وارن بافت | بیوگرافی + توصیه‌ها + اصول سرمایه گذاری
وارن بافت بازرگان و کارآفرین برتر قرن بیستم، با متدهای سرمایه گذاری خاص خود، الگوی های ثروت آفرینی و سرمایه گذاری زیادی را در دنیای سرمایه داری رواج داده است. اینکه سرنوشت دارایی وی با سرنوشت دارایی افرادی که پول و سرمایه خود را به او سپرده اند، یکسان است، نشان از تعهد وارن بافت در امور مدیریت و برنامه ریزی است.
یک سرمایه گذار موفق همیشه دلیل از پیش تعیین شده ای برای برای خروج از سرمایه گذاری دارد، قبل از آنکه دیر شود. انتظار و صبر دو واژه پرکاربرد برای یافتن فعالیتی که با معیارهای سرمایه گذار سازگاری داشته باشد، این طرز فکر خاص سرمایه گذار خبره است. در نقطه مقابل سرمایه گذار ناموفق اصول سرمایه گذاری وارن بافت و بازنده فکر می کند که همیشه و در همه حال باید در بازار مشغول باشد.
تاخیر جایز نیست، زمانی که تمام معیارهای مد نظرتان فراهم بود فورا تصمیم بگیرید. و کارها را به تعویق نیندازید. نابغه سرمایه گذاری معتقد است، سرمایه گذار موفق سیستمی را برای فعالیت خود طراحی کرده است. این سیستم می تواند فقط ذهنی باشد. در حالی که سرمایه گذار ناموفق و بازنده یا سیستمی برای فعالیتش تعریف نکرده است و یا مدام اهدافش را برای توجیه کارهایش تغییر میدهد.
توصیه هایی طلایی وارن بافت برای سرمایه گذاران با انگیزه:
هر انسانی ممکن است اشتباه کند، وارن بافت معتقد است زمانی که به اشتباه خود پی بردید، فورا آن را اصلاح کنید در این صورت مشکلات به وجودآمده چیزی جز زیان های ناچیز نخواهد بود و این اشتباهات را در تجربه کاری خود جای دهید. مهم نیست که سرمایه گذاری ناموفق را تجربه کنید، مهم این است که بعد از آن ذهن خود را باز بگذارید و به آن اجازه پرواز دهید اهمیت دارد که باور داشته باشید سود بیشتر با تجربه بیشتر رابطه مستقیم دارد.
تکرار و اصرار در اشتباهات برای جبران، اشتباهات دیگری را پیش روی شما خواهد گذاشت که نتیجه اش زیان های بزرگ و ضررهای هنگفت است. وارن بافت قاطعانه بیان می دارد که سرمایه گذار موفق تصمیمات خود را درگیر نظرات سایرین نمی کند، بلکه آن را با واقعیت موجود ارزیابی می کند.
وی تاکید میکند که برای موفقیت و با اشتیاق فراوان به دنبال سرمایه گذاری بروید، نه صرفا برای پول. رضایت و خرسندی از کاری که انجام می دهید باعث خواهد شد تمام تمرکز خود را صرف سرمایه گذاری کنید.
وارن بافت شاه کلید بازار سرمایه :
وارن بافت بیان می کند که، ایده های ثروت اندوزی و سرمایه گذاری موفق از تجربه نشات می گیرد. تجربه سرمایه گذاران حرفه ای می تواند، دریچه ای به روی سرمایه گذاران مبتدی باز کند. وارن بافت برخلاف نظر اکثر کارشناسان اقتصادی به تنوع سازی در سرمایه گذاری انتقاد می کند. و بیان می دارد سرمایه گذاری که، در شرکت های مختلف سرمایه گذاری می کند، نمی تواند نظارت جامع و کاملی بر عملکرد شرکت داشته باشد.
درصدد شناسایی توان خود باشید و بر روی ان تمرکز کنید، در این صورت است که ضریب اعتماد و اطمینان در روحتان پرورش خواهد یافت. وی معتقد است پیگیری اخبار موثق و راستین بیشتر از آنچه به نظر می آید اهمیت دارد.
یک سرمایه گذار موفق باید بداند که با خرید سهام یک شرکت، جزیی از آن می شود و باید تمام جنبه های یک کسب و کار را مد نظر قرار دهد. وارن بافت معتقد است نگاه چند بعدی به بازار سرمایه و اصول سرمایه گذاری وارن بافت سرمایه گذاری رمز موفقیت سهامداران در راه ثروت اندوزی است.
ایده های ثروت اندوزی وارن بافت غوغایی در عالم سرمایه گذاری:
وارن بافت معتقد است درس گرفتن از اشتباهات ذخایر تجربه رو در فرد افزایش خواهد داد. همین ذخایر است که در ادامه راه سرمایه گذار را هدایت می کند. وی تاکید بر اهداف بلند مدت دارد. او معتقد است ارزش واقعی سهامی که خریده اید، سرانجام با صبوری خود واقعی را نشان خواهد داد و به سود دهی خواهد رسید بنابراین وی معتقد به گسترش افق دید است.
بازار سرمایه یکی از مهم ترین بخش های اقتصاد است، انچه در بازار بورس اتفاق می افتد بی شک در معاملات جهانی و اقتصاد بین المللی نمود پیدا می کند.
وارن بافت معتقد است در این بازار لازم است درآمدهای حاصله از سرمایه گذاری های پیشین نیز به درستی و مجددا سرمایه گذاری شود. به نظر می رسد راهبرد وی بر این نکته تاکید دارد که، توقف در بازار را نمی پسندد.
وارن بافت رعایت خونسردی را لازمه موفقیت در معاملات به ویژه در مراحل حساس و بحرانی می داند. وی معتقد است بازار سرمایه متعلق به افرادی نیست که علاقه وافری به ورود و خروج مداوم دارند. بنابراین سفته بازی در بازار بورس جوابگوی یک سرمایه گذاری موفق نخواهد بود.
وی تاکید دارد که هم سرمایه گذار و هم تحلیلگر باشید،شرکت هایی را مد نظر قرار دهید که قادرند کالا و خدمات مورد نیاز بازار را فراهم کنند. در واقع شرکت هایی که به گروه هدف و مصرف کنندگان خود ارج می نهند. شرکت هایی که مزیت رقابتی اشکاری نسبت به سایر رقبای بازار دارند می توانند انتخاب برتر باشند.
اصول سرمایه گذاری وارن بافت معجزه ای در عصر معاملات تجاری:
بهترین زمان برای شروع یک کسب و کار باید با درک صحیحی از اصول سرمایه گذاری همراه شود. وارن بافت معتقد است زمانی که در کاری تبحر دارید، تمرکز و انرژی خود را برای ان کار صرف کنید، و از ورود به کار دیگری که تبحری ندارید و قرار است انرژی زیادی را صرف ان کنید بپرهیزد.
به عبارت دیگر اگر شناخت کافی از یک کسب و کار ندارید به سراغ آن نروید. وارن بافت در زمینه تکنولوژی مهارتی نداشتوی زمانی وارد عرصه تکنولوژی شد که ابتدا مهارت های لازم برای ان را فرا گرفت.
شاید عجیب باشه بگوییم ثروتمندترین فرد جهان دیگر چه نیازی داشت برای یادگیری و مهارت؟ولی واقعیت این است که با تمام ثروت و مهارتی که یک سرمایه گذار موفق دارد،باز هم کسب مهارت و یادگیری برایش یک اولویت است.
همین‌الان آموزش‌های سایت ما را دنبال کنید تا در پایان دوره‌های آموزشی بورس به یک فرد کاملاًحرفه‌ای در زمینه سرمایه‌گذاری بورس تبدیل شوید.
معجزه سرمایه گذاری موفق با وارن بافت:
سود در سرمایه گذاری با صبر به دست می آید. نیازی نیست که با کوچکترین تغییر به فکر فروش سهام خود باشید. بافت به شدت طرفدار خریدن سهام و نگهداری و حفظ آن به مدت طولانی اصول سرمایه گذاری وارن بافت است
بارها این سوال از او پرسیده شده است که چرا در فلان شرکت سرمایه گذاری کرده است، وارن بافت در جواب اظهار می دارد که شرکت مورد نظر قطعا در 10 سال پیش رو سودآوری باارزشی خواهد داشت، زیرا که وی سیستم طراحی شده و منحصر به خود را دارد،و آنچه که بر پایه آن تصمیم گیری می کند، قاطعیت و اعتماد به نفس است.
احساسات آنی و لحظه ای را از خود دور کنید، سرمایه گذاری نیز مانند زندگی و روزمرگی هایش فراز و نشیب دارد. یک روز به نفع شما است و روز دیگر به نفع شما نیست. تصمیمات لحظه ای می تواند اشکالات اساسی رقم بزند و سر اغاز ضررهای غیر قابل جبران شود. وارن بافت معتقد است برای ورود به دنیای سرمایه گذاری نیازی نیست حتما یک نابغه ذهنی باشید، بلکه کافی است اهداف خود را مشخص کنید و با اطمینان گام بردارید.
درک تمایز بین قیمت و ارزش به شما کمک خواهد کرد، ارزش محصول یا خدمتی را که خریداری می کنید، در قبال وجهی که، بابت این ارزش دریافتی، پرداخت کرده اید مقایسه و ارزیابی کنید. وارن بافت معتقد است تشویق و ترغیب دیگران را فقط گوش دهید، و در نهایت تصمیم گیرنده خودتان باشید.
گاهی این تشویق ها به سرمایه گذاری در کسب و کاری خاص افراطی هستند، سعی کنید همیشه به خطرات احتمالی در آینده بها دهید و فکر کنید.تحقیق و بررسی راهی برای درک خطرات احتمالی است.
سرمایه گذاری و ثروت اندوزی از نگاه وارن بافت:
اینکه کدام شیوه سرمایه گذاری جالب است خیلی مهم نیست، اینکه کدام روش سرمایه گذاری مناسب شما است اهمیت دارد. وارن بافت معتقد است یک سرمایه گذار خبره ابتدا برای حفظ سرمایه خود تلاش می کند. در واقع به دست اوردن پول زیاد، اگر صرفا تنها هدف سرمایه گذاری باشد، غالبا با حفظ سرمایه در تضاد است.
سرمایه گذار موفق اینگونه نمی اندیشد که، پذیرش ریسک های بزرگ الزاما به وجود آورنده سودهای کلان و فوری است. وارن بافت به فلسفه سرمایه گذاری منحصر به فرد ارج می نهد، وی معتقد است فرد موفق در سرمایه گذاری همیشه طرحی دارد که با ویژگیهای شخصیتی، توانایی، و اهداف وی همسو است. عدم وجود طرحی مشخص بر مبنای فلسفه سرمایه گذاری، حتی اگر صفت بازنده را به سرمایه گذار تحمیل نکند، نماد یک سرمایه گذار موفق هم نیست.
زمانی که فردی در نقش یک سرمایه گذار ظاهر می شود، اغلب باید تمایزی بین او و فرد عادی که نگاهی به سرمایه گذاری ندارد دیده شود. این تمایز بین یک سرمایه گذار عادی و یک سرمایه گذار موفق و ثروتمند نیز به وضوح قابل مشاهده است.
می خواهیم بگوییم کسی که صرفا قصد سرمایه گذاری دارد، در صورتی که حتی چارچوبی از اصول انتخاب و سیستم خرید و فروش سرمایه گذاری را برای خود تعیین نکرده است، در زمره سرمایه گذاران موفق قرار نمی گیرد. وارن بافت معتقد است درصورتی که یک سرمایه گذاری، معیارهای مورد نظر سرمایه گذار را داشته باشد وی بی درنگ اقدام خود را عملی خواهد کرد، حال آنکه این بحث درباره سرمایه گذاری که، هیچ معیاری ندارد صدق نمی کند.
پیش نیاز یک سرمایه گذاری موفق از نظر وارن بافت درک عمیق است:
وارن بافت باور دارد سرمایه گذاری موفق، با ادراک فرد رابطه مستقیم دارد. “آنچه را که درک میکنی برایش سرمایه کن“. ادراک صحیح و به موقع، فرصت ها و تهدیدها را نمایان می کند. وارن بافت در ادامه بحث مربوط به معیارها، بیان می کند سرمایه گذاری که، با درک و معیارهای سرمایه گذار سر ناسازگاری دارد را رها کنید. واژه “نه” راحت ترین راه برای گذر کردن از ناسازگاری هاست.
وارن بافت سرمایه گذار را یک محقق می داند، که هنری شگرف در مطالعات عمیق دارد. وی معتقد است، شناخت فرصت های جدید معاملاتی در سایه تحقیق، تمرکز بر صحبت ها و دلایل پرمحتوای سرمایه گذاران و تحلیلگران دیگر است.وارن بافت گوشزد می کند تحقیقات خود را منحصر به چارچوب نکنید و به ان پرو بال دهید.
حاشیه ایمنی در سرمایه گذاری وارن بافت:
اصل حفاظت و نگهداری از سرمایه به عنوان اولین قانون سرمایه گذاری وارن بافت، در تمام مقاله ها و کتاب های منتشره شده از ایشان به وضوح مورد تاکید قرار گرفته است. این موضوع منطبق بر دیدگاهی است که وی نسبت به کاهش میزان ریسک دارد. در واقع رویکرد اصلی وارن بافت در سرمایه گذاری تمرکز بر کاهش میزان ریسک می باشد.
وارن بافت فقط زمینه ای را که قدرت درک آن را دارد، انتخاب می کند او ریسک را بخشی از معیارهای مورد تاکید روش سرمایه گذاری خود قرار داده است. و واژه حاشیه ایمنی را در مورد آن به کار میبرد. وارن بافت معتقد است با داشتن چارچوبی از ایمنی هر لحظه که فرایند خرید انجام می شود دقیقا در همان لحظه سرمایه گذارحرفه ای سود خود را به دست آورده است. وارن بافت به دنبال رویدادهایی با احتمال بالا حرکت می کند.
مدیریت ریسک اصل تداوم در سرمایه گذاری وارن بافت و شوارتز:
شوارتز و وارن بافت دو نابغه برتر جهان سرمایه گذاری، در بسیاری از موارد رویکردها و عملکردهای مشابهی دارند.آنها معتقدند ریسک باید به طور فعال و مداوم مدیریت شود. و تاکید دارند که مفهوم مدیریت ریسک با کاهش ریسک متفاوت است. در مدیریت ریسک خیالتان از هر نظر راحت است. زیرا مدیریت صحیح ریسک، ناشی از نظارت دایم بازار و حتی نظارت نقطه به نقطه است.
زمانی که مدیریت می کنید قادر خواهید بود، مسیر را به درستی طی کنید، و در هر شرایطی روند امور را به خاطر داشته باشید.
وارن بافت معتقد است تا حد امکان وارد ریسک نشوید و از آن دوری کنید. اگر به هر دلیلی وارد شدید، عاقلانه تر ان است که تمام سرمایه خود را درگیر نکنید، رعایت این موضوع موجب خواهد شد راه برگشت داشته باشید. به اصطلاح عامیانه خودمان” تمام پل های پشت سرتان را خراب نکنید”.
شوارتز نابغه جهان سرمایه گذاری، نیز معتقد است زمانی که بازار فرضیه های شما را به هر دلیلی رد می کند، نیازی نیست که به دنبال تغییر شرایط و یا به فکر برگشت بازار به شرایط بهتر باشید، فقط کافی است که از این وضعیت خارج شوید.
وارن بافت، معتقد است راهبرد قطع احساسات با بازار موجب خواهد شد یک سرمایه گذار حرفه ای همیشه منطقی فکر کند، و سپس اقدام کند. اگر چه کنترل احساسات تا حدی سخت به نظر میرسد، ولی نتیجه ای که در بر دارد بسیار پر با خواهد بود. احساسات همچون پدال گاز ریسک پذیر است، کنترل احساسات و عواطف و غلبه منطق، همچون ترمزی اسیب پذیری را کاهش می دهد.
زندگینامه وارن بافت (Warren Buffett)
وارن بافِت سرمایه‌گذار و نیکوکار آمریکایی است، که به‌عنوان موفق‌ترین سرمایه‌گذار قرن بیستم شناخته میشود. او هم‌اکنون به‌عنوان مدیر عامل اجرایی و رئیس هیئت مدیره شرکت برکشایر هاتاوی فعالیت میکند. بافت از سیستم شناور برای سرمایه‌گذاری بر روی شرکتش استفاده کرده‌است. او در ابتدای کارش در برکشایر بر روی سرمایه‌گذاری بلند مدت در بازار بورس متمرکز شده‌بود، ولی به تازگی تصمیم به خرید تمامی سهام شرکت را دارد.
بافت با استفاده از این استراتژی و فعالیت مداوم در حوزه مبادلات سهام اختصاصی، امروزه از طریق شرکت برکشایر هاتاوی، کنترل و مدیریت شرکتهای تابعه، زیرمجموعه و فرعی فراوانی را بر عهده دارد، که به‌عنوان نمونه می‌توان به گایکو، دیری کوئین، هاینز و مارس اینکورپوریتد اشاره نمود. وی همچنین دارای سهام قابل‌توجهی در شمار زیادی از شرکت‌ها میباشد، که مشهورترین آنها عبارتند از: ولز فارگو، شرکت کوکاکولا، آمریکن اکسپرس و آی‌بی‌ام. او دو قانون مهم دارد. اول: پول از دست ندهید و قانون دوم: قانون اول را فراموش نکنید. وارن بافت در سال ۲۰۰۸ به‌عنوان ثروتمندترین فرد جهان معرفی شد. این کلیپ هدیه ثروت آفرینان به شما میباشد.
بررسی استراتژی فارکس وارن بافت
وارن بافت (Warren Buffett) به حق یک اسطوره زنده است؛ زیرا تعداد کمی از مدیران مالی می‌توانند کارنامه بهتری از خود ارائه دهند. در حالی که بسیاری از موقعیت‌های عظیم او در اپل، بانک آمریکا یا موقعیت چند دهه‌ای او در شرکت کوکاکولا اطلاع دارند، رویکرد او نسبت به ارزها کمتر مورد توجه قرار گرفته است.
وارن بافت کیست؟
در طول چند دهه، وارن بافت (Warren Buffett) نمونه بارز یک سرمایه گذار موفق بوده است. او هم اکنون دهمین فرد ثروتمند جهان و مدیرعامل شرکت برکشایر هاتاوی است. همچنین مالکیت شرکت‌هایی همچون دیری کوئین، مارس اینکورپوریتد و گایکو در اختیار اوست. همچنین او سهامدار شرکتهای بزرگی همچون اپل، پپسی، کوکاکولا، جنرال الکتریک است.
رویکرد وارن بافت در چارچوب این دستورالعمل‌ها قرار می‌گیرد:
روی چیزی که درک می‌کنید سرمایه گذاری کنید
بافت تمرکز خود را روی صنایعی نگه می‌دارد که در آنها سر رشته دارد. زمینه‌های مورد علاقه او امور مالی و مصرف کننده است. او برندهای قوی و مدل‌های تجاری ساده را ترجیح میدهد و از سرمایه‌گذاری در شرکت‌هایی که نمی‌فهمد، امتناع میکند.
بخر و نگهداری کن
به عنوان یک سرمایه گذار، رویکرد او این است که یک شرکت با‌کیفیت و با قیمت مناسب پیدا کند و سهام آن را برای مدت طولانی نگه دارد. برای مثال او سهام کوکاکولای خود را از سال 1988 دارد.
روی بازده تمرکز کنید
سود سهام نقش بزرگی در پرتفوی بافت بازی میکند. اگر روی کسب و کارهای بالغ تمرکز کنید، احتمالاً سود سهام پرداخت خواهند کرد. جمع آوری و سرمایه گذاری مجدد سود سهام در عین حال ترکیبی از سود، یکی از رازهای رشد چشمگیر اوست.
به دنبال مدیریت شایسته باشید
یک شرکت افراد آن هستند و ارزیابی اینکه چه کسی آن افراد را به دقت مدیریت میکند بسیار مهم است. با این حال، همه چیز در طول زمان تغییر میکند و زمانی که تغییر کرد، بافت در خروج از پوزیشن معاملاتی تردیدی ندارد، مانند ولز فارگو. او که زمانی بزرگترین سهامدار ولز فارگو بود، تا آخرین سهام خود را به دنبال رسوایی حساب‌های جعلی فروخت.
استراتژی فارکس وارن بافت چیست؟
بافت یک سرمایه گذار سازمانی است که صدها میلیارد دلار را مدیریت میکند. برخلاف تریدرهای خرده فروشی معمولی، سرمایه گذاران نهادی با این اندازه سفته بازان کوتاه مدت نیستند. در سرمایه گذاری نهادی، این مسئولیت تیم تخصیص دارایی تاکتیکی است که ذخایر نقدی موسسه خود را اداره میکند و تمرکز را بین سبد ارزها تغییر میدهد تا مطابق با روندها بماند.
در حالی که سهام تمرکز اصلی بافت است، در سال 2002، او نگران رشد کسری تجاری و تأثیر آن بر دلار ایالات متحده شد. او به عنوان یک سرمایه گذار نهادی، مقدار زیادی پول نقد در اختیار داشت تا از آن برای خریدهای آتی استفاده کند، و اکنون ارزش آن پول کم شده است.
تا سال 2003، او حدود 12 میلیارد دلار قراردادهای ارزی و 1 میلیارد دلار اوراق قرضه یورویی پربازده داشت و مطمئن بود که دلار سقوط خواهد کرد. در حالی که او در سال 2005، زمانی که دلار 14 درصد افزایش یافت، یک نزول کوتاه مدت را تجربه کرد؛ اما تنها در همان معامله بیش از 2 میلیارد دلار درآمد داشت.
این مثال به ما نشان میدهد که بافت یک تریدر موقعیت است – یک سرمایه‌گذار بلند مدت که درک عالی از اصول بنیادی دارد. این سبک سرمایه گذاری نیاز به سرمایه قابل توجهی برای مقاومت در برابر هر گونه نوسانات کوتاه مدت و صبر و حوصله دارد.
البته نمی‌توان وارن بافت را به عنوان یک تریدر یا یک سرمایه گذار فارکس در نظر گرفت. او در مواقعی که نیاز به پوشش ریسک داشته باشد، در فارکس معامله میکند و سپس پوزیشن‌ها را برای مدت طولانی نگه می‌دارد.
۱۰ توصیه کلیدی از وارن بافت در زمینه سرمایه گذاری و تجارت
استراتژی‌های سرمایه‌گذاری وارن بافت در دنیا بسیار معروف است. در مقاله‌ای قصد داریم به ۱۰ مورد از آنها بپردازیم.
از وارن بافت گاهی به‌عنوان موفق‌ترین سرمایه‌گذار قرن بیستم یاد میکنند. وی مدیرعامل و فرد اول هلدینگ برکشایر هاتاوی است که سهم قابل توجهی در شماری از معروف‌ترین و باارزش‌ترین شرکتهای دنیا دارد. ثروت ۷۸ میلیارد دلاری، بافت را پس از بیل گیتس در جایگاه دومین فرد ثروتمند دنیا جای داده است. وارن بافت توصیه‌های جالبی برای سرمایه‌گذاران ارائه داده است که در این مطلب از زومیت سعی خواهیم داشت به ۱۰ مورد از آنها نگاهی داشته باشیم.
۱. هیچگاه در کسب‌و‌کاری که از آن شناخت ندارید، سرمایه‌گذاری نکنید
مفهوم این جمله کاملا مشخص است؛ ولی معمولا وقتی فردی در کاری موفق میشود، این نکته را فراموش میکند. در واقع کسی که در یک زمینه خاصی تبحر دارد، فکر میکند با این تبحر می‌تواند در سایر زمینه‌ها موفق شود، ولی اصول سرمایه گذاری وارن بافت اینگونه نیست. خود بافت به دلیل اینکه از تکنولوژی چیز زیادی نمی‌دانست وارد آن نشده بود و اخیرا پا به عرصه تکنولوژی گذاشت؛ چراکه مهارت‌هایی در آن کسب کرد.
۲. اگر می‌خواهید شرکتی بخرید، بهتر است شرکتی عالی با قیمت بالا بخرید تا شرکتی اصول سرمایه گذاری وارن بافت معمولی با قیمتی ارزان
این سخن از طرف شریک بافت، چارلی مانگر زده شد و نگرش بافت را عوض کرد. بافت از آن زمان به بعد به دنبال شرکتهای با کیفیت بالا می‌گشت؛ چرا که زمان به نفع شرکتهای با کیفیت بالا عمل میکند.
۳. اگر به این فکر نمی‌کنید که ممکن است ۱۰ سال صاحب یک شرکت باشید، بهتر است به ۱۰ دقیقه صاحب آن بودن نیز فکر نکنید
سرمایه‌گذاری مانند تجارت نیست. سرمایه‌گذاری مقوله‌ای است که در طولانی‌مدت جواب میدهد. ریسک در تجارت بسیار زیاد است. سرمایه‌گذاری عبارت است از به حداقل رساندن ریسک و خطر برای تولید ثروت در طولانی‌مدت. البته بافت از عبارت به حداقل رساندن استفاده نمی‌کند و به‌جای آن از کلمه‌ی قطعیت سخن می‌گوید. هر وقت از بافت سؤال میشود چرا در فلان شرکت سرمایه‌گذاری کرد، اینگونه جواب میدهد که آن شرکت قطعا در ۱۰ سال آینده سودآوری خواهد داشت.
پس سودرسانی در طولانی‌مدت باید مد نظر سرمایه‌گذاران باشد. بازار سهام به این دلیل طراحی شده است که پول را از نهاد فعال به نهاد صبور منتقل کند. در واقع بافت طرفدار خریدن سهام و نگه داشتن آن به مدت طولانی است. او معتقد است اشتباه اکثر سرمایه‌گذاران این است که با کوچکترین تغییر، درصدد فروش سهام خود برمی‌آیند.
۴. به خاطر داشته باشید که بازار سهام، یک اختلال دوقطبی است
بازار بالا و پایین‌های خودش اصول سرمایه گذاری وارن بافت را دارد. یک روز در بهترین شکل ممکن است و شما به‌عنوان سرمایه‌گذار با دیدن چنین روزی خوشحال هستید و یک روز نگران‌کننده است. اگر شما فردی بر‌پایه‌ی احساسات لحظه‌ای باشید، در راه سرمایه‌گذاری دچار مشکل خواهید شد. تحمل شما به‌عنوان سرمایه‌گذار باید بالا باشد.
۵. قرار نیست که سرمایه‌گذاری کار آسانی باشد و هرکس که فکر میکند آسان است، شخص نادانی است
بافت می‌گوید نیازی نیست که شما برای موفقیت در عرصه‌ی سرمایه‌گذاری یک نابغه باشید و در واقع این تلاش شما است که به‌عنوان سنگ محک عمل میکند. وقتی در دانشگاه، استاد درسی یک‌ساعتی به شما میدهد و در ادامه به شما می‌گوید که در طول ترم طبق همین یک ساعت درس کار خواهیم کرد، متوجه این حرف بافت می‌شویم. با وجود اینکه این درس تنها یک ساعت زمان برده است؛ ولی نیازمند کار و تمرین زیاد است.
۶. قیمت چیزی است که پرداخت می‌کنید و ارزش چیزی است که دریافت می‌کنید
فرض کنید می‌خواهید یک ماشین مدل بالا بخرید. برای این کار می‌توانید چندین کار انجام دهید. پول نقد بدهید، چک بدهید یا انواع معاملات دیگر. ارزش در اینجا، ماشین شما و قیمت چیزی است که با آن توانستید ماشین را بخرید. وقتی شما کار خرید را انجام دادید، ارزش‌گذاری شروع به‌کار میکند. با اینکه قیمت پرداخت‌شده توسط شما ثابت است، ولی ارزش پول شما با گذر زمان و طبق فرضیات پیش رو، تغییر خواهد کرد. بنابراین با اینکه اکثر افراد مفهوم کلمات قیمت و ارزش را شبیه به هم می‌دانند، این دو مفهوم کمی متفاوت‌اند.
۷. مراقب آن دسته از سرمایه‌گذاری‌های تجاری که با تشویق و تمجید همراه هستند، باشید. حرکات مهم و برجسته با خمیازه همراه هستند!
استفاده از کلمه‌ی خمیازه در اینجا بدین مفهوم است که حرکات مهم نیازمند صبر و بردباری زیادی هستند. بافت به‌عنوان کسی که خود در کمپانی‌های معروفی چون اپل سرمایه‌گذاری کرده است، در مورد تشویق شدن در سرمایه‌گذاری هشدار میدهد. در واقع تشویق شدن باعث میشود فرد دیگر به خطرات احتمالی و آینده فکر نکند و اگر نیاز بود تا احتمالات کار دوباره بررسی شود، نسبت به این کار بی‌تفاوت میشود. از نظر بافت سرمایه‌گذارانی‌هایی موفق هستند که به تشویق بقیه زیاد توجه نکنند.
۸. ما حاصل دست‌پخت خودمان را می‌خوریم
وقتی در یک شرکت سرمایه‌گذاری می‌کنید، باید همان غذایی را بخورید که مدیران آن شرکت می‌خورند یعنی کاملا در سود و زیان آن سهیم هستید؛ ولی این اتفاق همیشه نمی‌افتد. درواقع منافع شما در شرکتی که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنید باید هم‌راستا با مدیران و دست‌اندر‌کاران آن شرکت باشد تا هر دو گروه به منافع مشترک خود برسند.
۹. وال‌استریت تنها جایی است که افراد با رولزرویس به آنجا می‌روند تا از افرادی که با مترو جابه‌جا می‌شوند، مشورت بگیرند
اعتماد کردن به پندهای هر شخصی با ایده‌های مختلف کار بسیار خطرناکی است. معمولا ایده و پندها از طرق مختلفی مثل رسانه به دست بقیه‌ی افراد میرسد. این افراد، معمولا انسان‌هایی عادی هستند؛ چراکه اگه سرمایه‌گذاران خوبی بودند، به‌جای استفاده از مترو، ماشین خودشان را داشتند. بافت و چارلی در تمام فعالیت طولانی‌مدتشان به افرادی ثابت و یکسان اعتماد می‌کردند و در گذر زمان این افراد عوض نمی‌شدند.
۱۰. ما در وام گرفتن محتاط عمل می‌کنیم و سعی می‌کنیم آن را در قسط‌های طولانی‌مدت و با قیمت ثابت پس دهیم
در واقع اینجا بافت در مورد شرکت‌هایی هشدار میدهد که وام‌های زیادی می‌گیرند؛ چراکه اگر شرکت در عملکردش در مدت‌زمانی خاص ضعیف عمل کند، نمی‌تواند وام را پس دهد و ورشکسته میشود و تمام ایده‌ها و زحمت‌هایش به باد می‌رود.
وارن بافت
و اولین سرمایه گذاری خود را در بازار بورس در سن ۱۱ سالگی با خریدن ۱۱۴ دلار ارزش سهم آغاز کرد.
ابتدا سهام او کمی افت کرد اما وارن با سهامداری کردن آنها را با سود قابل قبولی فروخت
که این تازه آغاز راه وارن بافت ۱۱ ساله در بازار سهام بود که بعدها باعث شد
او بعنوان بزرگ ترین سرمایه گذار جهان شناخته شود.
ثروت و شرکت های وارن بافت
ثروت و شرکتهای وارن بافت
وارن بافت با ثروتی بیش از ۸۵ میلیون دلار بعنوان بزرگترین سرمایه گذار جهان و هشتمین فرد ثروت جهان است
که عمده ثروت خود را از طریق سرمایه گذاری در بازار سهام بدست آورده است.
وارن بافت مالک شرکت برکشایر هاتاوی ،و جز سهامدارن عمده شرکت کوکاکولا میباشد.البته او سهام قابل توجه در شرکت های دیگری در زمینه های بانکی،بیمه،فن آوری و ……. دارد.
نگرش و جملات معروف
اصول سرمایه گذاری وارن بافت در بازار سهام بصورت دید بلندمدت است
و کم تر وارد سرمایه گذاری های کوتاه مدت در سهام میشود
۱-سهام ارزشمند مانند نهالی است که باید از آن مراقبت کرد تا به ثمردهی برسد
و بتوان از میوه آن استفاده کرد و در سایه آن استراحت نمود.
همانطور که در ابتدا گفتیم اصول سرمایه گداری وارن بافت در بازار سهام بلند مدت است
و او سهام ارزشمند را مانند نهال کوچکی میبیند که باید با صبر و شکیبایی منتظر ماند تا به درختی تنومند تبدیل شود.
همانطور که شما به محض کاشتن یک درخت انتظار ثمردهی و گرفتن میوه از آن را ندارید و باید ابتدا چند سالی از آن مراقبت کنید و بعد که به ثمر دهی رسید از بهره آن استفاده کنید.
۲-در بازار سهام وقتی که همه طمع کردن تو بترس، و وقتی که همه ترسیدن تو طمع کن
۳-مردم پولی را که با تلاش بدست می اورند بدون اینکه آموزش کافی ببینند سرمایه گذاری میکنند.
سرمایه گذاری به سبک وارن بافت
ما باید تفاوت بین یک سرمایه گذاری بر روی یک کسب و کار بد و یک کسب وکار خوب را تشخیص دهیم.
یک کسب و کار خوب دارای ویژگی های زیر است:
۱-آن کسب و کار ساده و به آسانی برای ما قابل فهم است
۲-برند شناخته شده و معتبری میباشد بطوری که حتی اگر ما از محصولات آن استفاده نکرده باشیم اسم آن برند را میشناسیم
۳-محصولات و خدمات آن کسب و کار تا ۱۰ سال آینده یکسان یا با تغییرات جزیی تولید میشود
۴-مشتریان و مصرف کننده ها محصولات و خدمات آن شرکت را بصورت مداوم و مکرر خریداری میکنند
۵-توانایی افزایش قیمت محصولات و خدمات خود را دارد بدون اینکه به اکثر مشتریان خود اعمال ضرر برساند و یا فروش آن کاهش یابد
اما یک کسب و کار بد دارای ویژگی های زیر است:
این کسب و کار یک محصولی را در یک بازار رقابتی تولید میکند و برند آن ناشناخته است
و قدرت قیمت گذاری و افزایش قیمت را ندارد چون موجب افت فروش شرکت نسبت به رقبای آن شرکت می شود
برای فهمیدن رازهای افراد موفق اینجا کلیک کنید:راز افراد موفق
دیدگاه شما