پشیمانی معامله گران به معنای چیست؟

این مقاله صرفا برای اهداف آموزشی ارائه شده است و نباید به‌عنوان مشاورهٔ تجاری و سرمایه‌گذاری از طرف کوین ایران و نویسندگانش قلمداد شود.

لایحه اسقاط خیار غبن افحش

لایحه اسقاط خیار غبن افحش : در بعضی از قراردادها شرط اسقاط خیارات ( ساقط کردن اختیار فسخ معامله ) می شود که یکی از موارد آن خیار غبن فاحش می باشد که به معنی ارزان فروختن و یا گران خریدن است. این لایحه در خصوص پرونده ای بوده که اسقاط خیارات در آن شرط شده ولکن این اسقاط شامل خیار غبن افحش نمی شود.

نمونه لایحه اسقاط خیار غبن افحش

ریاست محترم قوه قضاییه

حضرت آیت اله سید ابراهیم رئیسی

موضوع : تقاضای اعمال ماده ۴۷۷ قانون آیین دادرسی کیفری و تجویز اعاده دادرسی نسبت به دادنامه شماره ۹۸۰۹۹۷۲۱۳۱۶۰۱۹۱۲ صادره از شعبه ۶۵ دادگاه تجدید نظر استان تهران در مقام تایید دادنامه بدوی شماره ۹۸۰۹۹۷۲۹۲۸۳۰۰۵۲۹ صادره از شعبه اول دادگاه عمومی بخش جواد آباد بواسطه مخالفت آن با شرع بین (مسئله پنجم مبحث خیار غبن تحریر الوسیله امام خمینی (ره) و قاعده فقهی لاضرر

خواهان اعاده دادرسی : آقای …. به نشانی ……

خوانده اعاده دادرسی : آقای ….. به نشانی …..

مشخصات پرونده : شعبه اول دادگاه عمومی بخش جواد آباد ورامین استان تهران پرونده کلاسه ….. و شعبه ۶۵ دادگاه تجدید نظر استان تهران پرونده کلاسه ….

جهت اعاده دادرسی : مخالفت با شرع بین (مسئله پنجم مبحث خیار غبن کتاب تحریر الوسیله امام خمینی (ره) و قاعده فقهی لاضرر

ادله عدم شمول شرط اسقاط خیار غبن فاحش به غبن افحش

احتراماً اینجانب …. محکوم علیه دادنامه های فوق الذکر به استحضار می رساند :

۱/ اینجانب مالک سابق شش دانگ زمین مورد معامله بوده ام که به موجب مبایعه نامه مورخ ۲۰/۱/۹۶ ملک خود را به مبلغ ۱۰۰ میلیون تومان به آقای … فروختم و متعاقباً اطلاع حاصل نمودم که قیمت ملک حداقل به مبلغ ۴۰۰ میلیون تومان است و بر این اساس دچار غبن افحش (شدیدتر از غبن فاحش) گردیده ام.

۲/ با توجه به این که قانوناً و شرعاً حق فسخ با خیار غبن افحش برای اینجانب ایجاد گردیده بود، به اتکای حق فسخ خود، تصرفاتی در موضوع معامله نمودم که طبق مواد ۴۴۹ و ۴۵۰ و ۴۵۱ قانون مدنی، فسخ عملی و فعلی قرارداد بوده است به این نحو که ملک را طبق مبایعه نامه مورخ ۱/۴/۱۳۹۶ به مبلغ متعارف ۳۵۰ میلیون تومان به آقای … فروختم.

۳/ در انتهای مبایعه نامه ذکر شده است (… و حق فسخ از طرفین معامله اسقاط گردید …) که در این خصوص :

عدم شمول بر خیارات به طور کلی

اولاً : به معنی اسقاط کافه خیارات قانونی و شرعی از جمله خیار غبن فاحش و غبن افحش نیست و ناظر به فسخ یکجانبه و بدون دلیل و اصطلاحاً پشیمانی است و در صورت تردید در اسقاط یا عدم اسقاط خیارات قانونی و شرعی، بقای خیارات استصحاب می گردد. فلذا اینجانب خیار غبن فاحش و به طریق اولی افحش خود را اسقاط نکرده ام.

عدم شمول بر خیار غبن افحش به طور خاص

ثانیاً : حتی اگر فرضاً خیار غبن فاحش اسقاط می گشت، بازهم به دلیل افحش بودن غبن ((سه برابر ارزانتر فروختن))، امکان فسخ معامله توسط فروشنده وجود داشت. چرا که اسقاط خیارات از جمله خیار غبن، طبق قاعده لاضرر و حسب قصد بنایی طرفین، به معنی اسقاط خیار غبن افحش نیست و اطلاق ندارد. یعنی اگر فروشنده فرضاً اراده بر چشم پوشی از غبن خود در معامله نموده است، به معنی اسقاط غبن افحش و اساسی ((سه برابر ارزان تر)) نیست. امام خمینی (ره) در کتاب تحریر الوسیله مبحث خیار غبن مسئله پنجم، اسقاط خیار غبن را شامل خیار غبن افحش ندانسته اند. فلذا دادنامه شعبه ۶۵ دادگاه تجدید نظر استان تهران دائر بر اطلاق اسقاط خیار بر غبن افحش، غیر شرعی و غیر قانونی و بر خلاف فتوای امام و قاعده شرعی و فقهی لاضرر می باشد.

علیهذا با توجه به این که خریدار با سوء استفاده از کبر سن و بیماری و بی اطلاعی اینجانب و با هر ترفندی، ملک ۴۰۰ میلیونی را به مبلغ ۱۰۰ میلیون تومان خریداری نمود و مضافاً در معرض شکایت کیفری انتقال مال غیر نیز واقع گشته ام و این حکم شرعی و قانونی و عادلانه و منصفانه نیست، لذا از آن مقام محترم، پذیرش و تجویز اعاده دادرسی و رسیدگی مجدد به پرونده را استدعا دارم.

برای مشاهده سایر نمونه لوایح دفاعیه قرارداد ها می توانید به این صفحه از وب سایت ایران قرارداد مراجعه کنید

شرایط فسخ معامله ماشین

بعد از آنکه خریدار و فروشنده، برای نقل و انتقال ماشین به توافق رسیدند، باید قولنامه یا همان مبایعه نامه ماشین را تنظیم کنند. سپس هردو طرف، به مرکز تعویض پلاک مراجعه کرده و در پایان نیز برای تنظیم سند ماشین، به دفاتر اسناد رسمی بروند.

البته طبق توصیه‌های پلیس راهور، طرفینی که نقل و انتقال ماشین انجام می‌دهند، تا جای ممکن باید از تنظیم قولنامه ماشین، خودداری کنند چراکه اگر قولنامه را شفاف و با آگاهی از تمام جزییات آن تنظیم نکنید، ممکن است با هزارویک مشکل حقوقی در آینده، مواجه شوید. به همین دلیل وقتی هردو طرف برای انجام خرید و فروش ماشین به توافق رسیدند، باید بلافاصله به یکی از مراکز تعویض پلاک ماشین بروند و در همان روز، تمامی مراحل نقل و انتقال ماشین را انجام دهند.

اما گاهی اوقات، امکان انجام فوری معامله، برای خریدار یا فروشنده ماشین وجود ندارد. مثلا ممکن است که خریدار ماشین، توانایی پرداخت تمام قیمت ماشین را بصورت یکجا نداشته باشد و بخواهد که آن را در چندین قسط، تحویل فروشنده دهد. یا از طرف دیگر، ممکن است فروشنده برای تحویل دادن ماشین یا آماده کردن آن برای خریدار، نیازمند زمان بیشتری باشد.

در چنین شرایطی که یکی از طرفین برای انجام معامله ماشین، آماده نیست، باید قولنامه ماشین را تنظیم کنند. این قولنامه، سندی است که به موجب آن، هم خریدار و هم فروشنده، مجبورند که به تعهدات‌شان عمل کنند. نوشتن قولنامه ماشین را حتما باید در دفاتر اسناد رسمی انجام دهید، چراکه در غیر اینصورت، احتمال سواستفاده یکی از طرفین قرارداد، وجود دارد. پس ریسک نکنید و براساس تجربه خودتان یا براساس حرف‌های دیگران، هیچ قولنامه‌ای را تنظیم نکنید.

اما در مطلب امروز، قرار نیست درباره نحوه تنظیم قولنامه ماشین، صحبت کنیم بلکه می‌خواهیم یک قدم جلوتر از آن برویم و بگوییم که بعد از تنظیم قولنامه، در چه شرایطی، امکان فسخ معامله خودرو وجود دارد.

چرا قبل از کارشناسی، نباید قولنامه کنیم؟

اگر فروشنده ماشین هستید، تا قبل از انجام کارشناسی خودرو، هیچ قولنامه‌ای را تنظیم نکنید چراکه بعد از انجام کارشناسی، در صورتیکه ایراداتی در ماشین‌تان نمایان شد، باید پاسخگوی قانون باشید و حتی ممکن است که خریدار، قرارداد را هم فسخ کند.

برای اطمینان از سلامت ظاهر و باطن ماشین، باید آنرا مستقیما به مرکز کارشناسی ببرید تا حساب همه چیزش دست‌تان بیاید؛ یعنی وضعیت سلامت بدنه و موتور، اصالت، استعلام بیمه و . را متوجه شوید. همچنین دقت کنید که برای کارشناسی ماشین، شرکتی را انتخاب کنید، که هر چهار ویژگی زیر را داشته باشد:

• اصالت ماشین و مدارکش را تایید کند،
• تمام اجزای ماشین را بوسیله چند کارشناس مختلف و با دستگاه‌های مخصوص، بررسی کند،
• گزارش کارشناسی را بصورت کتبی و با مهر شرکتی به شما تحویل دهد،
• گزارش کارشناسی را ضمانت کند و بتواند اشتباهات احتمالی‌اش را جبران کند.

بعد از اتمام کارشناسی، قولنامه ماشین را دقیقا براساس گزارش کارشناسی، تنظیم کنید و تمام ایرادات آنرا در متن قولنامه، ذکر کنید.

کلاهبرداری با فسخ معامله ماشین چگونه است؟

همانطور که پیش از این نیز گفتیم، قولنامه ماشین را به هیچ وجه نباید قبل از انجام کارشناسی، تنظیم کنید. شاید بپرسید مگر چه اتفاقی می‌افتد؟!

در صورتیکه قولنامه ماشین را قبل از انجام کارشناسی، تنظیم کرده باشید، بعد از آنکه کارشناسی ماشین تمام شد، خریدار می‌تواند تمامی نقص‌ها و ایراداتی که در برگه گزارش کارشناسی ماشین ذکر شده را با حرف‌های فروشنده ماشین (که در متن قولنامه نیز آنها را قید کرده) مقایسه کند. بنابراین مثلا اگر یکی از درب‌ها تعویضی بوده ولی فروشنده ماشین آنرا در متن قولنامه ذکر نکرده باشد، خریدار می‌تواند معامله را فسخ کرده و حتی ادعای خسارت کند.

متاسفانه برخی کلاهبرداران، دقیقا از همین شگرد، برای سودجویی از فروشندگان استفاده می‌کنند. یعنی در نقش خریدار به سراغ شما می‌آیند و قولنامه را طوری تنظیم می‌کنند که همه ایرادات در آن ذکر نشده باشد. سپس هنگام نقل و انتقال ماشین، یکی از ایراداتی که در قولنامه ذکر نشده را به شما می‌گویند و طلبکار هم می‌شوند. اینجاست که به دام آنها افتاده‌اید و برای فسخ معامله خودرو، یا مجبورید خسارتش را پرداخت کنید یا مجبورید از طریق دادگاه، پیگیری کنید که معمولا همه فروشندگان، گزینه اول را انتخاب می‌کنند.

اگر ماشین سند ندارد، معامله را فسخ کنیم؟

قبل از انجام نقل و انتقال ماشین، باید مدارک و اسناد آنرا حتما چک کنید. اگر ماشین مستقیما از کارخانه به مالک تحویل شده باشد، پس بغیر از برگه سبز ناجا، سند دیگری ندارد. در این حالت می‌گوییم که ماشین، سند تک برگ دارد؛ یعنی اینکه فقط دست یک نفر بوده است. خرید و فروش چنین ماشین‌هایی، معمولا آسان‌تر، بی‌دردسرتر و امن‌تر از سایر ماشین‌هاست.

اما اگر نام شخصی که در برگه فروش کمپانی ذکر شده با نام شخصی که در برگه سبز ناجا قید شده، یکسان نیست، یعنی ماشین حداقل یک‌دست، چرخیده و مالکان دیگری هم داشته است. بنابراین اگر خریدار ماشین هستید، در چنین شرایطی حتما از فروشنده ماشین بخواهید که سند محضری ماشین را هم به شما نشان دهد.

ولی اگر فروشنده این کار را انجام نداد یا سند محضری نداشت، بهتر است که خرید ماشین را انجام ندهید چراکه نداشتن سند محضری، می‌تواند تبعاتی برای‌تان داشته باشد. ضمن اینکه چون سند محضری ندارید، پس این را هم نمی‌دانید که معامله قبلی این ماشین، آیا به خیر و خوشی تمام شده یا نه؟!

چرا فروش وکالتی ماشین خطرناک است؟

در زمان نقل و انتقال ماشین، یک نکته طلایی وجود دارد: تا زمانیکه خریدار و فروشنده، هردو به مرکز تعویض پلاک نروند، فرآیند نقل و انتقال قانونی ماشین، تمام نشده است.

بنابراین اگر خریدار ماشین هستید، حتما با فروشنده شرط کنید که او هم باید به مرکز تعویض پلاک بیاید. برخی فروشندگان، ممکن است به بهانه‌های مختلف، وکالتنامه تعویض پلاک به خریدار بدهند و از خریدار بخواهند که همه کارهای تعویض پلاک را، خودش انجام دهد اما چنین چیزی، را نباید قبول کنید. دلیلش واضح است: اگر فروشنده حق انجام نقل و انتقال را نداشته باشد یا اصطلاحا ممنوع المعامله باشد، وکالتنامه‌ای هم که به شما می‌دهد، کاملا بی‌اعتبار است و ارزش قانونی ندارد.

معنی «خیار» در معامله ماشین چیست؟

یکی از مهم‌ترین اصطلاحات حقوقی که حتما در متن قولنامه ماشین آنرا می‌بینید، کلمه «خیار» است که به معنی «داشتن اختیار برای فسخ معامله خودرو» خواهد بود. در ادامه این متن، پنج حالت مهم «خیار» را توضیح می‌دهیم.

همچنین باید این نکته را هم بگوییم که اگر جمله یا عبارتی با این مضمون که «کلیه خیارات ساقط گردید» را در متن قولنامه دیدید، به این معنی است که امکان فسخ قرارداد خودرو، در هیچکدام از این پنج حالت، وجود ندارد.

فسخ معامله بدلیل ضرر مالی چگونه است؟

اصطلاح «خیار غبن» زمانی بکار می‌رود که یکی از طرفین قرارداد، متوجه شود که ضرر مالی متحمل شده است. مثلا اگر خریدار هستید، تصور کنید ماشینی را با قیمت 220 میلیون تومان خریده‌اید درحالیکه قیمت واقعی‌اش تنها 200 میلیون تومان بوده است. یا اگر فروشنده هستید، تصور کنید که ماشین‌تان را به قیمت 200 میلیون تومان فروخته‌اید در صورتیکه قیمت واقعی‌اش 220 میلیون تومان بوده است.

برای آنکه چنین اتفاقی نیفتد، خیار غبن را ابداع کرده‌اند و اگر در متن قولنامه آنرا مطرح کرده باشند، امکان فسخ قرارداد هم وجود خواهد داشت. اما بدلیل آنکه وجود این شرط، راه را برای سواستفاده برخی‌ها هموارتر می‌کند و به هر کدام از طرفین خرید و فروش ماشین، اجازه می‌دهد که براحتی قرارداد را فسخ کنند، مدت‌هاست که شرط خیار غبن را یا از متن قولنامه‌ها برداشته‌اند یا چنین نوشته‌اند که «خیار غبن ساقط گردید». یعنی اینکه با بهانه ضرر مالی، دیگر هیچکدام از طرفین خرید و فروش، امکان فسخ آنرا ندارند.

فسخ معامله بدلیل پشیمانی چگونه است؟

اصطلاح «خیار شرط» زمانی بکار می‌رود که بعد از نقل و انتقال ماشین، فروشنده یا خریدار پشیمان شوند و بخواهند قرارداد را فسخ کنند. برای «خیار شرط» باید در متن قولنامه، یک زمان مشخصی تعریف کرده باشید. مثلا ممکن است تا 24 ساعت یا حتی تا 72 ساعت بعد از معامله، هرکدام از طرفین قرارداد، حق فسخ آنرا داشته باشند.

واضح است که وجود خیار شرط، دردسرهای زیادی برای هرکدام از طرفین قرارداد دارد چراکه بدون هیچ توجیهی، امکان برهم‌زدن قرارداد وجود دارد. بنابراین خیار شرط، فقط زمانی باید در متن قولنامه گنجانده شود که هم خریدار و هم فروشنده، روی آن توافق داشته باشند. همچنین در اینصورت، باید در متن قولنامه نیز مشخص کنید که جریمه فسخ قرارداد خودرو، دقیقا چقدر باید باشد. همچنین این جریمه را باید کسی پرداخت کند که تقاضای فسخ را دارد.

اما اگر خریدار یا فروشنده یا هردوی آنها، موافق وجود این شرط نیستند، پس در متن قولنامه هم نباید ذکر شود یا باید صراحتا ذکر شود که «خیار شرط ساقط گردید».

فسخ معامله بدلیل فریبکاری فروشنده چگونه است؟

اصطلاح «خیار تقلب و تدلیس» شبیه همان ضرب‌المثل معروفی است که می‌گویند: گنجشک را جای قناری می‌فروشند. به این معنی، که شخص فروشنده، عمدا یا سهوا، شرایط ماشین را بهتر از چیزی که هست، به شما نشان دهد. مثلا تصور کنید که یکی از درب‌ها تعویض شده اما خریدار، از آن بی‌خبر باشد. بنابراین در صورت وجود خیار تقلب، خریدار می‌تواند خرید و فروش ماشین را فسخ کند و حتی ادعای طلب خسارت هم داشته باشد.

یادتان هست که در ابتدای متن گفتیم که تا پیش از انجام کارشناسی، قولنامه را تنظیم نکنید؟! دلیلش وجود همین «خیار تقلب و تدلیس» است.

فسخ معامله بدلیل نقص در ماشین چگونه است؟

اصطلاح «خیار عیب» زمانی بکار می‌رود که همه مراحل نقل و انتقال را انجام داده باشید، پول رد و بدل شده و خودرو نیز بدست خریدار تحویل شده است. در این حالت اگر متوجه نقصی در خودرو شدید، حق فسخ قرارداد خودرو را دارید. اگر دقت کرده باشید، خیار عیب دقیقا شبیه خیار تقلب است ولی با این تفاوت که خیار عیب، برای بعد از اتمام خرید و فروش ماشین، تعریف می‌شود.

خودتان بهتر می‌دانید که هیچ فروشنده‌ای، حاضر به قبول خیار عیب نیست؛ چون امکان سواستفاده خریدار وجود داشته و می‌تواند مشکلات زیادی را برای فروشنده به وجود بیاورد. به همین دلیل است که معمولا خیار عیب را در متن قولنامه ماشین، ذکر نمی‌کنند.

فسخ معامله بدلیل بدحسابی خریدار چگونه است؟

اصطلاح «خیار تاخیر» زمانی بکار می‌رود که تاریخ دقیق دریافت پول از خریدار را در متن قولنامه ذکر نکرده باشید. البته چنین نکته مهمی بعید است که در قولنامه ماشین ذکر نشده باشد، اما به هرحال اگر تاریخی برای پرداخت پول توسط خریدار ذکر نشده باشد، فروشنده می‌توانند تا 3 روز منتظر بماند. اگر بازهم خریدار برای پرداخت اقدام نکند، فروشنده با خیار تاخیر، حق فسخ معامله خودرو را دارد.

بعد از انجام معامله به دفترخانه برویم؟

در پایان باید این نکته را یادآوری کنیم که سال‌هاست پلیس راهور می‌گوید داشتن برگه سبز ناجا، برای شناسایی مالک خودرو کافی است. اما از طرف دیگر، کانون سردفتران می‌گوید که طبق قانون، برگه سبز را نمی‌توان بعنوان پشیمانی معامله گران به معنای چیست؟ سند قطعی ماشین، شناخت.

ما هم واقعا نمی‌دانیم که حق با کدام طرف است اما می‌دانیم که دفع خطر احتمالی، لازم است! پس تا زمانیکه اختلاف پلیس و سردفتران، حل نشده باشد، بهتر است جانب احتیاط را رعایت کنید و بعد از انجام نقل و انتقال ماشین، حتما برای ثبت سند محضری، به دفترخانه‌ بروید.

تحلیل آنچین هفتگی ارزهای دیجیتال (۲۳ آذر) – آیا هولدرهای بیت کوین پشیمان شده‌اند؟

بنابه روال کوین ایران، این هفته نیز با تحلیل آنچین دیتا دیگری همراه شما هستیم. تلاش بازار گاوی برای حفظ قیمت ۵۰ هزار دلاری، به عنوان یک سطح حمایت مهم، باعت شده کوین‌ها از صرافی‌ها خارج شوند. اما وضعیت سودآوری کوین‌ها نشان می‌دهد که ممکن است بازار در یک بازه نوسانی صعودی/نزولی محصور شده باشد.

بازار بیت کوین در تلاش است تا جایگاه خود را که در پی نوسانات و تغییرات شدید در معاملات مشتقات به وجود آمده بود، دوباره بدست آورد. قیمت بیت کوین در هفته‌ای که گذشت در یک بازه قیمتی محصور بود (تحلیل آنچین هفته گذشته را بخوانید). بازار در این هفته (۷-۱۴ دسامبر) با ۴۹۳۶۸ دلار کار خود آغاز کرد و در محدوده ۴۶۹۴۲ دلار تا ۵۱۹۰۰ دلار معامله شد.

با توجه به نوسانات شدید بازار در هفته‌های گذشته که در پی کاهش حجم اهرم‌ها به وقوع پیوست، در حال حاضر بررسی واکنش سرمایه‌گذاران، تغییر الگوی عرضه بیت کوین و روند‌های احتمالی بازار با توجه به تحلیل آنچین، واجد اهمیت است. برای دسترسی به این اهداف، تحلیل این هفته را به بررسی رخداد کاهش اهرم‌ها در هفته‌های گذشته و تغییرات ساختاری بازار از ماه می تا جولای، اختصاص می‌دهیم.

مطالب بالا با هدف فراهم ساختن یک بستر مناسب برای درک وضعیت کنونی بازار و تعیین جریان‌های انباشت کننده و توزیع کننده، مورد ارزیابی قرار می‌گیرد.

سود و زیان تحقق‌ یافته

پس از سقوط شدید قیمت در هفته‌های گذشته برخی از دارندگان بیت کوین متحمل زیان شدند. این دارندگان در راستای ترس از سقوط بیشتر قیمت، کوین‌های خود با قیمتی پایین‌تر از قیمت خرید خرج کردند و متحمل زیان شدند. نمودار زیان‌های محقق شده نشان می‌دهد که در طول دوره اصلاح قیمت، میزان زیان چندین بار از مرز یک میلیارد دلار در روز عبور کرده است.

هرچند این مقدار زیان، نشان‌دهنده خرج شدن کوین‌ها پایین‌تر از قیمت پایه است، اما فرض ما این است که شکل گیری این جریان واکنشی است به فشار فروش کلی، برای برگرداندن کوین‌ها به چرخه خرید و فروش.

اگر روند کاهش اهرم‌ها را بررسی کنیم خواهیم دید که:

• در اصلاح قیمت بازه می تا جولای ۲۰۲۱ شاهد کاهش زیان محقق شده پس از تسلیم اولیه بودیم، چرا که خریداران اصلی کوین‌‌های خود را برای فروش به پشیمانی معامله گران به معنای چیست؟ صرافی‌ها عرضه کردند.
• در اصلاح قیمت بازه اکتبر تا دسامبر ۲۰۲۱ شاهد افزایش زیان محقق شده هستیم که نشان‌دهنده رفتار محتاطانه و ترس از سقوط بیشتر است.

تغییرات تراز بیت کوین در صرافی‌ها

تفاوت اصلی این دو جریان را می‌توان در شاخص تعییرات برآیند ورود و خروج کوین‌ها در صرافی‌ها مشاهده کرد. در بازه می تا جولای صرافی‌ها شاهد تراز مثبت ۱۶۸۰۰۰ بیت کوین بودند. اما در اصلاح قیمت اکتبر تا دسامبر شاهد تراز مثبت ۴۹۰۰۰ بیت کوین هستیم که تفاوت قابل توجهی را نشان می‌‌دهد. همین تفاوت نشان از یک تغییر مهم در وضعیت کنونی بازار است.

به نمودار جریان ورود و خروج کوین‌ها در صرافی‌ها نگاه کنید، می‌توانیم ببینیم که ۳ تا ۵ هزار بیت کوین به طور روزانه از صرافی خارج می‌شود و این روند کاهشی همچنان ادامه دارد. از طرفی در حالی که زیان‌های محقق شده در حال افزایش است، حجم تقاضا نیز گسترده شده است.

شاخص شیب ۲۸ روزه در تحلیل آن چین

همچنین می‌توانیم برای ارزیابی حرکات بازار به شاخص «شیب ۲۸ روزه» رجوع کنیم. این ابزار برای سنجش اختلاف میان ارزش اسمی بازار و ارزش واقعی آن، به کار گرفته می‌شود. مقادیر بالا یا نزولی این شاخص نشانه‌ای بر رفتار محتاطانه‌تر معامله‌گران است و مقادیر پایین یا صعودی این شاخص بر ریسک‌پذیر بودن معامله‌گران در یک دوره زمانی مشخص اشاره دارد.با توجه به سابقه تاریخی این شاخص، مقدار کنونی شاخص شیب ۲۸ روزه نشان می‌دهد که بازار بیت کوین در دوره فشار فروش قرار گرفته است، با این حال شاخص هنوز به پایین‌ترین سطح خود نرسیده است. این وضعیت نشان می‌دهد که قیمت و سرمایه در گردش، در جهت برقراری یک تعادل پایدار تلاش می‌کنند. برای شکل‌گیری چنین تعادلی در قدم اول نیازمند تغییر روند در شاخص ۲۸ روزه هستیم و برای تایید کامل روند جدید، نیازمند شکسته شدن سطح صفر که در نمودار با خط قرمز نشان داده شده، هستیم.

شاخص سود محقق‌شده در تحلیل آن چین

سوی دیگر ارزیابی‌های وضعیت کنونی بازار را، سودِ محقق‌شدهٔ خریداران بلندمدت تشکیل می‌دهد. روند کاهشی سود تحقق‌یافتهٔ این خریداران نشان می‌دهد که همانند اوایل سال ۲۰۲۱، کوین‌های خرج شده در طول فرآیند اصلاح قیمت سودآوری کمتری برای سرمایه‌گذاران داشته‌اند. بخشی از این کاهش می‌تواند به خاطر پایین‌تر بودن قیمت باشد اما از طرف دیگر نشان می‌دهد که دارندگان بیت کوین تمایلی به خرج کردن کوین‌های خود در این سطح قیمتی ندارند.

به هر حال کاهش سود تحقق‌یافته در دوره ژانویه تا می در خلال یک الگوی تدریجی صورت گرفته است که نشان‌دهندهٔ کم شدن تدریجی تقاضا در این بازه زمانی است. همانطور که در دورهٔ می تا جولای و اکنون مشاهده می‌شود، کاهش سود در طول اصلاح قیمت به احتمال قوی نشان‌دهنده اعتماد به بازار و عدم تمایل برای واگذاری کوین‌ها در این قیمت، است.

بازگشت افزایشی مقادیر این شاخص اگر با افت قیمت همراه باشد، می‌تواند نگران‌کننده باشد. چرا که این روند نشان‌دهنده کم شدن اعتماد سرمایه‌گذاران به بازار و ترس از سقوط بیشتر قیمت است.

عواقب کاهش حجم اهرم‌ها

از آنجایی که محصولات بازار مشتقات به طور فزاینده‌ای بر حرکات قیمتی بازار تاثیر می‌گذارند، بررسی وضعیت اهرم‌ها بعد از یک دوره کاهش و پاسخ به این پرسش که آیا حجم اهرم‌ها افزایش می‌یابد یا بازار در واکنش به نوسانات اخیر همچنان محتاط باقی می‌ماند، اهمیت بسزایی دارد.

نقش بازارهای آتی در تعیین قیمت، زمانی افزایش می‌یابد که حجم معاملات آتی با بهره آزاد، به بالای ۳۸۰ هزار بیت کوین صعود کند. تاثیر بازار مشتقات بر قیمت، بعد از یک دوره صعودی قیمت و گسترش سود تحقق یافته که پیش از این مشاهده کردیم، نگران‌کننده است.

• دارندگان قدرتمند بازار، کوین‌ها را به دارندگان جدید منتقل می‌کنند و همین امر باعث می‌شود که دارندگان جدید با قیمت پایه بالاتر، نسبت به نوسانات بازار حساس‌تر شوند.
• معاملات آتی با بهره آزاد بستر نوسانات بیشتری را فراهم می‌کند.

این عوامل در قله‌های قیمتی ماه می و نوامبر نیز موثر بودند و باعث شدند حجم کلی معاملات آتی به سطح ۳۴۰ هزار بیت کوین کاهش یابد. این نکته را هم در نظر داشته باشید که حجم معاملات آتی در هفته گذشته در حدود ۵ هزار بیت کوین افزایش داشته است. یک شاخص مهم در تعیین وصعیت بازار، ارزیابی حجم معاملات آتی با بهره آزاد است. باید به این نکته توجه کرد که آیا حجم این معاملات به سرعت افزایش می‌یابد یا خیر. اگر این اتفاق رخ دهد به معنی آن است که سطح بسته شدن حساب‌ها (Liquidation) و توقف ضرر (Stop-Loss) در محدوده قیمتی کنونی متمرکز است که خود باعث نوسان قیمت می‌شود.

نرخ سرمایه‌گذاری در معاملات آتی پرپچوال

نرخ سرمایه‌گذاری در معاملات پرپچوال یکی از شاخص‌های کلیدی برای تعیین سویه حرکات قیمتی بازار به حساب می‌آید. نرخ سرمایه‌گذاری در قراردادهای آتی از طریق موارد زیر به نزدیک شدن قیمت بیت کوین به قیمت واقعی کمک می‌کند:

• پرداخت کارمزد خریداران (Long-Trader) به فروشندگان (Short-Trader)، زمانی که قیمت بیت کوین در قراردادهای آتی پرپچوال بیشتر از قیمت لحظه‌ای است.
• پرداخت کارمزد فروشندگان به خریداران، زمانی که قیمت لحظه‌ای بیشتر از قیمت بیت کوین در معاملات آتی پرپچوال است.

مقادیر بالای نرخ سرمایه‌گذاری (کمترین و بیشترین) به طور تاریخی نشان‌دهندهٔ بهترین و بدترین دوره‌های بازار برای معامله‌گران محسوب می‌شوند و باعث تشکیل قله‌ها و دره‌های مقطعی خواهند شد. پیش از سقوط هفته‌های گذشته شاهد یک دوره افزایش نرخ سرمایه‌گذاری بودیم که قله قیمتی بیت کوین نیز حاصل از آن‌ است. در هفته گذشته عکس این روند را تجربه کردیم، اولین نرخ منفی از پایین سطح قیمتی اکتبر (۴۰ هزار دلار) تا به امروز.

وقوع چنین وضعیتی در پی کاهش اهرم‌ها نشان‌دهنده آن است که باید دو نکته را در نظر بگیریم:

• معامله‌گران اهرمی مجبور شدند معاملات خود را ببندند و سطوح توقف ضرر و بسته شدن حساب را تا ۴۵ هزار دلار پایین آورند.
• نرخ سرمایه‌گذاری در حال حاضر به شکل خیلی آهسته‌ای در حال افزایش است، اما نمی‌توان به آن تکیه کرد. این رشد آهسته، سند دیگری برای تایید کاهش بخش عمده‌ای از اهرم‌ها است. همانند قراردادهای آتی با بهره آزاد، این شاخص نیز واجد اهمیت است و باید به آن بپردازیم.

شاخص حجم معاملات آتی در تحلیل آن چین

حجم معاملات آتی در خلال رخداد اخیر افزایش یافته است که از منظر تحلیل حرکات قیمتی نقش مهمی ایفا می‌کند. نرخ اخیر حجم کل معاملات آتی عددی در حدود ۲ میلیون بیت کوین را نشان می‌دهد. هر چند این مقدار قابل توجه است اما در مقایسه با سقوط قیمت ماه می و سپتامبر عدد کوچکی محسوب می‌شود. علاوه بر این، حجم معاملات مذکور در راستای یک روند کاهشی که از ماه می شروع شد، قرار دارد.

به نظر می‌رسد که به شکل شهودی قیمت در این بازه بیشتر از دو برابر شده و قله قیمتی بیت کوین را شکل داده است. به عبارتی می‌توان گفت که افزایش حجم معاملات آتی ارتباط مستقیمی با افزایش قیمت دارد.

در نهایت تغییر حجم معاملات را می‌توان بر اساس موارد زیر توضیح داد:
معامله‌گران حوزه بازار آتی، پس از سقوط می ۲۰۲۱، محتاطانه‌تر عمل می‌کنند.
معامله‌گران سرمایه‌های خود را به بازار دیگری مثل بازار آلت‌کوین‌ها منتقل کرده‌اند.

تاثیر بازارهای لحظه‌ای و مشتقات بر حرکات قیمتی

طبیعی است که پس از کاهش حجم اهرم‌ها، بازار لحظه‌ای (Spot) جایگاه موثر خود را بازیابد و هدایت حرکات قیمتی را به عهده گیرد. یک ابزار مفید برای فهم تبادل نقش بازار لحظه‌ای و بازار مشتقات در تعیین قیمت، ارزیابی معاملات آتی پرپچوال به عنوان بخش مهمی از ارزش بازار بیت کوین، است.

نرخ بالای این شاخص (بیشتر از ۱.۳ درصد) نشان‌دهنده تسلط بازار مشتقات بر تعیین قیمت است.

نرخ پایین این شاخص (کمتر از ۱.۱ درصد) نشان‌دهنده تسلط بازار لحظه‌ای بر تعیین قیمت است.

هر چند که نرخ شاخص مذکور به پایین‌ترین سطح خود در ماه می نرسیده، اما به سطحی رسیده است که پیش از این در جهش قیمت از ۳۰ تا ۶۰ هزار دلار، دیده شده بود. این امر نشان‌دهنده آن است که کاهش اهرم‌ اتفاق افتاده در هفته‌های اخیر معنادار است و به نظر می‌رسد بازار به جای افزایش اهرم‌ها، یک روند محتاطانه را در پیش گیرد.

تحلیل شاخص سود و زیان بالقوه در تحلیل آن چین

در نهایت تحلیل خود را بر قابلیت سودآوری کوین‌های سرمایه‌گذاران متمرکز می‌کنیم. می‌توانیم در این زمینه از شاخص سود و زیان بالقوه (Net Unrealized Profit/Loss) استفاده کنیم. با استفاده از این شاخص می‌توانیم هنگام پایین آمدن قیمت احتمال اضافه شدن فشار فروش و سقوط بیشتر را محاسبه کنیم. نرخ ۵۰ درصدی این شاخص نشان‌دهنده جدال بازار صعودی و نزولی است، به این معنا که نیمی از کوین‌های ذخیره شده در کیف پول خریداران به طور بالقوه در بازه سود قرار دارد.

• در روند نزولی، این منطقه یک سطح مقاومتی را پدید می‌آورد. خریداران در این شرایط ترجیح می‌دهند از معاملات خود با یک سود متوسط خارج شوند. می‌توانیم این روند را در حرکات قیمتی می تا جولای مشاهده کنیم.
• در بازار صعودی این منطقه یک سطح حمایت را شکل می‌دهد. خریداران در این شرایط برای افزایش سود، بر تعداد معاملات خود می‌افزایند. چنین روندی را می‌توانیم در بازه زمانی آگوست تا نوامبر مشاهده کنیم.

طبق نمودار زیر، به نظر می‌رسد که سقوط قیمت اخیر، اصلاح قیمت در یک روند صعودی بلندمدت باشد. بر خلاف ماه می که شاخص NULP به وضوح از سطح ۵۰ درصد عبور کرد. تغییر بین مناطق مشخص شده بر روی نمودار بر اساس تمایز میان پذیرش و عدم پذیرش روند بازار (سبز رنگ‌) و خوشبینی و بدبینی نسبت به روند آتی بازار (رنگ زرد) طراحی شده است و از این طریق در درک وضعیت روانی بازار بسیار موثر است.

هرچند تاثیر بازار مشتقات بیشتر از بازار لحظه‌ای است، اما روند کاهش اهرم‌ها تحقق یافته است. این نشان دهنده برگشت اعتماد به سرمایه‌گذاران بازار لحظه‌ای است و تقاضا در این شرایط نقش موثری ایفا می‌کند. همانطور که بر اساس شاخص NULP مشخص شد، بازار همچنان در بالای سطح کلیدی حمایت قرار دارد. این احتمال وجود دارد که این محدوده نوسان قیمت، سویه صعودی یا نزولی بازار را مشخص کند. ریسک اصلی در این شرایط می‌تواند تغییر به شرایط نامساعد باشد که دارندگان بیت کوین را از نگه داشتن کوین‌های خود منصرف کند.

این مقاله صرفا برای اهداف آموزشی ارائه شده است و نباید به‌عنوان مشاورهٔ تجاری و سرمایه‌گذاری از طرف کوین ایران و نویسندگانش قلمداد شود.

ربات ها در دنیای بلاکچین کجا هستند ؟

ربات های معامله گر خودکار می توانند در هر ثانیه مقدار سرسام آوری از داده ها را پردازش کرده و به مراتب سریعتر از آنچه که معامله گران انسانی می توانند ، به نتیجه گیری منطقی برسند.

یکی از بزرگترین شکایاتی که معامله گران معمولاً دارند این است که دائماً جلوی پشیمانی معامله گران به معنای چیست؟ صفحه نمایش خود گرفتار هستند.

دنیای ارزهای دیجیتال هرگز متوقف نمی شود و بازار می تواند هر زمانی صرف نظر از اینکه یک بعدازظهر چهارشنبه باشد یا ساعت ۳ بامداد یکشنبه حرکت بزرگ رو به جلو داشته باشد … . این امر باعث می شود که معامله گران گرسنه و یا در خواب فرصت ها را از دست ندهند.

رباتهای تجاری می توانند راه حل خوبی در این ضمینه باشند. آنها به متخصصان باتجربه اجازه می دهند پارامترهای مورد نظر خود را برای ورود و خروج از موقعیت ها تنظیم کنند و نیازی نباشد که آنها مداوم در مقابل رایانه خود باشند. این روش باعث می شود تا معامله گران بتوانند همزمان چندین معامله را انجام دهند.

این فناوری در بازار spot نیز محبوب است ، جایی که می تواند برای معامله گران فارکس و همچنین متخصصان ارزهای رمزپایه سودمند باشد.

نکاتی برتر برای تجارت موفق

به یاد داشته باشید که شما باید دائماً نحوه حرکت بازارها را تحلیل کنید.

وقتی از یک ربات برای تجارت آینده استفاده می کنید ، نمی توانید همه چیز را تنظیم کنید و روزها آن را فراموش کنید و به حال خود بگذارید. ربات های معاملاتی برای افزایش کارایی طراحی شده اند ، اما جایگزینی برای دخالت انسان به سبک قدیمی نیستند.

به معامله گرانی که از ربات ها استفاده می کنند ، معمولاً توصیه می شود حداقل یک بار در روز موقعیت خود، همچنین عملکرد بازار را بررسی کنند. به این ترتیب ، آنها می توانند با استفاده از تصمیم خود ، استراتژی خود را تغییر دهند. همچنین تنظیم سفارشات جهت جلوگیری از ضرر و زیان بیشتر ضروری است.

بسیاری از فروشندگان ربات معاملاتی ، ابزاری را ارائه می دهند که پیگیری تحولات لحظه ای و قابل توجه در بازار را برای معامله گران آسان می کند. به عنوان مثال ، برخی از آنها اعلان های مورد نیاز تلگرام را جمع آوری می کنند و با نرم افزار های تلفن همراه می توانند در مسیر خانه به استراتژی ها دسترسی داشته باشند.

بزرگترین خطراتی که کاربران باید از آن آگاه باشند چیست؟

معاملات آتی نسبت به معاملات spot خطرناک تر است.

اگرچه ربات ها می توانند کاربرهای خود را راضی نگه دارند ولی معامله گران باید آگاه باشند که اگر بازارها آنطور که پیش بینی می کردند عمل نکند، در صورت استفاده از اهرم های مالی ، موقعیت های آنها خیلی سریعتر قابل تسویه است و دچار ضرر و زیان خواهند شد.

این راه حل های پیشرفته همچنین نمی توانند تصمیم بگیرند که کدام قرارداد را معامله کنند ، به این معنی که شما باید نقش خود را به درستی بازی کنید.

اگر برای معاملات آتی از صرافی خاصی استفاده می کنید ، باید یک فروشنده ربات معاملاتی پیدا کنید که از طریق API سازگاری داشته باشد و باید بررسی کنید که آیا این نرم افزار سریع و قابل اعتماد هست یا نه. سوء عملکرد در یک زمان ناخوشایند می تواند باعث خسارات قابل توجه و سردرگمی قابل توجهی شود.

آیا ربات ها می توانند معامله گرانی دقیق تر از انسان باشند؟

بله و بهتر از او ، آنها همچنین می توانند احساسات تجاری را از بین ببرند.

ربات های معامله گر خودکار می توانند در هر ثانیه مقدار سرسام آوری از داده ها را پردازش کرده و به مراتب سریعتر از آنچه که معامله گران انسانی می توانند به نتیجه گیری منطقی برسند. در حالی که یک معامله گر می پشیمانی معامله گران به معنای چیست؟ تواند همزمان یک نمودار را بررسی کند ، این ربات ها می توانند بلافاصله یک عکس فوری از کل بازار بگیرند، همچنین مدت زمان ورود و خروج از موقعیت را کاهش می دهند.

اما دقت در اینجا تنها مزیت نیست. برخی اوقات احساسات می تواند مانع تصمیم گیری منطقی تاجران شود. خوشبختانه ربات ها از ترس و هیجان مصون هستند. این بدان معناست که یک معامله گر آتی می تواند از قبل اهداف مشخصی را تعیین کند و آنها مجبور نیستند تصمیمات سریع بگیرند که بعداً پشیمان شوند. در حالی که شاخص های Fear & Greed در هفته های اخیر با افزایش بازارهای رمزنگاری ، تعداد زیادی از “حرص و طمع شدید” را از طرف کاربران به وجود آورده است ولی ربات ها کماکان به معامله گران اجازه می دهند تا به راحتی از سود خود محافظت کنند.

محبوبیت ربات های معاملاتی در بازار رمزنگاری

بر اساس گزارش TradeSanta ، تقاضا برای ربات های معاملاتی از اواخر سال افزایش چشمگیری یافته است.

آخرین آمار از وب سایت پلتفرم حاکی از آن است که اکنون بیش از ۱۰۰۰۰۰ کاربر فعال و بیش از ۳۲۰۰ ربات معاملاتی فعال وجود دارد. بیش از ۳٫۸ میلیون معامله نیز از زمان راه اندازی نرم افزار انجام شده است.

طیف وسیعی از شاخص های فنی توسط TradeSanta ارائه شده است ، این نرم افزار امکان خرید و فروش حجم زیادی ارز دیجیتال را بدون ایجاد جهش یا افت قیمت ها فراهم می کند. ربات های معاملاتی نیز می توانند با استفاده از الگوهای از پیش تعیین شده فقط در مدت پنج دقیقه راه اندازی شوند و کاربران می توانند از ابتدا استراتژی های سفارشی خود را ایجاد کنند.

معاملات آتی و سایر مشتقات با بلوغ صنعت در دنیای ارزهای رمزپایه محبوبیت بیشتری پیدا کرده اند. یکی از شرکت های فروشنده ربات امیدوار است بتواند فناوری را فراهم کند که به معامله گران اجازه دهد از این روند جدید نهایت استفاده را ببرند و از سطوح اتوماسیون که در سهام ، اوراق قرضه ، کالاها و بازارهای عادی رایج است ، بهره مند شوند.

به امید روزی که بازار ارزهای دیجیتال به صورت قانونی در کشور فعالیت داشته باشد و شاهد یکی از ابزار های مالی مدرن در جهت نیل به بازار کارا در کشور خود باشیم.

پشیمانی معامله گران به معنای چیست؟

پیش خرید آپارتمان و چند نکته ضروری

پیش‌فروش مسکن دلایل مختلفی دارد و این دلایل موجب می‌شود تا پیش‌خرید خانه برای خریدار نیز به‌ صرفه باشد.

چه اموالی غیر قابل توقیف هستند

اموالی از بدهکار را می‌توان بابت طلب وصول کرد که جزو اموال غیرقابل توقیف نباشند؛ این اموال مستثنیات‌دین نام دارند.

نکات حقوقی دریافت خسارت ملک

در حوزه رهن و اجاره خانه یکی از مشکلات اساسی که بین مالک و مستاجر به‌وجود می‌آید، دریافت خسارت می‌باشد.

نکات حقوقی فریب در معاملات

معاملات ملکی برای طرفین سود زیادی به همراه دارد به همین دلیل ممکن است یکی از آن‌ها را ترغیب به فریب دیگری جهت کسب سود بیشتر نماید.

همه چیز در مورد مالیات بر ارث

مالیات بر ارث دارای درصدها، طبقات، معافیت‌ها و سازوکارهای خاص خود است که از سال ۱۳۹۵ نیز تغییرات زیادی را به خود دیده است.

تقسیم ارث طلا چگونه است؟

حقوق قانونی خریداران در خریدهای اینترنتی

رعایت ضوابطی از سوی عرضه‌کنندگان کالا و خدمات برای حفظ حقوق مصرف‌کنندگان و مشتریان فروشگاه‌های اینترنتی و مجازی مشخص شده است که تا حدودی موجب امنیت خاطر مشتریان این بازار شده است.

حق پشیمانی در قرارداد چیست؟

حق یا شرط پشیمانی در قرارداد به معنای وجود نوعی اختیار فسخ با پرداخت خسارت مقطوع به طرف مقابل قرارداد می‌باشد و این حق پشیمانی دارای شرایطی است.

رابطه نامتعارف در فضای مجازی و مجازات آن

یکی از معضلات این روزها که بنیان خانواده‌ها را تهدید می‌کند رابطه نامتعارف و خیانت از طریق شبکه‌های اجتماعی است.

آیا با فوت زن مهریه ساقط مى‌شود؟

نکاتی که باید حین نوشتن قولنامه دستی رعایت کنید

قولنامه دستی نوشته‌ای است که بین دو یا چند نفر در خصوص اموال خود، اعم از منقول یا غیرمنقول، با یکدیگر در خارج از دفترخانه اسناد رسمی، تنظیم می‌گردد.

اشخاصی که مانع ارث بردن شما می‌شوند

از آن‌جا که در زمینه ارث مواردی برای رسیدن وراث به ارث وجود دارد، مواردی نیز برای منع شدن وراث از ارث موجود است. که به این موانع حاجب می‌گویند.

راه‌های اثبات خیانت همسر

اگر زن یا مردی متوجه خیانت همسر خود شده و قصد شکایت از وی را داشته باشد و خواهان مجازات او طبق قانون باشد، باید با راه‌های اثبات خیانت آشنا باشد تا بتواند آن را به اثبات رسانده و قاضی نیز طبق قانون با فرد خیانت‌کار برخورد کند.

آیا از حقوق خود در مسافرت آگاهید؟

اگرچه سهم سفرهای هوایی از کل حجم حمل و نقل مسافر در کشور کمتر از یک درصد است اما با این حال مجموعه افرادی که از هواپیما به عنوان یک وسیله حمل و نقل گران استفاده می‌کنند، بیشتر از مسافرانی است که از سایر بخش‌های حمل و نقل استفاده می‌کنند.

خواستگاری‌های ممنوع از دیدگاه قانون!

ازدواج افراد با یکدیگر در شرایطی توسط قانون منع شده و برای زن و مرد در صورت اطلاع از قانون و سرپیچی از آن مجازات در نظر گرفته شده است.

نکات حقوقی سایت‌های همسریابی

ازدواج زیر ۱۳ سالگی ممنوع!

حمایت از کودکان، به خصوص دختران در ازدواج از موضوعات مهم در بحث‌های حقوق بشری است که در سراسر دنیا به آن توجه شده و بیشتر کشورها بر اساس قوانین و رسوم خود، حداقل سن ازدواج را برای کودکان در نظر گرفته‌اند.

شرط‌ های ضمن عقد را با علم امضاء کنید!

بر اساس قانون مدنی، هر یک از طرفین می‌توانند شروط خود را در عقد ذکر نموده و بر سر آن توافق نمایند، عقد نکاح هم از این امر مستثنی نیست.

شرایط ارث بردن نوه

مراقب اسناد و مدارک شناسايي خود باشيد!

سوءاستفاده از مدارک هویتی از جمله کارت ملی و یا شناسنامه یکی از بزرگ‌ترین موارد ایجاد کلاهبرداری و جعل اسناد است.