم سهام شما به فروش می رود.یعنی شرکت حق تقدم های استفاده نشده را از طریق بورس به فروش می رساند و مبلغ حاصل از فروش را بعد از کسر کارمزدها به حساب شما واریز می کند.

لیست شرکت‌های بورسی با کمترین نسبت P/NAV – شرکت‌های سرمایه‌گذاری کوچک با P/NAV کمتر از 60 درصد

انیگما هر ماه لیستی از بهترین شرکت‌های سرمایه‌گذاری بازار سرمایه را بر اساس پارامتر P/NAV در بخش مقاله‌ها منتشر می‌کند. همچنین در بخش ان ای وی سایت انیگما نسبت P/NAV تمامی شرکت‌های سرمایه‌گذاری به‌صورت لحظه‌ای قابل مشاهده می‌باشد. در این گزارش لیست برترین شرکت‌های سرمایه‌گذاری در فروردین 1401 منتشر شده است. اما در این مقاله تنها به بررسی آن دسته از شرکت‌های سرمایه‌گذاری پرداخته شده است که ارزش بازار زیر 5 هزار میلیارد تومان دارند.

ارزش‌گذاری شرکت‌های سرمایه‌گذاری

در تحلیل بنیادی، شرکت‌های سرمایه‌گذاری از طریق محاسبه خالص ارزش دارایی‌ها (NAV) ارزش‌گذاری می‌شوند. دارایی‌های شرکت‌‌های سرمایه‌گه‌گذاری شامل دارایی‌های بورسی و غیربورسی می‌باشند. مازاد ارزش پرتفوی بورسی و غیربورسی و همچنین حقوق صاحبان سهام، خالص ارزش دارایی‌های یک شرکت را تشکیل می‌دهند. برای دقت در ارزش‌گذاری‌ شرکت‌ها، حقوق صاحبان سهام متناسب با افزایش سرمایه، سود تقسیمی و جمع درآمد حاصل از سرمایه‌گذاری‌ها تعدیل می‌شود.

←برای آشنایی بیشتر با محاسبه NAV مقاله NAV یا خالص ارزش دارایی چگونه محاسبه می‌شود؟ پیشنهاد می‌شود.

لیست بهترین شرکت‌های سرمایه‌گذاری کوچک در مرداد 1401

عمدتا شرکت‌های سرمایه‌گذاری از طریق محاسبه نسبت P/NAV سنجیده می‌شوند.P/NAV نسبت قیمت روز به ان‌ای‌وی شرکت‌‌ها می‌باشد. در ادامه لیستی از شرکت‌های کوچک با ارزش بازار کمتر از 5 هزار میلیارد تومان و نسبت P/NAV زیر 60 درصد مورد بررسی قرار گرفته‌اند.

در این محاسبات پرتفوی بورسی شرکت‌ها با قیمت روز معاملاتی 26 مرداد در سایت www.tsetmc.com و ارزش پرتفوی لحظه ای سرمایه چیست؟ پرتفوی غیربورسی توسط کارشناسان مجموعه انیگما ارزش‌گذاری شده است.

شرکت سرمایه‌گذاری صنایع پتروشیمی با ارزش بازار حدود 1,600 میلیارد تومان و نسبت P/NAV 36/3 درصد، در رتبه اول این جدول قرار دارد. پس از آن نمادهای وکادو، ونفت و واتی با نسبت P/NAV کمتر از 50 درصد جزو نمادهای برتر این لیست محسوب می‌شوند.

نماد	NAV (میلیارد تومان)	NAV هر سهم (ریال)	P/NAV
وپترو	4,438	24,384	36/3%
وکادو	2,948	36,970	40/2%
ونفت	3,737	7,474	41/3%
واتی	8,737	19,381	43/7%
وصنا	2,388	4,775	51/2%
وبهمن	7,038	25,594	54%
شوینده	2,417	24,170	55/6%
وکبهمن	3,759	7,518	57/3%
ومدیر	5,726	6,362	57/8%
سرچشمه	5,351	6,995	59/3%
وسبحان	2,934	5,869	59/6%

عموما هرچه نسبت P/NAV یک شرکت کمتر باشد، آن شرکت ارزنده‌تر می‌باشد. سرمایه‌گذاران استراتژی متفاوای خرید نمادهایی با نسبت پی به ان‌ای‌وی کمتر از 50 درصد و فروش نمادهایی با نسبت P/NAV بیشتر از 70 درصد، می‌تواند استراتژی معاملاتی در این روش باشد. در مقاله استراتژی معاملاتی با استفاده از نسبت P/NAV می‌توانید اطلاعات بیشتری در خصوص استراتژی معاملاتی از این طریق به‌دست آورید.

در محصول NAV انیگما بیش از 150 شرکت سرمایه‌گذاری ارزش‌گذاری شده‌اند. انیگما تنها مرجع تحلیلی است که پرتفوی غیربورسی تمامی شرکت‌ها را نیز محاسبه و در تحلیل خود اثر داده است. همچنین شما می‌توانید در این محصول نکات تحلیلی ارزش‌گذاری شرکت‌ها را نیز مشاهده کنید.